Specialist în managementul activelor acreditate (AAMS)
Ce este un specialist acreditat în gestionarea activelor (AAMS)?
Specialistul în managementul activelor acreditate (AAMS ® ) este o desemnare profesională acordată de Colegiul pentru Planificare Financiară profesioniștilor financiari care finalizează cu succes un program de auto-studiu, promovează un examen și sunt de acord să respecte un cod de etică.
Solicitanții câștigați câștigă dreptul de a utiliza denumirea AAMS ® cu numele lor timp de doi ani, ceea ce poate îmbunătăți oportunitățile de muncă, reputația profesională și plata.
Chei de luat masa
- Desemnarea profesională a specialistului în gestionarea activelor acreditate (AAMS ® ) este recunoscută ca un punct de referință al industriei pentru acreditările de administrare a activelor și este susținută de firmele financiare de top.
- Pentru a câștiga AAMS ®, profesioniștii financiari trebuie să finalizeze cu succes un program riguros de auto-studiu, să promoveze un examen și să fie de acord să respecte un cod de etică.
- Pentru a menține desemnarea, deținătorii AAMS ® trebuie să finalizeze 16 ore de educație continuă la fiecare doi ani și să plătească o taxă de reînnoire de 95 USD.
Înțelegerea specialiștilor acreditați în gestionarea activelor
Programul AAMS ® a început în 1994 și acum este predat exclusiv online folosind platforma CFP. Colegiul pentru Planificare Financiară (deținut de Kaplan) este un furnizor de educație financiară pentru adulții care lucrează în industria serviciilor financiare.
Programul AAMS ® este format din 10 module, începând cu o revizuire a procesului de gestionare a activelor și apoi acoperind o gamă largă de subiecte, cum ar fi investiții, asigurări, impozitare, pensionare și probleme de planificare imobiliară.
Pentru a păstra privilegiile asociate desemnării, profesioniștii AAMS ® trebuie să finalizeze 16 ore de educație continuă la fiecare doi ani și să plătească o taxă. Programul de educație continuă AAMS ® este dezvoltat împreună cu unele dintre firmele de investiții de top din țară. Solicitanții explorează studii de caz bazate pe scenarii din viața reală, care sunt concepute pentru a-i pregăti pentru eficacitate în lumea reală și pentru a-i ajuta să construiască relații de durată cu clienții.
Auto-studiu și examen
Programul de auto-studiu acoperă mai multe subiecte, cum ar fi procesul de gestionare a activelor; investitori, politică și schimbare; risc, randament și performanță investițională; alocarea și selectarea activelor; strategii de investiții; și impozitarea produselor de investiții. De asemenea, acoperă oportunitățile de investiții pentru pensionarea individuală; considerente de investiții pentru proprietarii de întreprinderi mici; compensare executivă și planuri de beneficii; produse de asigurare pentru clienții de investiții; planificarea imobiliară; și probleme de reglementare și etice.
Elevii urmează cursul online și de obicei finalizează programul în nouă până la 11 săptămâni. Pentru a obține calificarea, studenții trebuie să promoveze un examen final la unul dintre centrele de testare aprobate de CFP. Examenul final pentru programul AAMS ® conține 80 de întrebări. Studenții au la dispoziție un an întreg de la data înscrierii pentru a-și finaliza studiile. Pentru a se asigura că studenții fac progrese satisfăcătoare în studiile lor, este necesar să testeze cel puțin o dată la șase luni până la finalizarea cu succes a programului. Un scor de trecere la examenul final AAMS ® este de 70% sau mai bun.
Persoanele cu desemnarea AAMS pot lucra ca consilieri financiari, consilieri de investiții înregistrați, reprezentanți înregistrați, manageri de relații cu clienții, consultanți financiari sau consilieri de investiții.
consideratii speciale
Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) specifică că nu aprobă și nu aprobă nicio acreditare sau desemnare profesională, dar listează AAMS ® ca una dintre denumirile disponibile în industria serviciilor financiare. Potrivit Colegiului pentru Planificare Financiară (CFP ® ), unele organizații recunosc denumirea AAMS ® ca reprezentând 28 de ore de credit pentru educație continuă.
Pentru a informa publicul despre starea actuală a persoanelor desemnate AAMS ®, CFP ® menține o bază de date online care conține numele tuturor membrilor și starea desemnărilor acestora. La absolvire, reprezentanții AAMS ® primesc credit pentru finalizarea FP511 în programul nostru de educație de certificare CFP ®.