Ghidul scurt pentru asigurarea pierderilor bursiere
Investitorii de acțiuni pentru prima dată pot întreba dacă există o modalitate de a cumpăra asigurări pe acțiuni pentru a preveni pierderile.
În prezent, achiziționarea de asigurări pentru acțiuni nu este la fel de ușoară ca și cumpărarea unei polițe pentru portofoliul dvs. Cu toate acestea, există modalități de asigurare sau de acoperire împotriva pierderilor bursiere.
Diversificarea portofoliului dvs. și utilizarea unei varietăți de opțiuni pot ajuta la prevenirea stocurilor unui investitor de a suferi pierderi substanțiale.
Diversificare
Diversificarea unui portofoliu înseamnă reducerea riscului nesistemic prin investiții într-o varietate de active. Prin diversificare, pierderea netă realizată dintr-o scădere a prețurilor acțiunilor va echilibra rentabilitățile din alte active.
Atunci când abordați o strategie de diversificare, este important să distribuiți bogăția între investiții cu randamente constante și volatile. În ceea ce privește piața bursieră, acțiunile sigure sunt cele care nu asistă la mișcări volatile ale prețurilor și plătesc dividende. Investiția într-un întreg indice precum S&P 500 sau Dow Jones Industrial Average, care cuprinde multe acțiuni, este o strategie mai eficientă pentru asigurarea investițiilor individuale în acțiuni.
Obligațiunile, mărfurile, valutele și fondurile sunt, de asemenea, active valoroase pentru diversificarea unui portofoliu. În special, obligațiunile de trezorerie americane susținute de guvernul SUA sunt considerate de către cei mai conservatori investitori drept cel mai sigur activ. Un portofoliu care deține un procent de 10 – 30 de ani obligațiunile de trezorerie din SUA poate ușura pierderile legate de risc pe piața bursieră.
1:48
Opțiuni de stoc
Opțiunile pot fi un instrument valoros pentru acoperirea riscului și asigurarea pierderilor de acțiuni. O opțiune este un contract între două părți în care cumpărătorul are dreptul să cumpere sau să vândă o acțiune la un preț convenit într-o dată prestabilită.
O opțiune de achiziție oferă investitorului dreptul de a achiziționa o acțiune la un preț de așteptare cu așteptarea ca acțiunea să crească în valoare peste prețul de așteptare. În schimb, o opțiune de vânzare oferă investitorului dreptul de a vinde o acțiune la un preț de exercițiu, cu așteptarea ca prețul acțiunilor subiacente să scadă. Achiziționarea de opțiuni pe acțiuni pentru acțiuni individuale este o modalitate valoroasă de a proteja pierderile legate de risc asociate acțiunilor volatile.
Alte tipuri de opțiuni
În timp ce indice sunt un instrument financiar derivat care își extrage valoarea dintr-un indice subiacent. Proprietarul contractului are dreptul de a cumpăra sau vinde un coș de active precum S&P 500 sau Dow Jones Industrial Average. În special, opțiunile de tip „index put” oferă asigurare investitorilor pe o piață bear.
În timpul unei piețe urs, activele din portofoliul unui investitor vor scădea, în timp ce o opțiune de vânzare pe indice va genera randamente pozitive. La fel ca opțiunile pe indice, opțiunile ETF asigură un sector de investiții pe acțiuni. Opțiunile ETF pot reproduce indici întregi sau sectoare specifice, cum ar fi energia, asistența medicală și tehnologia. În timp ce opțiunile pe indice sunt decontate în numerar, opțiunile ETF pot fi decontate în activul suport.
Spre deosebire de opțiunile de indice și ETF, opțiunile VIX permit traderilor să speculeze volatilitatea pieței fără a ține cont de prețul instrumentului de bază. Ca activ decontat în numerar, opțiunile VIX reprezintă o modalitate excelentă de diversificare și acoperire a portofoliilor.
Linia de fund
Bursa este foarte imprevizibilă, cu profituri și pierderi realizate în fiecare zi. Asigurarea investițiilor dvs. poate fi un mijloc valoros de prevenire a pierderilor substanțiale.
Diversificarea portofoliului de acțiuni este esențială pentru orice investitor de pe piață. Prin diversificarea unui portofoliu, un investitor va achiziționa active necorelate cu cele pe care le deține în prezent pentru a echilibra pierderile. Diversificarea se poate face în mai multe moduri, nu numai prin achiziționarea unei varietăți de stocuri. Obligațiunile, mărfurile, fondurile și în special opțiunile sunt o metodă valoroasă pentru a vă asigura investițiile în acțiuni.