Cine sunt principalii concurenți ai lui Charles Schwab?

Charles Schwab este o companie de servicii financiare care operează prin intermediul diferitelor filiale pentru a oferi servicii de administrare a activelor, brokeraj de reduceri, servicii bancare și consultanță. Cei mai apropiați concurenți ai săi din sectorul de brokeraj cu reduceri includ Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE și Interactive Brokers. Managementul activelor și serviciile de consiliere ale Schwab îl împotrivesc firmelor mai mari din sector, precum Goldman Sachs. Ofertele sale de fonduri mutuale sunt din ce în ce mai competitive în ceea ce privește costul față de jucătorii cunoscuți precum Vanguard.

Chei de luat masa

• Charles Schwab este una dintre cele mai mari firme financiare din America, concentrându-se asupra investitorilor individuali.
• Compania a fost una dintre primele care a oferit servicii de brokeraj cu reduceri
• Schwab oferă o gamă completă de servicii financiare, inclusiv produse și produse, inclusiv ETF-uri și fonduri mutuale.
• Schwab oferă, de asemenea, servicii de consultanță și servicii bancare persoanelor fizice.

Charles Schwab: Istorie și date financiare

La începuturile sale, Charles Schwab și-a făcut un nume ca fiind unul dintre primii și principalii servicii de brokeri de reduceri din lume, iar acest segment rămâne o mare parte a afacerii companiei. Compania continuă să ofere o gamă completă de servicii de intermediere prin intermediul filialei sale, Charles Schwab & Co. De asemenea, operează Schwab Bank, o bancă federală de economii din Reno, Nevada, care a fost înființată în 2003.

Schwab gestionează, de asemenea, propria linie de fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă (ETF), toate acestea fiind disponibile clienților săi, alături de ofertele de la terți. Aceste fonduri pot fi achiziționate prin oricare dintre tipurile de cont oferite de Schwab, inclusiv conturi de brokeraj complete, conturi individuale de pensionare (IRA) sau cele 529 de conturi de economii ale colegiului. Schwab servește clienții prin telefon, online sau în oricare dintre cele 365 de filiale fizice ale sale.

Schwab s-a extins agresiv în managementul activelor și servicii de consiliere în materie de investiții. La 31 august 2019, Schwab deținea activele clienților în administrare de 3,7 trilioane de dolari. De asemenea, are 12,1 milioane de conturi de brokeraj active, 1,7 milioane de participanți la planuri de pensii corporative și 1,4 milioane de conturi bancare. În 2018, Schwab a câștigat 4,5 miliarde de dolari venituri din exploatare, cu venituri de 10,99 miliarde de dolari.

---

Pe 3 octombrie 2019, Schwab a anunțat că nu va mai percepe comisioane de tranzacționare pentru acțiuni și ETF-uri în SUA

Cei mai apropiați concurenți ai companiei în sectorul de brokeraj cu reduceri sunt Fidelity, E * TRADE și TD Ameritrade. Pe 3 octombrie 2019, Schwab a anunțat că nu va mai percepe comisioane de tranzacționare pentru acțiuni și ETF-uri din SUA, care au reprezentat venituri anuale de 80-100 milioane USD. E * TRADE, TD Ameritrade și Ally Financial au urmat exemplul.

Active în administrare

Schwab conduce, de asemenea, concurenții săi în totalul activelor gestionate de clienți (AUM). La sfârșitul anului 2018, Schwab gestiona peste 3,25 trilioane de dolari în active ale clienților, în timp ce T. Rowe Price avea doar 1,03 trilioane de dolari în active ale clienților și TD Ameritrade 1,3 trilioane de dolari în active ale clienților în administrare.

Extinderea Schwab în sectoare de piață suplimentare înseamnă că se va confrunta cu o concurență tot mai mare din partea jucătorilor mai mari stabiliți, inclusiv a firmelor bancare de investiții precum Goldman Sachs.

Plafonul de piață al lui Goldman Sachs la 1 octombrie 2019 a fost de 73,3 miliarde de dolari, semnificativ mai mult decât cei 50 de miliarde de dolari ai Schwab în aceeași perioadă de timp. În același timp, totuși, pentru al doilea trimestru al anului 2018, Goldman Sachs a avut active de peste 1,54 trilioane de dolari în administrare, aproximativ jumătate din suma de 3,25 trilioane de dolari Schwab. În timp ce Goldman nu oferă servicii de brokeraj cu reduceri, acesta concurează cu Schwab în servicii bancare și de consiliere.

Fonduri mutuale și ETF-uri

Clienții Schwab au acces la 175 de ETF-uri fără comisioane și la mai mult de 3.500 de fonduri mutuale OneSource, care nu transportă sarcini și nu percep taxe de tranzacție. Prin comparație, TD Ameritrade oferă 296 de oferte ETF fără comisioane și acces la mai mult de 11.000 de fonduri mutuale, dintre care aproape 2.000 nu au taxe de tranzacționare și nici o sarcină. Între timp, Fidelity oferă peste 10.000 de fonduri mutuale, dintre care 3.375 nu au comisioane de tranzacție, iar multe dintre acestea nu au nicio sarcină. Comercianții Fidelity au, de asemenea, acces la 84 de ETF-uri fără comisioane. Ally Invest oferă 8.095 de fonduri mutuale noilor investitori. Dintre acestea, 1.672 de fonduri nu au nicio sarcină. În plus, clienții care efectuează 30 sau mai multe tranzacții într-un trimestru primesc comisionul lor de tranzacționare doborât la 3,95 USD pentru tranzacțiile cu acțiuni și ETF și doar 50 de cenți pentru contractele de opțiuni.

Ofertele ETF ale Schwab sunt, de asemenea, foarte competitive în ceea ce privește ratele de comisioane și cheltuieli de gestionare, cu fonduri indexate care corespund sau depășesc gusturile Vanguard și Fidelity.

Cercetare

Prin intermediul Schwab, clienții au acces la rapoarte gratuite de acțiuni de la Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse și altele. Fidelity oferă, de asemenea, o suită de instrumente de cercetare cu cercetare de înaltă calitate. Însă TD Ameritrade oferă cea mai mare selecție de cercetare independentă de investiții terță parte de la 13 firme totale (Standard & Poor’s, Morningstar, Jaywalk, TheStreet etc.) 

În ceea ce privește graficele, site-ul Ally Invest se mândrește cu o ofertă excelentă. Indicatorii tehnici superiori și inferiori pot fi adăugați la o diagramă, împreună cu evenimentele companiei, cum ar fi divizări, câștiguri și dividende. Se pot face comparații cu acțiuni, indici și mărfuri – o caracteristică rară. Clienții au posibilitatea de a alege stilurile grafice, care includ munte, bare OHLC și sfeșnice. 

Serviciu clienți

Clienții Schwab pot beneficia de asistență prin intermediul unui sistem de chat online, telefon, fax sau e-mail. Serviciul de telefonie este disponibil 24 de ore pe zi, 7 zile pe săptămână, iar reprezentanții sunt de obicei bine instruiți.