O zi din viața unui analist financiar
Printre opțiunile de carieră mai riguroase, dar totuși pline de satisfacții, în industria serviciilor financiare este cea a unui analist financiar. Dar ce anume face un analist financiar zilnic? Răspunsul la această întrebare depinde în mare măsură de nivelul de experiență al unui analist.
Chei de luat masa
- Analiștii financiari pot lucra ore lungi, în general fie lucrând la actualizarea modelelor financiare și de cercetare, fie la rețea.
- Analiștii financiari junior au, în general, mai puțin de trei ani de experiență și își petrec o mare parte din timp punând împreună informații și actualizând modele financiare.
- Analiștii seniori, cei cu trei sau mai mulți ani de experiență, tind să-și petreacă o mare parte din timp examinând munca, dezvoltând opinii privind investițiile și relaționând cu clienții.
- Fluxul și refluxul activităților zilnice ale unui analist depind de factori precum calendarul câștigurilor, calendarul de marketing al analistului principal și dacă există sau nu proiecte de cercetare în curs.
În timp ce analiștii mai tineri tind să facă o mulțime de colectare de date, modelare financiară și întreținere a foilor de calcul, mai mulți analiști superiori tind să petreacă timp pe dezvoltarea tezelor de investiții, vorbind cu echipele de management ale companiei și alți investitori și idei de marketing (dacă sunt în vânzare) -partea ). Să aruncăm o privire mai atentă la o zi din viața unui analist financiar junior și senior.
Analist junior: 0-3 ani de experiență
În primii câțiva ani de carieră a unui analist financiar, aceștia se pot aștepta să își petreacă majoritatea timpului strângând date relevante, actualizând foi de calcul și modele financiare și citind știrile și publicațiile relevante din industrie. Scopul acestor activități este de a dezvolta o înțelegere fundamentală solidă a unei anumite afaceri, sector sau industrie.
În plus, mulți analiști mai tineri își alocă o parte din timpul lor pentru a studia pentru examene profesionale și de licențiere, cum ar fi examenele Chartered Financial Analyst (CFA) și licențele Seria 7 și Seria 63. În timp ce titlurile funcției variază de la o firmă la alta, titlul „analist junior” este, în general, utilizat pentru a descrie un analist financiar care are mai puțin de trei ani de experiență.
Analist senior: 3+ ani de experiență
Odată ce un analist junior atinge un anumit nivel de expertiză în industrie și dezvoltă o rețea rezonabilă de contacte, responsabilitățile lor profesionale evoluează către utilizarea datelor pentru a dezvolta o opinie de investiții. În plus, un analist senior petrece destul de mult timp dezvoltând relații cu contactele din industrie și companie și comercializând munca echipei. Mentoratul este, de asemenea, o componentă importantă a responsabilităților de zi cu zi ale unui analist senior.
În ciuda diferențelor în responsabilitățile profesionale ale unui analist junior și senior, există similitudini în fluxurile zilelor lor. Aici vă prezentăm o zi din viața unui analist financiar.
O zi din viața unui analist financiar
5:30 – Verificați știrile relevante Junior și Senior Analyst: Verificați știrile pentru a vedea dacă au existat comunicate de știri peste noapte legate de universul de acoperire al echipei sau dacă au existat evenimente de piață.
6:00 – Stingerea incendiilor Junior Analyst: Dacă există știri relevante pe bandă, un analist junior ar alerta în mod normal analistul senior pe lângă actualizarea fișierelor de date și a foilor de calcul relevante.
Senior Analyst : Dacă există știri pe bandă, analistul senior determină dacă aceasta afectează sau nu opiniile de investiții ale analistului și cât de mult trebuie luate măsuri cu aceste știri. Dacă nu există nicio știre pe casetă, dimineața analistului senior poate presupune vorbirea la ședința de dimineață a firmei sau întâlnirea cu clienții instituționali sau membrii echipei de conducere a unei companii.
7:00 – Întâlniri de dimineață Junior Analyst: Multe operațiuni de vânzare și cumpărare facilitează o întâlnire de dimineață internă zilnică în care sunt discutate principalele aspecte ale cercetării analiștilor. Analiștii juniori sunt de obicei încurajați să participe la această întâlnire, deoarece își extinde baza de cunoștințe, printre alte beneficii.
Senior Analyst: Dacă un analist senior prezintă firmei o idee de investiții, analistul ar putea face acest lucru în timpul ședinței de dimineață a firmei. Alternativ, analistul principal s-ar putea întâlni cu clienții sau cu conducerea companiei.
8:00 – Check-in Junior și Senior Analist: Contactul regulat cu alți membri ai echipei din cadrul firmei asigură faptul că ideile unui analist sunt bine cunoscute și înțelese. De la 9:00 la 23:00 poate fi un amestec de marketing, realizarea de conexiuni, actualizarea cercetărilor și lucrul la proiecte pe termen lung, printre altele.
9:00 – Întâlniri Analist Junior și Senior: Participați la o întâlnire a echipei cu membrii echipei.
10:00 – Actualizări, apeluri Junior Analyst: Actualizați pachetul de diapozitive de marketing înainte de călătoria de marketing a analistului senior. Livrează pachetul altor membri ai echipei pentru examinare.
Senior Analyst: Conferință telefonică cu echipa de conducere a companiei pentru a clarifica câteva puncte referitoare la modelul de afaceri al companiei și pentru a programa o vizită a investitorilor la un centru de distribuție. Participați la ședința internă. Examinați logistica pentru un roadshow non-deal.
12:00 pm — Lunch Junior Analyst: Intalneste-te cu un mentor la prânz.
Analist principal: prânz cu contacte din industrie.
13:30 – Cercetare, analiză analist junior: Pregătiți șablonul de notă de cercetare înainte de lansarea veniturilor.
Senior Analyst: Analizați activitatea analistului junior și oferiți feedback constructiv.
14:30 – Mai multe actualizări, apeluri Junior Analyst: Efectuați modificări recomandate la platforma de diapozitive de marketing.
Senior Analyst: Apelați clienții cu cele mai noi idei de investiții.
15:30 – Recenzii, apeluri Junior Analyst: Revedeți transcrierile apelurilor de conferință și eliberarea veniturilor din trimestrul anterior înainte de lansarea veniturilor.
Analist senior: continuați să apelați clienții; verificați la biroul de tranzacționare cu privire la volumul de tranzacționare neobișnuit de mare într-un anumit stoc.
17:00 – Actualizări, recenzii Junior Analyst: este publicat un raport de venituri; astfel, analistul junior trebuie să actualizeze modelul financiar al echipei și șablonul de notă de cercetare folosind datele din versiunea de câștiguri. Apoi, analistul junior trebuie să pregătească întrebări pentru echipa de conducere a companiei. Orice punct salient conținut în comunicatul de presă ar trebui să fie semnalat către analistul principal și echipa.
Analist senior: examinați raportul de câștiguri în căutarea oricăror puncte importante. Contactați echipa de conducere pentru a clarifica orice întrebare. Determinați efectul eliberării câștigurilor asupra opiniei de investiții a analistului.
20:00 – Mai multe actualizări, recenzii Junior Analyst: Trimiteți nota de cercetare actualizată și modelul financiar analistului senior pentru revizuire. Efectuați modificări după cum este necesar.
Senior Analyst: Analizați nota de cercetare și modelul. Efectuați modificări nuanțate, după cum este necesar.
21:00 – Finalizarea lucrării Junior Analyst: Trimiteți nota de cercetare editată și aprobată analiștilor de supraveghere pentru aprobare.
Analist senior: Dezvoltați puncte de discuție pentru întâlnirea de mâine dimineață. Examinați listele de apeluri ale clienților, deoarece apelurile vor trebui efectuate dimineața devreme.
22:30 – Junior Analyst: Nota este publicată. Pregătiți-vă pentru ca un analist senior să vorbească în timpul întâlnirii de dimineață de a doua zi.
Analist senior: De îndată ce nota este publicată, pregătiți o explozie de mesagerie vocală pentru distribuire către anumiți clienți.
23:00 – Lights Out Sfârșitul zilei.
Linia de fund
Fluxul și refluxul activităților zilnice ale unui analist depind de factori precum calendarul câștigurilor, calendarul de marketing al analistului superior și dacă există sau nu proiecte de cercetare în desfășurare. În general, o zi din viața unui analist junior sau senior poate fi foarte intensivă în muncă. Cu toate acestea, recompensa este o carieră provocatoare și (potențial) plină de satisfacții financiare.