Cele mai ieftine 10 ETF-uri Vanguard

În cele patru decenii de la înființare, fondurilor tranzacționate la bursă  (ETF).

Deși alte companii de fonduri, cum ar fi Schwab și Fidelity, încearcă să concureze cu Vanguard cu comisioane mici pentru fonduri selective, Vanguard își poate păstra avantajul la costuri reduse în întreaga gamă de fonduri pe baza unei structuri de proprietate unice.

Spre deosebire de alte companii de fonduri, care sunt fie deținute de companii, fie deținute de terțe părți, Vanguard este deținută de fondurile sale. Iar fondurile sunt astfel deținute de investitorii lor. Asta înseamnă că profiturile generate de operarea fondurilor sunt returnate investitorilor sub forma unor taxe mai mici. Ca atare, este foarte dificil pentru alte companii, care sunt obligate de acționarii lor, să concureze la preț.

Chei de luat masa

• Vanguard este un furnizor de frunte de ETF-uri low-cost.
• ETF-urile pot fi evaluate din punct de vedere al raportului cheltuielilor, dar deținerile din ETF și randamentele istorice sunt, de asemenea, considerente importante.
• ETF-urile Vanguards care investesc în acțiuni cu capacitate mare includ ETF S&P 500 (VOO) și ETF-ul Total Stock Market (VTI).
• Vanguard oferă ETF-uri care investesc în acțiuni cu capitalizare mică, midcaps, acțiuni valorice, acțiuni de creștere, obligațiuni și piețe internaționale.

Vanguard și-a introdus rapid suita de ETF-uri când produsul de investiții a câștigat o popularitate largă. Operatorul de fonduri mutuale a devenit de atunci al doilea cel mai mare furnizor de ETF-uri din spatele economiile de scară pe care le-a realizat și numărul total de active gestionate (AUM) îi permit să-și ofere ETF-urile la cel mai mic cost disponibil pe piață. 

Mai jos sunt 10 dintre cele mai ieftine ETF-uri ale companiei după raportul cheltuielilor, cu date curente începând cu 12 septembrie 2019.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Vanguard S&P 500 ETF este unul dintre cele mai ieftine ETF-uri Vanguard cu un raport de cheltuieli de 0,03%. De asemenea, este printre cele mai mari, cu active sub administrare (AUM) de 490 miliarde de dolari, potrivit site-ului Vanguard.

Fondul urmărește urmărirea performanței Standard & Poor’s 500 Index. Portofoliul deține astfel aceleași 500 de nume ca și indexul. Capitalizarea mediană de piață a companiilor din fond este de 115 miliarde de dolari, iar deținerile de top sunt Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon și Facebook. Primele trei sectoare investite de ETF au inclus tehnologia informației, asistența medicală și financiară.

Vanguard S&P 500 ETF a revenit 10,07% anual în ultimii cinci ani și 2,85% în ultimul an. Până în prezent, acțiunile au revenit cu 21,4%.

ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)

ETF-ul Vanguard Total Stock Market este cel mai vechi și mai mare ETF al Vanguard, cu 830 miliarde de dolari în AUM. Fondul acoperă întreaga piață bursieră din SUA pentru o taxă minimă de 0,03%. ETF deține aproximativ 3.600 de acțiuni în portofoliu, cu o capitalizare de piață medie de 72,5 miliarde de dolari. Primele trei sectoare sunt tehnologia, sectorul financiar și serviciile pentru consumatori. Posesiunile sale de top sunt Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet și Facebook.

Potrivit Vanguard, rentabilitatea fondului pe 10 ani este de 13,4%, rentabilitatea sa pe 5 ani este de 9,58%, iar rentabilitatea sa de până la data de 21,1%.

ETF Vanguard Total Bond Market (BND)

Cu active în administrare de 232 miliarde de dolari, ETF Vanguard Total Bond Market oferă investitorilor o expunere largă la piața cu venituri fixe. Raportul de cheltuieli perceput de Vanguard pentru acest ETF este de 0,035%.

Fondul deține aproximativ 8.500 de obligațiuni în portofoliu: inclusiv 44% alocate obligațiunilor Trezoreriei / agențiilor, 22% obligațiunilor guvernamentale garantate cu ipotecare și 16% obligațiunilor industriale. Fondul a revenit cu 3,3% anual în ultimii cinci ani și cu 3,8% în ultimii 10 ani.

ETF Vanguard Growth (VUG)

ETF Vanguard Growth investește în acțiuni ale companiilor mari cu potențial de creștere ridicat și percepe un raport de cheltuieli de 0,04%. Activele de 92,5 miliarde de dolari sunt ponderate în stocurile tehnologice. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft și Facebook cuprind primele cinci din aproape 300 de dețineri. Fondul a returnat 14,85% anual în ultimii 10 ani, 11,7% în ultimii cinci ani și 26% până în prezent.

ETF Vanguard cu capac mare (VV)

Vanguard  Large-Cap  ETF investește în acțiuni care reprezintă cel mai mare 85% din piața de valori din SUA, care variază de la companii multinaționale mai mari până la cele cu capitalizare medie. Raportul cheltuielilor fondului este de 0,04%.

Fondul, care are active de 13 miliarde de dolari, deține aproximativ 600 de acțiuni în portofoliu, cu o plafon mediu de piață de 106 miliarde de dolari. Tehnologia, serviciile financiare și serviciile pentru consumatori reprezintă cele mai mari sectoare din cadrul fondului, iar primele cinci participații includ Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet și Facebook.

Rentabilitatea anuală a fondului pe 10 ani este de 13,4%, rentabilitatea sa pe cinci ani este de 10%, iar rentabilitatea anuală a fost de 21,1%.

ETF Vanguard Value (VTV)

Vanguard Value ETF investește în aproximativ 350 de acțiuni cu capitalizare mare în SUA și vine cu un raport de cheltuieli de 0,04%. Acest ETF are 81,7 miliarde de dolari în AUM și deține 344 de acțiuni din numeroase grupuri industriale: financiar, sănătate și bunuri de larg consum cele mai mari sectoare. Plafonul mediu de piață al companiilor din ETF este de 91,2 miliarde de dolari, iar primele cinci participații sunt Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase și Exxon Mobil.

În ultimii 10 ani, s-au întors 12,05% anual și peste cinci ani, 8,35%. Randamentul său de la un an la altul a fost de aproape 17%.

ETF Vanguard Midcap (VO)

Vanguard Midcap ETF are un raport de cheltuieli de 0,04%, oferind investitorilor acces la costuri reduse la un grup diversificat de companii mijlocii din SUA. Are 107 miliarde de dolari SUA, care sunt investiți în aproape 400 de acțiuni care au o capacitate medie de piață de 16 miliarde de dolari.

Finanțele reprezintă 21% din portofoliu. Tehnologia, serviciile pentru consumatori și industria industrială reprezintă următoarele sectoare cele mai mari. Primele cinci participații sunt Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices și Xilinx.

Randamentul fondului pe 10 ani este de 14,1%, iar rentabilitatea pe cinci ani este de 9,37%. A revenit cu 25,35% de la an până în prezent.

ETF Vanguard Small-Cap (VB)

Vanguard Small-Cap ETF investește într-un grup diversificat de companii mici. Fondul are un raport de cheltuieli de 0,05%. Activele gestionate totalizează 94 de miliarde de dolari și sunt investite în 1.400 de acțiuni, financiar, industrial și tehnologic reprezentând cele mai mari sectoare. Magazinele Burlington, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy și IDEX Corp sunt primele cinci participații. În ultimii 10 ani, ETF a revenit 12,7% anual și, în ultimii cinci, 7,2%. Rentabilitatea sa anuală a fost de 20,5%.

ETF-ul Vanguard pe termen scurt cu protecție împotriva inflației (VTIP)

Cu peste 77,7 miliarde de dolari în AUM și un raport de cheltuieli de 0,06%, ETF Vanguard pe termen scurt cu protecție împotriva inflației garantează accesul investitorilor la obligațiuni susținute de guvernul federal. De asemenea, își propune să ofere protecție împotriva riscurilor inflaționiste sau a altor surprize inflaționiste neașteptate.

Cu active de 20 de miliarde de dolari, fondul este investit în doar 17 obligațiuni garantate de guvern. Dintre participații, 42% sunt obligațiuni de trei până la cinci ani, iar obligațiunile de la unu la trei ani cuprind 41% din portofoliu. Restul de 17% este format din obligațiuni cu scadențe mai mici de un an.

Fondul, al cărui indice de referință este BloomBarclays US 0-5 Year TIPS Index, a revenit 1% anual în cinci ani și 3,5% de la un an la altul.

ETF Vanguard FTSE Developed Markets (VEA)

Cu peste 110 miliarde de dolari în AUM, ETF Vanguard FTSE Developed Markets a devenit o modalitate foarte populară cu costuri reduse pentru ca investitorii să câștige o expunere largă la economiile și piețele străine dezvoltate. Raportul cheltuielilor fondului este de 0,05%.

Fondul investește puternic pe piețele europene și din Pacific și deține aproape 4.000 de acțiuni. Limita medie de piață a fondului este de 28,5 miliarde de dolari, iar primele cinci participații sunt Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis și Roche Holding. Fondul a revenit 5,1% anual în ultimii 10 ani și 2,1% în ultimii cinci ani. Până în prezent, a crescut cu 13,1%.