5 moduri de a deranja planificarea imobiliară

Menținerea unui plan imobiliar valabil și actual este vital necesară pentru a asigura dispersia eficientă și ordonată a activelor după moartea unei persoane. Cu toate acestea, chiar și o mică greșeală poate crea probleme uriașe în timpul procesului de soluționare și, în multe cazuri, aceste erori sunt imposibil de corectat de nimeni. Există mai multe erori cheie care pot face un plan imobiliar defect, dintre care majoritatea pot fi ușor evitate prin revizuirea periodică a planului dvs. sau a clientului dvs. și menținerea acestuia la zi. O listă a acestor snafus comune include:

Nu vă actualizați beneficiarii

Căsătoria, divorțul, nașterea și moartea pot afecta cine va primi bunurile tale. Asigurați-vă că persoanele cărora intenționați să le lăsați activele sunt clar enumerate ca atare în formularele corespunzătoare. Ori de câte ori una dintre aceste modificări, nu uitați să faceți actualizările corecte cu privire la toate conturile și polițele financiare, de pensionare și de asigurare, precum și în testamentele, trusturile și alte documente legale.

Omiterea documentelor legale 

Testamentul dvs. poate fi în perfectă ordine, dar nu vă va scuti activele deprocesul de succesiune, în majoritatea cazurilor, dacă valoarea în dolari a proprietății dvs. depășește o anumită sumă. Unele active sunt în mod inerent scutite de probate prin lege, cum ar fi asigurările de viață, planurile de pensii și anuitățile și orice cont financiar care are un beneficiar de transfer la moarte (TOD).  Dar toate celelalte active sunt, în general, supuse acestui proces stabilit de stat de decontare a averii dvs. Trusturile de viață revocabile sunt instrumentul principal care este utilizat pentru a scuti toate celelalte active de probate, un proces care poate dura mult timp în cazul în care testamentul este contestat și implică taxe judiciare și juridice substanțiale. Și a avea doar încrederi fără testament poate fi la fel de mare greșeală, deoarece testamentul este documentul principal utilizat pentru a numi tutela copiilor și a altor persoane aflate în întreținere dacă ar trebui să vi se întâmple ceva ție și / sau soțului sau partenerului. 

Slabă păstrare a înregistrărilor 

Există puține lucruri pe care cei care îți vor stabili moșia se vor bucura mai puțin decât să-și petreacă mult timp și eforturi pentru a găsi, a organiza și a urmări toate bunurile și bunurile tale fără ca tu să le direcționezi unde să caute. Cheia finală a oricărui plan imobiliar de succes este o scrisoare de instrucțiuni concisă care îi spune executantului unde se află totul, numele și informațiile de contact ale tuturor celor cu care vor trebui să se ocupe, cum ar fi bancherul, brokerul, agentul de asigurări, planificatorul financiar, avocat, proprietar sau chiriași etc. Ar trebui, de asemenea, să enumerați toate site-urile financiare pe care le utilizați împreună cu informațiile de autentificare, astfel încât conturile dvs. să poată fi accesate în mod convenabil.

Comunicare slabă 

Spunându-le moștenitorilor că vei face un lucru cu banii sau cu bunurile tale și apoi eșecul în a face dispoziții în planul tău pentru ca acest lucru să se întâmple este o cale sigură de a răni sentimente, relații fracturate și lupte juridice în unele cazuri. Dacă situația dvs. este oarecum complexă și poate necesita explicații suplimentare, este posibil să fiți înțelept să scrieți o scrisoare simplă de explicație care să vă prezinte intențiile sau să le spună de ce v-ați răzgândit în legătură cu ceva. Acest lucru ar putea contribui mult la asigurarea închiderii sau a liniștii, chiar dacă nu are nicio autoritate legală. 

Eșecul creării unui plan 

Deși această eroare este cu ușurință cea mai evidentă din listă, este și una dintre cele mai frecvente. Istoria conține multe povești despre oameni foarte, foarte bogați, care și-au pierdut practic toate proprietățile din cauza taxelor judiciare și a costurilor legale, deoarece nu au reușit să planifice în avans în acest domeniu. A avea un plan este deosebit de important pentru cei care ar putea fi nevoiți să plătească impozite pe proprietate. 

Linia de fund

Acestea sunt doar câteva dintre erorile obișnuite de planificare imobiliară care apar frecvent în industria de așezare imobiliară. Pentru mai multe informații despre ceea ce trebuie să faceți, asigurați-vă că activele dvs. sau ale clientului dvs. sunt dispersate conform dorințelor dvs., contactați un avocat calificat în planificarea imobiliară sau un consilier financiar.