Top 5 fonduri prudențiale pentru diversificarea pensionării

Prudential Financial Inc. (NYSE: AUM ) începând cu 1 iulie 2020, deservește clienții de peste 135 de ani.  Prudential Financial este cunoscut în principal pentru produsele sale de asigurare, dar are și o divizie mare care gestionează fonduri mutuale și alte investiții.

Prudential Group Investment Management, sau PGIM, oferă peste 75 de fonduri cu AUM de peste 1,3 trilioane de dolari.2  Selecția sa de fonduri acoperă o gamă completă de strategii de capitaluri proprii, venituri fixe și alocare de active. O combinație de cinci fonduri asigură o diversificare excelentă a economiilor la pensie, cu o înregistrare solidă a rentabilităților pe termen lung. Toate informațiile financiare se bazează pe valoarea activului net (NAV) a acțiunilor de clasă A ale unui fond.

Chei de luat masa

• Prudential Financial, cunoscut pentru portofoliul său de produse de asigurare, s-a poziționat, de asemenea, ca un jucător global în gestionarea activelor cu peste 1,4 trilioane de dolari în AUM.
• Multe investiții prudențiale sunt deținute în conturi de pensionare, cum ar fi planurile 401 (k).
• Pentru economisitorii de pensii, compania are mai multe oferte de fonduri mutuale care pot ajuta la diversificarea portofoliilor pentru a ajuta la generarea de randamente constante în timp. Aici luăm în considerare 5 dintre ele.

PGIM Jennison Growth Fund

PGIM Jennison Growth Fund urmărește să ofere o apreciere a capitalului pe termen lung, în principal prin investiții într-un portofoliu diversificat de titluri de capital din SUA cu creștere ridicată. O companie tipică este un plafon mare cu elemente fundamentale atractive, potențial de creștere peste medie și impuls pozitiv al prețului. Venitul din portofoliu nu este un aspect important. Deținerile fondului includ peste 50 de acțiuni în nouă sectoare diferite, cu o capitalizare medie de aproximativ 408 miliarde de dolari.4  Fondul de creștere are o rentabilitate totală anualizată de 9,75% pe cinci ani și 12,10% pe 10 ani.

Fondul PGIM QMA Stock Index 

PGIM QMA Stock Index Fund este un fond gestionat pasiv care urmărește indicele 500 Standard & Poor’s (S&P) al celor mai mari companii din SUA.În loc să aleagă câștigători și învinși, fondul investește în toate acțiunile celor 500 de companii care alcătuiesc indicele în funcție de valoarea lor ponderată în cadrul indexului. Această abordare investițională creează un fond care are cheltuieli reduse și oferă investitorilor un nivel ridicat de diversitate plus rentabilități solide.  Fondul cu indicii de stoc are o rentabilitate totală anualizată de 6,03% pe cinci ani și 9,90% pe 10 ani.

PGIM Jennison Equity Income Fund

PGIM Jennison Equity Income Fund caută venituri din investiții și aprecierea capitalului pe termen lung. Accentul se pune în primul rând pe companiile cu capacitate mare plătitoare de dividende care pot fi subevaluate și care au potențialul de a susține și de a crește dividendele.  Fondul investește, de asemenea, în trusturi de investiții imobiliare (REIT) pentru a spori fluxul de numerar. PGIM Jennison Equity Income Fund are un randament total anualizat de 2,56% pe cinci ani și 8,02% pe 10 ani și are un randament actual de 1,49%.10

PGIM Jennison Utility Fund

PGIM Jennison Utility Fund se concentrează pe venitul curent și creșterea capitalului prin investiții în companii de utilități și firme care furnizează sectorul utilităților. Stocurile provin în primul rând din sectorul serviciilor de gaze și electricitate, din industria televiziunii prin cablu și din sectorul telecomunicațiilor. Aceste companii tind să plătească dividende fiabile. 

Cererea pentru aceste servicii continuă să se extindă, plus utilitățile de gaze și electricitate beneficiază de scăderea prețurilor la energie. Tarifele pentru gaze naturale și electricitate se bazează pe prețul de intrare mai mare și nu scad. Toate economiile primite de la scăderea costurilor materiilor prime sunt profit, ceea ce permite creșterea dividendelor sau a răscumpărărilor de acțiuni. Fondul de utilități are o rentabilitate totală anualizată de 7,23% pe cinci ani și 11,75% pe 10 ani. Randamentul curent este de 1,95%.

Fond echilibrat PGIM

Fondul echilibrat PGIM urmărește să asigure un randament total ridicat și un flux de numerar constant, păstrând în același timp capitalul. Fondul îndeplinește acest obiectiv gestionând dinamic o combinație de acțiuni cu dividende mari șititluri cu venit fix.  Este investit în peste 1.400 titluri individuale cu un sold de aproximativ 60% acțiuni și 40% venit fix.

Ca protecție împotriva creșterii ratelor dobânzii, investițiile cu venit fix ale PGIM Balanced Fund sunt investite în principal în bancnote guvernamentale și corporative de înaltă calitate cu scadențe scurte. Aceste active pot fi transformate în note noi cu plăți mai mari la scadență.  Aceasta protejează investitorii împotriva pierderilor de capital și crește constant randamentul fondului. Fondul echilibrat are o rentabilitate totală anualizată de 5,87% pe cinci ani și 8,75% pe 10 ani.  Randamentul curent este de 2,33%.