Top 3 fonduri mutuale scutite de impozite pe piața monetară

 Un fond mutual de piață monetară este un tip de fond mutual care investește numai în instrumente foarte lichide, cum ar fi numerar, titluri de valoare echivalente în numerar și titluri de valoare foarte apreciate, bazate pe datorii, cu o scadență pe termen scurt, care este mai mică de 13 luni. Drept urmare, aceste fonduri oferă lichidități ridicate,cu un nivel de risc foarte scăzut. Un fondurile depiață monetară obiectivul principal deinvestiții este dea câștiga interes și sămențină o valoare aactivului net ( NAV ) de 1 $ pe actiune. Reperele utilizate pentru fondurile pieței monetare se bazează pe ratele dobânzii de referință pentru piața monetară, cum ar fi LIBOR.  Pe lângă faptul că prezintă un risc redus, unele fonduri de pe piața monetară au avantajul suplimentar de a furniza randamente care sunt scutite de taxe pentru investitorii calificați. Astfel de fonduri folosesc adesea o medie a performanței unui grup de fonduri de pe piața monetară scutite de impozite ca punct de referință.

Primele trei fonduri de pe piața monetară scutite de impozite, clasificate în funcție de rentabilitatea totală pe un an, sunt Fidelity SAI Municipal Money Market (FMQXX), Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX) și Invesco Treasurer’s Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX). Dacă nu se specifică altfel, toate cifrele sunt începând cu 30 martie 2020.

Piața monetară municipală Fidelity SAI (FMQXX)

• Rentabilitate totală de 1 an: 1,43%
• Randament de dividend final pe 12 luni: 1,35%
• Raport cheltuieli: 0,14%
• Activele administrate: 156,2 milioane dolari
• Data lansării: 11 ianuarie 2018
• Investiție inițială minimă: 0 $

FMQXX este un fond de piață monetară care caută un nivel la fel de ridicat al veniturilor din dobânzi scutite de impozitul pe venit federal, în concordanță cu lichiditatea și stabilitatea principalului. Fondul investește în mod normal cel puțin 80% din active în valori mobiliare municipale a căror dobândă este scutită de impozitul federal pe venit. FMQXX poate investi până la 20% din active în valori mobiliare care fac obiectul impozitului pe venit de stat și / sau federal. Compoziția fondului pe instrumente la data de 29 februarie 2020 este: Variable Rate Demand Notes ( VRDN ) la 85,0%; hârtie comercială la 4,4%;și notele municipale la 3,5%.

Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX)

• Rentabilitate totală de 1 an: 1,38%
• Randament de dividend final pe 12 luni: 1,32%
• Raport cheltuieli: 0,15%
• Active în administrare: 17,6 miliarde de dolari
• Data inițierii: 10 iunie 1980
• Investiție inițială minimă: 3.000 USD

VMSXX este un fond de piață monetară care urmărește să furnizeze venituri care sunt scutite de impozitele federale pe veniturile personale, menținând în același timp lichiditatea și păstrând principalul acționarilor. Fondul investește într-o gamă de titluri municipale de înaltă calitate, pe termen scurt. Toate activele fondului sunt investite în titluri de valoare scutite de impozitare începând cu 29 februarie 2020.

Invesco Treasurer’s Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX)

• Rentabilitate totală de 1 an: 1,36%
• Randament de dividend final pe 12 luni: 1,28%
• Raport cheltuieli: 0,20%
• Active sub administrare: 100,6 milioane dolari
• Data inițierii: 25 februarie 2005
• Investiție inițială minimă: 1.000 USD

PEIXX este un fond de piață monetară care urmărește să furnizeze venituri scutite de impozite, menținând în același timp lichiditatea și păstrând capitalul. Fondul investește în obligații municipale de înaltă calitate, pe termen scurt, inclusiv note cu cerere de rată variabilă (VRDN), hârtie comercială scutită de impozite, obligațiuni de venituri, note de anticipare și note de obligații generale. Compoziția portofoliului fondului la 29 februarie 2020 este: VRDN la 82,9%;Alte securități municipale la 11,7%;și acordul de răscumpărare al agenției guvernamentale americane la 5,4%.

Comentariile, opiniile și analizele exprimate aici au doar scop informativ și nu ar trebui să fie considerate sfaturi sau recomandări individuale de investiții pentru a investi în orice garanție sau pentru a adopta orice strategie de investiții. Deși credem că informațiile furnizate aici sunt fiabile, nu garantăm exactitatea sau completitudinea acestora. Opiniile și strategiile descrise în conținutul nostru pot să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Deoarece condițiile economice și de piață se pot schimba rapid, toate comentariile, opiniile și analizele conținute în conținutul nostru sunt redate de la data publicării și se pot modifica fără notificare prealabilă. Materialul nu este destinat ca o analiză completă a fiecărui fapt material referitor la orice țară, regiune, piață, industrie, investiție sau strategie.