Seria 51
Ce este examenul seria 51?
Seria 51 este un examen financiar pentru profesioniștii care doresc să vândă titluri de fond municipale sau să supravegheze vânzarea unor astfel de titluri.
Numele complet al examenului este examenul de calificare principală a fondului municipal de valori mobiliare limitate și este supravegheat în comun de doi autorități de reglementare financiare: Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) și Comitetul municipal de reglementare a valorilor mobiliare (MSRB).
Chei de luat masa
- Seria 51 este un examen financiar administrat de FINRA și MSRB.
- Se concentrează pe vânzarea de titluri de valoare pentru fondul municipal.
- Examenul din seria 51 durează de obicei 90 de minute pentru a fi finalizat, candidații reușiți având nevoie de aproximativ 20 de ore pentru a se pregăti, în medie.
Cum funcționează examenul Seria 51
Scopul examenului Seria 51 este de a stabili dacă candidatul îndeplinește calificările MSRB pentru profesioniștii angajați în vânzarea sau supravegherea valorilor mobiliare ale fondurilor municipale. În practică, aceasta implică testarea solicitanților în ceea ce privește cunoștințele lor despre regulile și reglementările MSRB, precum și înțelegerea modului în care aceste reguli au fost interpretate în situații specifice din lumea reală. Pentru a susține examenul, candidații trebuie să fi trecut mai întâi examenele din seria 24 sau din seria 26.
Seria 51 a fost înființată pentru directorii care nu tranzacționează altfel cu valori mobiliare municipale și nu au desemnarea de supraveghere a Seriei 53. Subiectele examenului vor testa cunoștințele utilizatorului de subscriere, supravegherea biroului de vânzări, terminologia pieței și orientările etice. Odată ce au trecut examenul Seria 51 și au îndeplinit toate cerințele suplimentare, candidații vor fi autorizați să subscrie, să tranzacționeze și să vândă valori mobiliare municipale. Alte responsabilități, cum ar fi comunicarea eficientă cu clienții despre tranzacțiile potențiale, menținerea unor evidențe aprofundate ale tranzacțiilor anterioare și instruirea altor profesioniști, sunt, de asemenea, acoperite în examenul Seria 51.
Examenul Seria 51 pune un accent deosebit pe vehiculele de investiții scutite de taxe, cum ar fi planul Secțiunii 529. Aceste vehicule de investiții, denumite în mod popular „planuri de școlarizare calificate”, sunt o modalitate populară de a economisi pentru viitoarele cheltuieli de școlarizare și alte cheltuieli educaționale. Deși multe 529 de planuri includ titluri de capital, aceste planuri sunt totuși reglementate de MSRB și sunt incluse în programa Seria 51.
Examenul din seria 51 constă în 60 de întrebări cu răspunsuri multiple, în care fiecare răspuns corect merită un punct. Deoarece nu există nicio penalizare pentru ghicire, candidații sunt încurajați să completeze toate răspunsurile din test. Pentru a trece testul, candidații trebuie să obțină un scor de 70% sau mai mare.
De obicei, candidații trebuie să dedice aproximativ 20 de ore de studiu pentru a trece examenul din seria 51. Testul în sine durează 90 de minute, timp în care nu sunt permise materiale de referință. Deși întrebările sale se concentrează în principal pe cunoașterea anumitor produse financiare, alte subiecte importante includ responsabilitățile de supraveghere ale profesioniștilor din domeniu, principiile pentru navigarea conflictelor de interese și structura de reglementare a industriei.