Cele mai bune 4 fonduri cu indicele total al pieței

Un fond total de indici bursieri este un fond mutual sau fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește un indice de capitaluri proprii, cum ar fi indicele Russell 3000, S&P 500 sau indicele de piață total Wilshire 5000, ca etalon. Investind în acțiuni legate de un anumit indice, performanța unui fond de indici de piață totală urmărește să o reflecte pe cea a indicelui în cauză.

Acțiunile subiacente în care investesc aceste tipuri de fonduri sunt adesea foarte diverse și pot include atât acțiuni cu capitalizare mare emise de corporații cunoscute, cât și acțiuni cu capitalizare mică emise de companii mai puțin cunoscute.

Mai jos sunt patru dintre cele mai proeminente de astăzi. Activele totale, ratingul Morningstar și cifrele raportului de cheltuieli sunt curente începând cu decembrie 2020.

Chei de luat masa

• Fondurile totale ale indicelui pieței urmăresc stocurile unui anumit indice de capitaluri proprii.
• Indici mari pe bază largă folosiți ca etaloane de referință sunt Russell 3000, S&P 500 și Wilshire 5000 Total Market Index.
• Cele mai bune fonduri totale de indici de piață în funcție de popularitate includ Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) și Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Indicele bursier total Vanguard (VTSMX)

Indicele pieței bursiere totale Vanguard (VTSMX) urmărește urmărirea rezultatelor investițiilor indicelui pieței totale CRSP SUA, care cuprinde aproximativ 100% din piața bursieră investibilă din SUA. Companiile sale, care reprezintă o secțiune transversală a capitalizărilor de piață, tranzacționează în principal pe bursa din New York și NASDAQ.

Companiile de tehnologie reprezintă cea mai mare cotă din portofoliul VTSMX, la 23,44%. Companiile din domeniul sănătății au o alocare de 14,54%, în timp ce serviciile financiare au 12,55%. Companiile ciclice și industriale ale consumatorilor completează primele cinci sectoare, cu alocări de 12,06% și respectiv 9,21%.

Indicele pieței bursiere totale Vanguard este considerat un amestec cu capacitate mare, evidențiat de primele cinci participații: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A și Alphabet Inc A. De fapt, 23% din VTSMX activele se încadrează în primele 10 participații.

• Active în administrare: 194,1 miliarde de dolari
• Întoarcere 2019: 30,65%
• Raport cheltuieli: 0,14%
• Evaluare Morningstar: 4 stele

Schwab Total Market Index (SWTSX)

Indicele bursier total Schwab (SWTSX) urmărește rentabilitatea totală a întregii piețe de acțiuni din SUA, măsurată de indicele bursier total al Dow Jones din SUA. SWTSX se concentrează în prezent pe tehnologie (alocare de 23,81%), asistență medicală (14,39%), servicii financiare (12,58%), consumator ciclic (12,05%) și servicii de comunicații (10,54%).

Aproape identice cu fondul Vanguard Total Stock Market Index menționat mai sus, deținerile de top ale SWTSX se află în Microsoft, Apple, Amazon, Facebook Inc A și Berkshire Hathaway Inc B, de asemenea, primele 10 dețineri ale sale cuprind 23% din portofoliu.

• Active în administrare: 13,3 miliarde de dolari
• Randament 2019: 30,88%
• Raport cheltuieli: 0,03%
• Evaluare Morningstar: 4 stele

iShares Russell 3000 ETF (IWV)

IShares Russell 3000 (IWV) este un fond tranzacționat la bursă care urmărește performanța indicelui Russell 3000, care măsoară rezultatele investițiilor pe piața largă de acțiuni din SUA.

La fel ca și colegii săi, IWV folosește o abordare de indexare pentru a selecta un eșantion de stocuri care reprezintă etalonul de bază. Alocările sectoriale ale IWV și deținerile de top sunt similare cu cele ale fondurilor Vanguard și Schwab.

IWV este condus de investiții alocate 23,76% în tehnologie, 14,01% în asistență medicală, 13,04% în servicii financiare și 12,06% în ciclul consumatorilor. Similar cu cele două fonduri anterioare, deține, de asemenea, 23% din activele sale ponderate în primele 10 participații, inclusiv Apple Inc, Microsoft Corp, Amazon.com Inc, Facebook Inc A și Alphabet Inc. A.

• Active în administrare: 10,6 miliarde de dolari
• Randament 2019: 30,78%
• Raport cheltuieli: 0,20%
• Evaluare Morningstar: 4 stele

---

Acțiunile mici listate într-un fond cu indice total de piață sunt adesea tranzacționate subțire, ceea ce poate duce la spreaduri mari de tranzacționare și costuri semnificative de tranzacție.

Fondul de investiții index Wilshire 5000 (WFIVX)

Fondul de investiții index Wilshire 5000 (WFIVX) este un fond mutual care urmărește rezultatele investițiilor indicelui Wilshire 5000, un indice ponderat în funcție de capitalizare a valorii de piață a tuturor acțiunilor cu sediul în SUA tranzacționate activ.

În timp ce indicele este format din aproximativ 3.115 companii, fondul deține de obicei între 1.000 și 2.500 de acțiuni. Fondul pune accentul pe companiile mari cu capitalizare de piață cu valori de piață mai mari de 10 miliarde de dolari.

La fel ca celelalte fonduri de pe listă, WFIVX vizează tehnologie, servicii financiare, asistență medicală, ciclul consumatorilor și sectoare industriale, deși primele zece dețineri ale sale reprezintă 26% din portofoliul său. Spre deosebire de celelalte fonduri, doar WFIVX include Alphabet Inc Clasa C în cvintetul său principal de acțiuni.

• Active în administrare: 211,9 milioane dolari
• Întoarcere 2019: 29,74%
• Raport cheltuieli: 0,63%
• Evaluare Morningstar: 3 stele

Întrebări frecvente referitoare la fondurile bursiere totale

Ce este un fond total pe indici bursieri?

Un fond total de indici bursieri este un fond mutual sau fond tranzacționat la bursă (ETF) care urmărește un indice de capitaluri proprii, cum ar fi indicele Russell 3000, S&P 500 sau indicele de piață total Wilshire 5000, ca etalon.

Câte acțiuni se află în fondul cu indicele bursier total Vanguard?

Vanguard Total Stock Market Index Fund are un total de 3.576 de participații la acțiuni, două la obligațiuni și 13 la alte participații.

Cum investesc într-un fond cu indicele total al pieței?

Investitorii pot investi cu ușurință într-un fond cu indice total de piață prin achiziționarea de acțiuni ale ETF-urilor, incluzând Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) și Wilshire 5000 Index Fond de investiții (WFIVX).

Ce companii se află în fondul de indici bursieri totale Vanguard?

Cu peste 23% din portofoliul său investit în sectorul tehnologic, companiile din Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) includ Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A și Alphabet Inc A.