Tax Preparer vs. Software: Cum să alegeți

Majoritatea americanilor plătesc pe altcineva pentru a-și pregăti declarațiile fiscale. Dar un număr din ce în ce mai mare se îndreaptă către software-ul fiscal și își face singuri impozitele. Ce opțiune va fi cea mai bună pentru dvs. depinde de situația dvs.  Iată câțiva factori de luat în considerare.

Chei de luat masa

• Software-ul fiscal a făcut mai ușor pentru oameni să își pregătească propriile impozite, dar există încă situații în care este inteligent să aduci un profesionist.
• În funcție de venitul dvs., este posibil să vă puteți pregăti și înregistra impozitele fără costuri prin programul guvernului FreeFile.
• Software-ul fiscal, în general, costă peste 20 USD. Cu cât situația dvs. este mai complexă, cu atât este mai scump un pachet de care aveți nevoie.

Punct decisiv: complexitatea finanțelor tale

Ca regulă generală, cu cât situația dvs. fiscală este mai complicată, cu atât ar putea fi mai avantajos să aduceți un profesionist în domeniul fiscal. Ce constituie complexitatea? Dacă aveți oricare dintre următoarele situații:

• Dețineți o afacere.Indiferent dacă afacerea dvs. este o activitate cu normă întreagă sau pur și simplu o activitate secundară, există câteva reguli speciale pe care ați putea dori să le discutați cu un profesionist în domeniul fiscal. De exemplu, dacă afacerea dvs. a achiziționat echipamente, există mai multe moduri de a anula costul;cel mai bun mod de a face acest lucru depinde de situația dvs. fiscală actuală, precum și de perspectivele dvs. pentru viitor.  Puteți, bineînțeles, să vă ocupați de multe dintre aceste situații cu software-ul fiscal adecvat (TurboTax Self-Employee, de exemplu, vă va ajuta să pregătiți oProgramă C pentru un proprietar unic), dar nu veți primi sfaturi personalizate.
• Ați avut un eveniment major de viață anul acesta. De exemplu, dacă ați început sau ați vândut o afacere, ați divorțat, ați cumpărat sau vândut o casă sau ați avut vreo altă schimbare majoră a vieții, un pregătitor de impozite vă poate avertiza cu privire la regulile relevante pe care va trebui să le urmați la care s-ar putea să aveți dreptul.
• Ai fost ocupat, ocupat, ocupat în piață.Software-ul poate introduce automat datele din documente precum Formularul 1099-B, pe care brokerii îl folosesc pentru a raporta tranzacțiile dvs. cu valori mobiliare.  Cu toate acestea, un profesionist în materie de impozite vă poate ajuta să vă asigurați că aveți toate celelalte informații necesare pentru returnarea dvs., cum ar fi baza dvs. de impozitare, care ar putea să nu fie listate pe 1099-B.
• Doriți să detaliați. Din nou, software-ul vă permite să introduceți aceste informații în combinație, dar un pregătitor de impozite vă poate oferi sfaturi strategice cu privire la deducerile la care aveți dreptul, justificarea de care aveți nevoie și alte aspecte care vă pot ajuta să reduceți factura fiscală evitând în același timp problemele cu IRS.

Punctul decisiv: competența dvs. fiscală

Pentru unii oameni, însăși ideea de numere, taxe și procesul de pregătire și depunere a declarației este descurajantă. Pentru alții, impozitele au devenit o corvoadă de rutină care trebuie doar făcută în fiecare an, cu răutate sau altfel.

Dacă v-ați făcut impozitele an de an și nu s-au schimbat multe în situația dvs. financiară sau personală, probabil că veți fi mai mult decât capabil să vă ocupați de următoarea dvs. declarație fiscală. Dar asigurați-vă că sunteți familiarizați cu orice modificare relevantă a regulilor, cum ar fi cele aduse de Legea deducerea standard practic sa dublat, valoarea personală scutirea a dispărut și au existat noi limitări impuse deductibilitățiidobânzilor ipotecare și a impozitelor de stat și locale (SALT).

Dacă nu ați mai făcut niciodată o declarație fiscală, decideți dacă sunteți la înălțimea sarcinii. Recunoașteți faptul că nu trebuie să fiți un expert în matematică, deoarece software-ul sau site-ul de pregătire online va face calculele pentru dvs. Și nici nu este nevoie să fiți expert fiscal, deoarece vi se va solicita să furnizați informațiile necesare pentru completarea declarației.

Punctul decisiv: programul dvs.

Timpul este întotdeauna un factor important în a decide dacă să faci ceva singur sau să angajezi pe altcineva să o facă. În cazul impozitelor, veți petrece aceeași cantitate de timp în ambele sensuri, colectând documentația necesară pentru pregătirea declarației. Aceasta include formularele W-2 de la angajatori; 1099 formulare de la bănci, brokeri și alte surse de venit; și cecuri anulate, extrase de card de credit și înregistrări bancare online pentru a vă justifica cheltuielile deductibile.

Deci diferența constă în timpul petrecut realizând rentabilitatea efectivă. În funcție de situația dvs., aceasta ar putea fi modestă (aproximativ o oră) sau lungă (șase ore sau mai mult). Dacă nu aveți timp liber, folosirea unui preparator este cea mai bună alegere.

---

Taxele de pregătire a impozitelor variază foarte mult, în funcție de acreditările pregătitorului, de complexitatea declarației dvs. și de partea țării în care locuiți.

Punctul decisiv: costul

Costul poate influența, de asemenea, decizia dvs. Potrivit unui studiu din 2019 realizat de Asociația Națională a Profesioniștilor în Impozite, taxa medie pentru pregătirea unei declarații fiscale a fost de aproximativ 203 USD.  Dar taxele pot varia foarte mult, în funcție de calificările pregătitorului, de complexitatea returnării și de regiunea țării.

Puteți să vă întoarceți pentru puțin sau nimic. Dacă venitul dvs. brut ajustat este de 72.000 USD sau mai puțin (pentru anul fiscal 2020 în sezonul de depunere a impozitelor 2021), puteți utilizaFreeFile, serviciul gratuit al IRS care vă permite să vă pregătițideclarația online și să o trimiteți electronic.

Dacă venitul dvs. este prea mare pentru FreeFile, puteți cumpăra software sau utilizați un site de pregătire a impozitelor; prețurile încep în jur de 20 USD și cresc de acolo în funcție de nevoile dvs. Dacă aveți nevoie de software specializat pentru venituri din activități independente, venituri din chirii, venituri din agricultură sau alte situații mai complexe, costul va crește. Unele companii oferă, de asemenea, versiuni gratuite ale produselor software, care pot fi potrivite pentru returnări foarte simple.