Serviciul automat de transfer al contului de clienți (ACATS)

Ce este Serviciul automat de transfer al contului de clienți (ACATS)?

Serviciul automat de transfer al contului de clienți (ACATS) este un sistem care facilitează transferul valorilor mobiliare dintr-un cont de tranzacționare în altul la o altă firmă de brokeraj sau bancă. A Valorilor Mobiliare Clearing Corporation Național (SNSC) a dezvoltat sistemul ACAT, înlocuind sistemul anterior de transfer de active manual cu aceasta complet automatizate și standardizate.

Chei de luat masa

• Serviciul automat de transfer de conturi pentru clienți poate fi utilizat pentru a transfera acțiuni, obligațiuni, numerar, trusturi unitare, fonduri mutuale, opțiuni și alte produse de investiții.
• Sistemul poate fi necesar atunci când un investitor dorește să-și mute contul de la Broker Company A la Broker Company B.
• Numai membrii eligibili NSCC și băncile membre ale companiei de depozitare fiduciară pot utiliza sistemul ACATS.

Cum funcționează Serviciul automat de transfer al contului de clienți (ACATS)

Sistemul ACATS este inițiat atunci când noua firmă destinatară solicită clientului să semneze documentele de transfer corespunzătoare. Odată ce documentul este primit în bună ordine, firma destinatară depune o cerere folosind numărul de cont al clientului și îl trimite firmei de livrare. În cazul în care informațiile se potrivesc atât între firma livrătoare, cât și firma primitoare, procesul ACATS poate începe. Procesul durează de obicei trei până la șase zile lucrătoare.

ACATS simplifică procesul de trecere de la o firmă de brokeraj la alta. Firma de livrare transferă exploatațiile exacte către firma de primire. De exemplu, dacă clientul deținea 100 de acțiuni din stocul XYZ la firma livrătoare, atunci firma beneficiară primește aceeași sumă, cu același preț de achiziție. Acest lucru îl face mai convenabil pentru clienți, deoarece nu trebuie să își lichideze pozițiile și apoi să le răscumpere cu noua firmă. Un alt avantaj este că clienții nu trebuie să anunțe în prealabil firma lor de brokeraj sau consilierul anterior. Dacă sunt nemulțumiți de brokerul actual, pot merge pur și simplu la unul nou și pot începe procesul de transfer.

Titluri eligibile pentru ACATS

Clienții pot transfera toate acțiunile tranzacționate public, fondurile tranzacționate la bursă  (ETF), numerarul, obligațiunile și majoritatea fondurilor mutuale prin sistemul ACATS. ACATS poate, de asemenea, să transfere certificate de depozit (CD-uri) de la instituțiile bancare prin sistemul ACATS, atâta timp cât este membru al NSCC. ACATS funcționează, de asemenea, pe toate tipurile de conturi, cum ar fi conturi impozabile, conturi individuale de pensionare (IRA), trusturi și brokeraj 401 (k) s.

Titluri neeligibile pentru ACATS

Există mai multe tipuri de valori mobiliare care nu pot trece prin sistemul ACATS. Anuitățile nu pot fi transferate prin sistem, deoarece aceste fonduri sunt deținute la o companie de asigurări. Pentru a transfera agentul de evidență pe o anuitate, clientul trebuie să completeze formularul corect pentru a efectua modificarea și a iniția procesul.

Alte titluri neeligibile depind de reglementările societății de bursă sau ale băncii de primire. Multe instituții au  investiții proprietare, cum ar fi fonduri mutuale și investiții alternative care ar putea fi necesare pentru lichidare și care ar putea să nu fie disponibile pentru răscumpărare prin intermediul noului broker. De asemenea, este posibil ca unele firme să nu transfere acțiuni nelistate sau produse financiare care se tranzacționează fără bursă (OTC).