Formular ADV-E
Ce este formularul ADV-E?
Termenul Formular ADV-E se referă la un formular electronic pe care îl folosesc consilierii de investiții pentru a se înregistra la Securities and Exchange Commission (SEC) și la autoritățile din statele lor de origine. Formularul este solicitat de SEC și de Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară (FINRA). O versiune electronică a Formularului ADV, Formularul ADV-E a fost aprobată pentru utilizare de către SEC în 2009. Scopul final al formularului este de a asigura manipularea corectă a activelor clienților. Conține informații despre profesionist și starea practicii, împreună cu o listă a valorilor mobiliare și a deținerilor clienților.
Chei de luat masa
- Formularul ADV-E este o depunere obligatorie de către custodi a activelor financiare în numele clienților și oferă informații despre custode și activele deținute.
- Formularul ADV-E este formularul electronic ADV.
- Formularul este solicitat de SEC și este administrat online de sistemul online IARD al FINRA.
Înțelegerea formularului ADV-E
Profesioniștii din domeniul financiar sunt obligați să depună în mod regulat înregistrări autorităților de reglementare și autorităților cu privire la firmele, personalul și exploatațiile lor. Aceste formulare asigură faptul că consilierii și alte persoane aderă la reglementări și acționează în interesul clienților lor. Unul dintre formularele pe care trebuie să le trimită consilierii de investiții este Formularul ADV-E, o versiune electronică a Formularului ADV care a fost înființată în 2009 de SEC în temeiul Legii consilierilor în investiții din 1940.
Formularul poate fi accesat prin depozitarul de înregistrare a consilierilor de investiții (IARD). IARD este un sistem electronic pe care consilierii îl folosesc pentru a se înregistra la autoritățile competente. Profesioniștii trebuie să trimită o copertă împreună cu o certificare contabilă. Acesta din urmă este un raport întocmit de un contabil independent care finalizează o inspecție-surpriză a valorilor mobiliare aflate în posesia depozitarului pentruverificareaexactității și conformității. Aceste informații sunt importante pentru toți investitorii – atât noi, cât și vechi – și pot fi utilizate în scopuri de cercetare, așa cum ați face pentru orice decizie financiară importantă, cum ar fi cumpărarea unei case noi sau a unei mașini.
Formularul ADV-E constă din două părți. Prima parte solicită informații despre afacerea consilierului de investiții, proprietatea, clienții, angajații, practicile comerciale, afilierile și orice evenimente disciplinare ale firmei sau ale angajaților săi. Această secțiune este organizată sub formă de casetă de selectare, completare în gol. SEC examinează informațiile din această parte a formularului pentru a procesa înregistrările și pentru a gestiona programele sale de reglementare și examinare.
Începând cu 2011, a doua parte a formularului solicită consilierilor de investiții să pregătească broșuri narative. Acestea trebuie să fie scrise într-o limbă engleză simplă, cu informații precum tipurile de servicii de consiliere oferite, programul de onorariu al consilierului, informații disciplinare, conflicte de interese, precum și contextul educațional și de afaceri al conducerii și al personalului de consultanță cheie al consilierului. Broșura este principalul document de divulgare pe care consilierii de investiții îl oferă clienților lor.
Investitorii și alte părți interesate pot vizualiza copiile completate ale Formularului ADV-E al unui consilier pesite-ul web al divulgării publice a consilierului în investiții.
consideratii speciale
Consilierii de investiții trebuie să livreze anual clienților un rezumat al modificărilor materiale aduse broșurii și fie să livreze o broșură completă actualizată sau să ofere clientului broșura actualizată.În plus, un consilier de investiții trebuie să livreze clienților un supliment de broșură care să ofere informații despre angajații specifici care acționează în numele consilierului de investiții. Acestea sunt persoane care oferă de fapt consiliere de investiții clientului.