Cele mai mari 3 companii de fonduri mutuale din SUA
Statele Unite au o piață foarte mare a fondurilor mutuale. Există literalmente sute de familii de fonduri diferite și mii de fonduri individuale disponibile și toate se luptă pentru investițiile dvs. în bani.
Există aproape la fel de multe fonduri mutuale pe cât sunt acțiuni tranzacționate la NYSE Arca și NASDAQ combinate. De fapt, începând din 2018, există 9.559 de fonduri mutuale în Statele Unite, gestionând aproximativ 17,7 trilioane de dolari.
Confruntați cu această gamă descurajantă de opțiuni, investitorii trebuie să găsească o modalitate de a separa grâul de pleavă. O modalitate simplă de a realiza acest lucru este să vă concentrați asupra celor mai mari companii de fonduri mutuale. La urma urmei, fondurile mutuale care servesc cel mai bine acționarii lor tind să atragă mai multe active, astfel încât dimensiunea pare a fi un proxy rezonabil pentru succes sau cel puțin un punct de plecare rezonabil.
Procesul este ușor: enumerați toate fondurile mutuale pentru o anumită familie, adăugați activele totale combinate gestionate sau AUM și vedeți ce companii au investit colectiv cei mai mulți bani. Deoarece piața relativ liberă din SUA ar trebui să recompenseze succesul și să pedepsească eșecul, cele mai mari familii de fonduri ar trebui să fie cele care au servit cel mai bine investitorii de-a lungul timpului.
O distincție subtilă, dar importantă, trebuie stabilită înainte ca lista să poată fi făcută și aceasta este diferența dintre furnizorii de fonduri mutuale și familiile de fonduri mutuale.
Familii de fonduri vs. furnizori de fonduri
O distincție subtilă, dar importantă, trebuie stabilită înainte ca lista să poată fi făcută și aceasta este diferența dintre furnizorii de fonduri mutuale și familiile de fonduri mutuale. O familie de fonduri mutuale este ca o umbrelă de marcă. Majoritatea investitorilor întâlnesc fonduri mutuale prin numele lor de familie, cum ar fi primele cuvinte din titluri, inclusiv Vanguard International Growth Fund sau Templeton Global Bond Fund. Dacă organizați lista pe familii de fonduri, veți obține titlul inițial pentru fiecare fond mutual dintr-un grup.
Furnizorul de fonduri mutuale este instituția financiară mai mare care deține familia de fonduri. De exemplu, Wells Fargo sau furnizorul de fonduri deține fondurile Wells Fargo Advantage Funds sau familia de fonduri. Problema dificilă cu furnizorii de fonduri este că aceștia gestionează adesea mai mult decât fonduri mutuale și pot avea mai multe mărci de familie de fonduri pe piață. Ca atare, este avantajos să vă concentrați asupra familiilor de fonduri în loc de furnizorii de fonduri.
Fondurile BlackRock se află pe primul loc în ceea ce privește activele deținute de o singură familie de fonduri, urmate de alte nume familiare, cum ar fi Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors și Fidelity Investments.
Fapt rapid
Începând cu T319, BlackRock are active în administrare de aproximativ 7 trilioane de dolari; Vanguard Group gestionează aproximativ 5,6 trilioane de dolari începând din august 2019, în timp ce Charles Schwab gestionează active de 3,7 trilioane de dolari începând cu Q219.
1. Fonduri BlackRock (iShares)
BlackRock, Inc. din New York, care poartă titlul iShares în loc de BlackRock, a lansat primele fonduri mutuale în 1998 împreună cu PNC Financial Services Group. Perioada dintre 1999 și 2009 a cunoscut o creștere enormă pentru fondurile BlackRock, în în parte, deoarece compania folosește o teorie elaborată de gestionare a riscurilor de gestionare a fondurilor. Această concentrare asemănătoare cu laserul asupra riscului servește acționarilor în mod deosebit în timpul recesiunilor economice.
BlackRock a fost lider îninvestițiile în boom ai bulei imobiliare. Fondul său iShares MBS a fost lansat în 2007 cu multă bătaie de cap cu doar câteva luni înainte ca criza financiară să înceapă să se desfășoare, însă seria iShares a reușit să scape de criză relativ nevătămată.
BlackRock nu numai că nu a fost salvat de guvernul SUA în timpul crizei, dar Casa Albă l-a consultat de fapt cu privire la modul de menținere a sistemului financiar funcțional în timpul panicii de la mijlocul crizei.Începând cu Q319, BlackRock are active în administrare de aproximativ 7 trilioane de dolari.
2. Avangarda
Dacă ar fi sondat un eșantion aleatoriu al populației cu privire la numele celei mai mari companii de fonduri mutuale, grupul Vanguard ar câștiga probabil într-o alunecare de teren.
Vanguard este cel mai serios provocator al seriei iShares de BlackRock. Popularitatea sa se datorează selecției sale largi de oferte de fonduri, peste 190 în SUA, costurilor reduse și un istoric puternic de randamente pozitive. Vanguard Group gestionează aproximativ 5,6 trilioane de dolari din august 2019.
3. Charles Schwab
Charles Schwab este un nume de încredere în industria serviciilor financiare de aproape cinci decenii, ofertele sale primare de fonduri concentrându-se pe fonduri indexate. Fondurile sale au câștigat popularitate datorită costurilor lor scăzute și nicio sumă minimă de investiții.Începând cu Q219, Charles Schwab gestionează active de 3,7 trilioane de dolari.