Persoanele cu valoare netă ridicată (HNWI) tind să aibă nevoi financiare mai complexe decât majoritatea consumatorilor cu amănuntul. Este vorba de persoane cu active care pot fi lichidate cu ușurință. Deși nu există un consens cu privire la cât de mult are nevoie o persoană pentru a se califica în această categorie, este sigur să presupunem că ai avea nevoie de cel puțin 1 milion de dolari. Charles Schwab, însă, spune că ai nevoie de cel puțin 2,3 milioane de dolari pentru a fi numit bogat.
Indiferent de cât dețin, HNWI apelează adesea la băncile private pentru a-și satisface nevoile financiare. Aceste instituții financiare oferă o planificarea imobiliară. Clienților bogați li se atribuie de obicei un bancher privat dedicat sau un manager de relații. Acest profesionist devine singurul punct de contact pentru toate problemele lor financiare.
Acest articol detaliază detaliile unora dintre cele mai mari bănci private din lume. Următoarea listă este preluată din cei mai proeminenți bancheri privați, potrivit furnizorului global de date financiare Private Banker International. Majoritatea acestor nume pot părea familiare, deoarece oferă și servicii bancare pentru publicul larg. Băncile sunt ordonate în funcție de clasamentul listei, dar activele administrate de fiecare instituție (AUM) sunt actualizate de la sfârșitul anului 2020.
Chei de luat masa
Serviciile bancare private se adresează persoanelor cu valoare netă ridicată, cu active lichide de cel puțin 1 milion de dolari.
Multe bănci private au, de asemenea, o prezență puternică a consumatorilor și a serviciilor bancare cu amănuntul, în plus față de diviziile care se adresează persoanelor cu valoare netă ridicată.
Persoanele înstărite cu depozite mari primesc servicii cu mănuși albe pentru nevoile lor financiare.
Printre serviciile oferite acestor clienți se numără sfaturi de investiții, taxe și planificare imobiliară.
Raymond James
AUM: 153,1 miliarde de dolari
Sediul central: Sankt Petersburg, Florida
Înființat: 1962
Raymond James a fost fondat în 1962 de Bob James și a devenit public, listând la New York Stock Exchange (NYSE) în 1983.
Cu sediul în Florida, Raymond James este un dealer de servicii complete. Are operațiuni în Canada, Statele Unite și în străinătate, angajând peste 8.200 de profesioniști în domeniul financiar. Compania oferă o gamă largă de servicii financiare și de investiții, deservind atâtinvestitorii instituționali, câtși investitorii cu amănuntul, inclusiv HNWI.
Julius Baer
AUM: 475 miliarde dolari
Sediul central: Zurich, Elveția
Înființat: 1890
Deși nu este un nume de familie, Julius Baer este una dintre cele mai importantefirme de administrare a averii din Elveția. Accentul său este de a oferi servicii de consiliere clienților privați prin servicii de ultimă generație. Strategia firmei se bazează pe trei principii principale:
Cea mai bună experiență a clienților din clasă
O reputație solidă
Rentabilitate durabilă
Banca are o prezență în Europa, Asia, Orientul Mijlociu, Africa și America Latină.
Goldman Sachs
AUM: 2,15 trilioane de dolari
Sediul central: New York
Înființat: 1869
Goldman Sachs este una dintre cele mai importante firme bancare din lume. Oferă o serie de servicii financiare clienților guvernamentali, corporativi, cu amănuntul și de investiții, inclusiv:
De asemenea, firma oferă servicii clienților cu valoare netă ridicată. Clienții sunt, în general, obligați să investească cel puțin 10 milioane de dolari pentru a deschide un cont la divizia sa privată de gestionare a averii.
BNP Paribas
AUM: 470 miliarde dolari
Sediul central: Paris
Înființat: 1848
BNP Paribas este un grup bancar internațional format la mijlocul anilor 1800. Funcționează în 68 de regiuni diferite din întreaga lume și are aproape 194.000 de angajați. Serviciile companiei includ administrarea averii, servicii de investiții, servicii bancare corporative, servicii bancare cu amănuntul, servicii de plăți și gestionarea activelor. Se mândrește cu mai mult de 33 de milioane de clienți în operațiunile sale bancare globale de retail și alte 27 de milioane în divizia sa de finanțe personale.
Statele Unite și Europa găzduiesc cele mai mari operațiuni bancare private din lume.
Citigroup
AUM: 2,26 trilioane de dolari
Sediul central: New York
Înființat: 1998
Citi este o altăinstituțiemondială deservicii financiare cu sediul în New York. Deși rădăcinile băncii datează din anii 1800, cea mai recentă iterație a instituției a fost stabilită la sfârșitul anilor 1990. La fel ca alții din această listă, Citi lucrează cu clienți guvernamentali, corporativi, instituționali și cu amănuntul din regiunea Asia Pacific, Europa, Orientul Mijlociu, Africa, America Latină și America de Nord.
În plus față de gestionarea averii private, celelalte divizii ale Citi includ servicii bancare de consum, servicii pentru întreprinderi mici, gestionarea și consilierea investițiilor, împrumuturi șiservicii de plată, printre altele. Oferind clienților aceste servicii, ajută la atingerea obiectivului său de creștere economică și progres.
JPMorgan Chase
AUM: 2,7 trilioane de dolari
Sediul central: New York
Înființat: 2000
JPMorgan a fost una dintre primele bănci care și-a adaptat sfaturile de investiții pentru cei bogați și a fost una dintre primele operațiuni care a angajat un director de investiții dedicat(CIO) pentru biroul său bancar privat. Banca SUA oferă un model integrat de acoperire a clienților care cuprinde bancheri, profesioniști în investiții, consilieri de capital și manageri fiduciari. Operațiunile globale acoperă 100 de țări, ajungând la clienți corporativi, individuali și guvernamentali.
Credit Suisse
AUM: 1,66 miliarde de dolari
Sediul central: Zurich, Elveția
Înființat: 1856
Peste 48.000 de persoane lucrează pentru Credit Suisse atât pe piețele mature, cât și pe piețele emergente. Banca operează trei divizii diferite care sunt concentrate regional:
Swiss Universal Bank
Managementul internațional al averii
Asia Pacific
Pe lângă prezența sa bancară de investiții, serviciile de gestionare a patrimoniului băncii private ale Credit Suisse continuă să ajute instituția să câștige cote de piață semnificative în înflorita regiune Asia-Pacific.
banca Americii
AUM: 1,4 trilioane de dolari
Sediul central: New York
Înființat: 2009
Cunoscută anterior sub numele de Bank of America Merrill Lynch, banca funcționează acum exclusiv ca Bank of America. Operează servicii bancare, de investiții și de gestionare a averilor și activelor, printre altele. Clienții includ agenții personale, corporative, instituționale și guvernamentale. Are o acoperire globală în 35 de țări, cu aproximativ 66 de milioane de clienți doar în Statele Unite.
Morgan Stanley
AUM: 781 miliarde dolari
Sediul central: New York
Înființat: 1931
La Morgan Stanley, un consilier privat de avere funcționează ca poarta de acces către o echipă largă de experți, inclusiv bancheri de investiții, profesioniști de pe piața de capital și bancheri privați, care se ocupă în mod colectiv de un spectru de nevoi, inclusiv încredere și planificare imobiliară șiproduse de asigurare. Banca are operațiuni în 41 de țări, care beneficiază de serviciile sale bancare și de investiții, împreună cu produsele sale de cercetare și tranzacționare.27
UBS
AUM: 1,1 trilioane de dolari
Sediul central: Zurich, Elveția
Înființat: 1998
UBS se situează în mod constant printre una dintre cele mai mari bănci private din lume. Diviziunile băncii includ managementul global al averii, activități bancare corporative și de consum, gestionarea activelor și activități bancare de investiții. Firma și-a consolidat unitatea de gestionare a averii din SUA cu operațiunea sa internațională într-un efort de a-și consolida poziția de lider al industriei.
Linia de fund
Cererea de servicii bancare extrem de personalizate și cumpărături unice a fost un avantaj pentru industria bancară privată, în special din cauza cererii din partea persoanelor cu o valoare netă ridicată. Băncile de pe această listă sunt nu numai printre cele mai cunoscute din lume, ci sunt și cele cu cele mai mari active în administrare. Cu sediul în SUA și Europa, aceștia se bucură de o parte disproporționată din această creștere.