Ce ETF-uri comune urmăresc sectorul bancar?
Un fond tranzacționat la bursă (ETF) este un titlu tranzacționabil care urmărește indici, fonduri index, mărfuri sau obligațiuni, de exemplu. La fel ca fondurile mutuale, ETF-urile sunt concepute pentru a reduce riscul pentru acționari prin utilizarea diversificării. Fondurile mutuale indexate și majoritatea ETF-urilor sunt gestionate pasiv, urmărind să asigure performanța fondului cu un anumit indice de piață înainte de comisioane și cheltuieli.
Cu toate acestea, spre deosebire de fondurile mutuale, ETF-urile tranzacționează la fel ca acțiunile comune la bursă. Spre deosebire de fondurile mutuale, ETF-urile nu au valoarea activului net (NAV) calculat la sfârșitul fiecărei zile, dar ETF-urile sunt mai transparente decât fondurile mutuale. Fondurile mutuale își dezvăluie de obicei deținerile trimestrial, în timp ce ETF-urile o fac zilnic.
ETF-uri care urmăresc sectorul bancar
Unele dintre ETF-urile care urmăresc sectorul bancar sunt ETF-uri financiare cu diferite grade de expunere la bănci, în timp ce altele sunt ETF-uri bancare cu caracter pur. Unele dintre aceste ETF-uri se concentrează pe sectorul serviciilor financiare internaționale, în timp ce altele se concentrează pe segmente bancare din SUA, cum ar fi băncile majore, băncile regionale sau băncile comunitare.
ETF-uri din sectorul financiar global
ETF-urile obișnuite din sectorul financiar global includ ETF Bank KBW, ETF iShares Global Financials.
După cum sugerează și numele său, KBW Bank ETF ( KBWB ) este un ETF pur pentru industria bancară. Înainte de cheltuieli, încearcă să se potrivească îndeaproape cu randamentele și caracteristicile indicelui KBW Bank, un indice al companiilor geografice diverse care reprezintă băncile naționale ale centrelor monetare și instituțiile bancare regionale.
Mai exact, iShares Global Financials ( IXG ) caută să urmărească rezultatele investițiilor unui indice format din acțiuni globale diversificate în sectorul financiar. Acest fond oferă expunere companiilor care furnizează servicii financiare atât clienților comerciali, cât și clienților cu amănuntul, inclusiv băncilor, fondurilor de investiții și firmelor de asigurări.
ETF-uri din sectorul serviciilor financiare din SUA
ETF-urile obișnuite pentru urmărirea companiilor de servicii financiare din SUA includ iShares ET Financials SUA ( IYF ), Financial Select Sector SPDR, ProShares Ultra Financials ( UYG ) și Vanguard Financials ETF ( VFH ).
Financial Select Sector SPDR ( XLF ) găzduiește aproape 70 de acțiuni. Participațiile includ bănci importante din SUA, precum Wells Fargo, JPMorgan Chase, Bank of America și Citigroup.
ETF-uri ale băncii regionale și comunitare
Pentru investitorii care doresc să evite investițiile în băncile mari, există ETF-uri specializate în băncile regionale sau comunitare din SUA. De exemplu, SPDR Regional Banking ETF ( KRE ) urmează indicele industriei selectate de băncile regionale S&P.
ETF-ul iShares US Regional Banks ( IAT ) urmărește indicele Dow Jones US Regional Regional Banks, oferind investitorilor expunerea la aproximativ 60 de acțiuni. Acest fond este concentrat pe unele dintre marile nume din industria bancară regională, cum ar fi SUA Bancorp, PNC și BB&T.
SPDR S&P Bank ETF ( KBE ) nu este un ETF bancar regional pur, dar majoritatea activelor sale sunt bănci regionale, cu alocații mai mici către companiile de finanțare economice și ipotecare, bănci diversificate și alte informații financiare diversificate.
La rândul său, First Trust NASDAQ ABA Community Bank Index ( QABA ) deține poziții în peste 100 de bănci mici. Pe baza mărimii activelor, acest ETF exclude cele mai mari bănci și economii. De asemenea, exclude companiile cu carduri de credit sau specializări internaționale.