Frauda prin fir

Ce este frauda prin fir?

Frauda prin fir este un tip de fraudă care implică utilizarea unei forme de telecomunicații sau a internetului. Acestea pot include un apel telefonic, un fax, un e-mail, un text sau mesaje de socializare, printre multe alte forme. Frauda prin fir se pedepsește cu închisoare și / sau amenzi.

Chei de luat masa

• Frauda prin fir este un tip de fraudă care implică utilizarea unei forme de telecomunicații sau a internetului.
• Acest tip de infracțiune poate utiliza orice formă de media electronică, inclusiv telefon sau fax, e-mail sau social media, sau SMS și mesaje text.
• Frauda prin fir implică adesea comunicații între frontierele de stat sau naționale și se pedepsește atât cu amenzi grele, cât și cu pedepse cu închisoarea.

Înțelegerea fraudei prin fir

Secțiunea 941.18 USC 1343 a Departamentului de Justiție al SUA pentru Manualul Resurselor Criminale menționează acestea ca elemente cheie ale fraudelor prin fir: „1) pe care inculpatul a conceput-o în mod voluntar și intenționat sau a participat la o schemă de fraudare a altora din bani;2) că inculpatul a făcut acest lucru cu intenția de a înșela;3) că era în mod rezonabil previzibil că vor fi utilizate comunicațiile prin cablu interstatale;și 4) că s-au folosit de fapt comunicațiile prin cablu interstatale. ”

Frauda prin sârmă este o infracțiune federală care aplică o pedeapsă de cel mult 20 de ani de închisoare și amenzi de până la 250.000 de dolari pentru persoane fizice și 500.000 de dolari pentru organizații. Termenul de prescripție pentru a introduce o taxă este de cinci ani, cu excepția cazului în care frauda prin fir a vizat o instituție financiară, caz în care termenul de prescripție este de 10 ani. Dacă frauda bancară este legată de circumstanțe speciale, cum ar fi o stare de urgență declarată prezidențial sau vizează o instituție financiară, aceasta poate purta o pedeapsă cu închisoarea de până la 30 de ani și o amendă de până la 1 milion de dolari. O persoană nu trebuie să fi fraudat pe cineva sau să fi trimis personal o comunicare frauduloasă pentru a fi condamnată pentrufraudă bancară. Este suficient să se demonstreze intenția de a înșela sau de a acționa cu cunoștințe despre transmiterea de comunicări frauduloase.2

A History of Wire Fraud

Nu cu mult timp în urmă, pentru a comite o schemă, fraudatorii au trebuit să se bazeze pe telefon și să facă sute de apeluri pentru a încerca să agațe un pensionar nefericit, credul sau o inimă singură. Apelul telefonic de modă veche este încă folosit ca mijloc de a contacta prada, dar astăzi, cu puterea minunată a internetului de a găsi potențiale victime, munca unui fraudator poate fi făcută online cu câteva postări false de imagini, o poveste despre vai, și o promisiune a bogățiilor nespuse sau a iubirii veșnice – și toate acestea pot fi scrise cu o gramatică și o ortografie proaste. Dacă primiți astfel de mesaje sau solicitări pentru a trimite 10.000 USD unui străin, ștergeți-le imediat. Nu deveniți victima unei fraude prin fir.

Exemplu de fraudă prin fir

Un exemplu obișnuit de fraudă prin fir este înșelătoria prințului nigerian. În această înșelătorie, escrocul trimite un e-mail prin care pretinde că este un prinț nigerian, care are norocul într-un fel, de obicei exilat și nu poate accesa averea din contul său bancar nigerian. El susține că are nevoie de țintă pentru a-și ține milioanele pentru el și promite să îi ofere țintei o sumă frumoasă în schimb. Scopul înșelătoriei este de a obține informații financiare ale țintei, pe care escrocul le va folosi pentru a accesa banii țintei.

Deși este una dintre cele mai vechi escrocherii pe internet din carte, există totuși consumatori care se încadrează în această înșelăciune sau în unele variante ale acesteia. Indiferent de circumstanțe – indiferent dacă primiți un e-mail de la un călător înstărit care are nevoie de ajutorul dvs. pentru a se întoarce în SUA sau vărul dvs. de mult pierdut care pretinde că se află într-o situație de urgență – NICIODATĂ nu trimiteți bani unui străin. Odată ce ați transferat numerar (în special în străinătate), este practic imposibil să inversați tranzacția sau să urmăriți banii. Dacă sunteți îngrijorat de vărul dvs., verificați separat. Probabil că vor fi în siguranță acasă și îi puteți avertiza că e-mailurile lor au fost sparte.

Unul dintre acești „prinți nigerieni” a fost reținut recent și acuzat pe 28 decembrie 2017 și, spre surprinderea nimănui, s-a dovedit a fi un bărbat de 67 de ani din Louisiana. Această marcă specială a schemei a apărut pentru prima dată în anii 1980, iar americanii au pierdut milioane de dolari în urma escrocheriei.