7 moduri de a evita penalitățile fiscale pe cont propriu
Persoanele care desfășoară activități independente trebuie să trimită plăți fiscale estimate trimestrial.1 Dar dacă venitul dvs. variază de la lună la lună sau de la an la an, este dificil să stabiliți valoarea impozitelor de plătit. Nu doriți să trimiteți atât de mult încât cheltuielile dvs. zilnice să sufere sau atât de puțin încât să vă pălmuiți cu o factură fiscală șocantă la momentul declarației de impozite, ca să nu mai vorbim de penalitățile de plată insuficientă.
Urmați unul sau mai multe dintre următoarele sfaturi pentru calcularea plăților fiscale estimate trimestrial, pentru a reduce la minimum șansele de a suporta penalități sau de a vă încălca bugetul.
Data scadentă a depunerii impozitului pe venit federal pentru persoane fizice a fost prelungită de la 15 aprilie 2021 până la 17 mai 2021. Plata impozitelor datorate poate fi amânată până la aceeași dată fără penalități. Termenul dvs. de impozitare de stat nu poate fi întârziat.
Chei de luat masa
- Deschideți conturi separate de verificare și card de credit pentru afacerea dvs. Acest lucru vă va oferi o referință ușoară pentru cheltuielile și veniturile afacerii dvs.
- Depuneți plățile trimestriale și, dacă este cazul, plătiți în exces puțin. O vei primi înapoi.
- În primul an, primiți sfaturi de la un prieten care desfășoară activități independente, unui contabil sau de la linia de asistență IRS.
1. Bazează-ți plățile pe câștigurile de anul trecut
Puteți evita să plătiți o penalitate plătind cel puțin aceeași sumă în impozite ca și în anul precedent dacă ați fost independent și atunci. Puteți găsi totalul impozitelor pe care le-ați plătit la declarația fiscală de anul trecut. Pur și simplu împărțiți impozitele de anul trecut în patru plăți egale și trimiteți-le pe fiecare până la data scadentă trimestrială a IRS: 15 aprilie, 15 iunie, 15 septembrie și 15 ianuarie
Pe 22 februarie 2021, Serviciul de venituri interne (IRS) a anunțat că victimele furtunilor de iarnă din 2021 din Texas vor avea până la 15 iunie 2021, pentru a depune diverse declarații fiscale individuale și de afaceri și pentru a efectua plăți de impozite. Termenul limită din 15 iunie se aplică și plăților trimestriale estimate pentru impozitul pe venit datorate la 15 aprilie.
Dacă taxele dvs. se vor dovedi mai mari în acest an decât anul trecut, veți fi în continuare răspunzător pentru ceea ce datorați, dar nu va trebui să plătiți și o penalitate de plată insuficientă. Să presupunem, de exemplu, că ați plătit 4.000 USD în impozite anul trecut. Trimiteți patru plăți egale de 1.000 USD anul acesta. Calculați taxele la sfârșitul acestui an la 5.500 USD. Puteți trimite IRS un cec la momentul impozitului pentru diferența de 1.500 USD fără a plăti o penalitate.
Trebuie să rețineți că, dacă nu ați avut nicio obligație fiscală în anul precedent, nu veți suporta o penalitate pentru faptul că nu ați efectuat nicio plată înainte de momentul returnării impozitului. Puteți alege cât să trimiteți pe tot parcursul anului, dar fiți conștienți de faptul că ați putea avea o factură fiscală mare la sfârșitul anului dacă nu trimiteți suficient.
2. Obțineți sfaturi în primul an
În primul an de muncă independentă, vorbiți cu un prieten care lucrează pe cont propriu sau angajați un contabil pentru a vă ocupa de calculele dvs. fiscale. În orice caz, vă puteți da seama cât să plătiți, să determinați ce cheltuieli puteți deduce și să vă simțiți confortabil cu procesul.
3. Utilizați conturi separate pentru cheltuieli de afaceri
Vă va simplifica viața și vă va facilita estimarea impozitelor trimestriale dacă deschideți un cont bancar separat și un cont de card de credit rezervat doar cheltuielilor de afaceri.
Acestea furnizează înregistrări ale cheltuielilor dvs. de afaceri pentru o referință ușoară în timp de impozitare. Este mult mai simplu decât să treci printr-o grămadă de chitanțe de hârtie atunci când îți faci taxele și este mult mai ușor să verifici înapoi dacă apare o întrebare despre cheltuieli.
4. Păstrează un bilanț al veniturilor tale
Puteți primi șocuri cu autocolante în aprilie anul viitor dacă nu țineți cont de venituri și plătiți impozitul estimat în consecință. Calculați-vă venitul la sfârșitul fiecărui trimestru și folosiți-l ca bază pentru a vă spori sau reduce plățile trimestriale.
Dacă utilizați acel cont de verificare dedicat pentru depozitele de venituri ale afacerii dvs., un cont de execuție va dura câteva minute pentru a vă înregistra evidențele bancare online.
5. Utilizați foaia de lucru IRS 1040-ES
Dacă venitul dvs. variază foarte mult de la an la an, cel mai bun mod de a vă estima plățile trimestriale este să utilizați foaia de lucru 1040-ES din IRS. Foaia de lucru vă ghidează prin calcularea datoriei dvs. fiscale preconizate și ia în considerare anumite deduceri comune pe care le-ați putea califica pentru a solicita.
Rata penalității pentru plata neplată este rata federală pe termen scurt a fondurilor plus 3%.
Puteți completa fișa de lucru în fiecare trimestru sau cel puțin în fiecare trimestru care reprezintă o schimbare neobișnuită a venitului. Dacă afacerea dvs. experimentează o cantitate semnificativă de variație de la un trimestru la altul, va trebui să ajustați plata estimată a impozitului pentru a evita o mare surpriză în luna aprilie a anului viitor.
6. Intotdeauna supraestimati, cel putin putin
Sancțiunile fiscale pot fi scumpe, în funcție de cât ați subestimat taxele datorate.
Se percepe dobândă pentru suma pe care o plătiți în mod scăzut din ziua plății trimestriale până la data plății. Rata penalității de plată insuficientă este rata federală pe termen scurt plus 3% și se anunță trimestrial. Deci, dacă plătiți puțin pentru primul trimestru al unui an fiscal, ați putea datora o sumă de penalizare diferită decât dacă plătiți puțin pentru trimestrul al treilea.
Dacă nu sunteți sigur de suma exactă de plătit în fiecare trimestru, supraestimați ușor impozitele. Nu veți pierde niciun ban pe termen lung. O veți obține doar înapoi ca rambursare a taxelor.
7. Puneți linia de asistență fiscală IRS pe apelare rapidă
Linia de asistență gratuită a IRS este cea mai bună sursă pentru a răspunde la orice întrebare. Numărul pentru contribuabilii individuali este 800-829-1040.
Cu excepția cazului în care angajați pe cineva care să vă facă taxele pentru dvs., sunteți propriul dvs. departament de contabilitate. Dacă nu sunteți contabil, este posibil să aveți câteva întrebări, cel puțin în primul an de activitate independentă.
Linia de fund
Dacă sunteți independent, trebuie să fiți foarte atenți atunci când calculați și plătiți impozitele estimate, pentru a nu suporta penalități de plată insuficientă. Dacă urmați sfaturile de mai sus pentru calcularea plăților fiscale estimate trimestrial, vă puteți reduce la minimum șansele de a percepe penalități sau de a vă încălca bugetul. Consultați întotdeauna cu un consilier fiscal dacă aveți întrebări legate de situația dvs. fiscală specifică.