Vanguard Exchange-Traded Funds

Ce sunt fondurile tranzacționate de Bursa Vanguard?

Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) Vanguard sunt o clasă de fonduri oferite de Vanguard. Fondurile tranzacționate la bursă combină diversificarea fondurilor mutuale cu un minim de investiții necesar mai mic. Vanguard oferă, de asemenea, prețuri în timp real. ETF-urile sunt tranzacționate în același mod în care sunt tranzacționate acțiunile individuale.

Chei de luat masa

• Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) Vanguard sunt o clasă de fonduri oferite de Vanguard.
• Indicii de bază Vanguard acoperă atât sectoarele individuale, cum ar fi materialele și energia, cât și indicii interni și internaționali.
• ETF-urile pot avea mii de acțiuni sau obligațiuni într-un singur fond, deci oferă mai multă flexibilitate portofoliilor.
• ETF-urile Vanguard sunt gestionate de profesioniști în portofoliu și sunt fără comisioane.

Înțelegerea fondurilor tranzacționate de Vanguard Exchange

În prezent, există peste 50 de fonduri tranzacționate la bursă Vanguard, care sunt tranzacționate, ca orice alte acțiuni, la bursele din SUA, cum ar fi New York Stock Exchange (NYSE) sau Nasdaq. Indicii lor de bază acoperă atât sectoarele individuale, cum ar fi materialele și energia, cât și indicii interni și internaționali.

ETF-urile Vanguard au fost cunoscute anterior ca chitanțe de participare la indexul Vanguard (VIPERS). În forma lor actuală, ETF-urile Vanguard își propun să-și urmărească indexurile subiacente cât mai aproape posibil și să ofere flexibilitatea tranzacțiilor intraday.

Dezvoltând această clasă de fonduri low-cost, Vanguard a căutat să-și aducă liderul de lungă durată pe piața managementului pasiv în spațiul ETF.

ETF-urile pot avea mii de acțiuni sau obligațiuni într-un singur fond, deci oferă mai multă flexibilitate portofoliilor. Acestea includ toate avantajele unui fond index, dar oferă mai mult control investitorului individual.

Tipuri de fonduri tranzacționate de Bursa Vanguard

ETF-uri de acțiuni din SUA

Vanguard oferă o gamă de produse ETF axate pe stocurile din SUA. Aceste ETF-uri pot fi împărțite în continuare în mărimea companiilor pe care le vizează: capitalizare mare, capitalizare medie sau capitalizare mică. Aceste fonduri pot fi, de asemenea, împărțite în performanța companiilor în care investesc. ETF-urile de creștere investesc în acțiuni cu rate de creștere peste medie. Valoarea ETF investește în companii cu evaluări sub medie. Și, în cele din urmă, ETF-urile mixte investesc într-o combinație de ETF-uri de creștere și valoare.

De exemplu, ETF-ul Vanguard Dividend Appreciation investește în companii cu capitalizare mare. Acest fond este compus dintr-un amestec de valori și stocuri de creștere. Are un raport de cheltuieli de 0,06% și un randament din dividende de 1,77%.

ETF-uri internaționale de acțiuni

Vanguard are trei tipuri de ETF-uri internaționale: piață globală, internațională și emergentă. ETF-urile de acțiuni globale investesc în acțiuni din întreaga lume, inclusiv ETF-urile internaționale din SUA investesc în acțiuni din întreaga lume, cu excepția ETF-urilor din piața emergentă din SUA care investesc doar în acțiuni din țările în curs de dezvoltare.

De exemplu, ETF Vanguard International High Dividend Yield investește pe piața internațională. Raportul său de cheltuieli este de 0,27%, iar randamentul dividendului este de 3,83%.

ETF-uri sector Vanguard

ETF-urile sectoriale Vanguard sunt ETF-uri pe acțiuni care investesc în indici care urmăresc sectoare specifice ale economiei. Unele dintre aceste sectoare includ telecomunicațiile, energia, materialele, tehnologia informației (IT) și asistența medicală. Avantajul alegerii unui ETF sectorial este că investitorii pot viza o anumită parte a pieței fără riscul și cercetările implicate în alegerea companiilor individuale în care să investească.

De exemplu, dacă credeți că activitatea bancară în ansamblu va funcționa bine în lunile următoare, puteți investi în ETF Vanguard Financials. Are un raport de cheltuieli de 0,10% și un randament din dividende de 2,23%.

ETF-uri americane de obligațiuni

Pentru investitorii care doresc să își aloce activele de investiții unei combinații adecvate vârstei de acțiuni și obligațiuni, Vanguard oferă 15 ETF-uri diferite axate pe obligațiuni din SUA. Acestea pot fi împărțite în patru categorii principale: obligațiuni de stat, obligațiuni corporative de calitate investițională, o combinație a acestor două (guvernamentale și corporative) și obligațiuni scutite de impozite.

Obligațiunile de stat tind să plătească randamente relativ mici din dividende în comparație cu obligațiunile corporative. Cu toate acestea, acestea prezintă, de asemenea, un risc semnificativ mai mic de neplată. În timp ce obligațiunile corporative plătesc rate de dobândă relativ ridicate, ele au, de asemenea, un risc mai mare de neplată decât obligațiunile de stat. În cele din urmă, categoria de obligațiuni ETF scutite de impozite a Vanguard este investitorii ideali care își dețin investițiile în conturi de brokeraj impozabile și se află în paranteze relativ ridicate.

Fonduri tranzacționate la bursă (ETF) față de acțiuni față de fonduri mutuale

Deținerea unui ETF este similară cu deținerea unui fond mutual; acțiunile individuale sau obligațiunile oferă aceeași diversificare încorporată și costuri reduse. Fondurile sunt, de asemenea, tranzacționabile, cum ar fi acțiunile individuale.

În comparație cu acțiunile și obligațiunile, ETF-urile oferă însă un risc mai redus și o întreținere mai redusă. Amestecul Vanguard de acțiuni sau obligațiuni preselectate înseamnă că, dacă o acțiune sau o obligațiune din fond are performanțe slabe, altele ar avea performanțe bune. De asemenea, investitorii pot lăsa selecția securității în sarcina administratorilor de fonduri profesioniști. 

Atât fondurile mutuale, cât și ETF-urile sunt mai puțin riscante decât investițiile în acțiuni și obligațiuni individuale și oferă o mare varietate de opțiuni pentru îndeplinirea obiectivelor specifice de investiții. Cu toate acestea, în comparație cu fondurile mutuale standard, ETF-urile au unele caracteristici unice care le-ar putea face atrăgătoare pentru unii investitori. De exemplu, ETF-urile Vanguard sunt gestionate de profesioniști în portofoliu și sunt fără comisioane.

În plus, ETF-urile necesită investiții minime mai mici pentru a începe. De asemenea, oferă prețuri intraday în timp real, evaluând modificările minut cu minut, ori de câte ori sunt cumpărate și vândute, în timp ce fondurile mutuale sunt evaluate doar la închiderea unei zile de tranzacționare.