Cele mai mari firme de brokeraj bursier din SUA
Există zeci de case de brokeraj în Statele Unite. Dar patru firme majore se remarcă datorită numelui lor, a ofertelor, a numărului total de active ale clienților și a numărului de clienți pe care îi deservesc. Acestea sunt deseori denumite „cele patru mari brokeraje”. Fiecare dintre aceste firme – Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE și TD Ameritrade – reprezintă topul în ceea ce privește clienții și activele.
Acest scurt articol prezintă produsele, serviciile și structura tarifelor fiecărui brokeraj. Acestea sunt listate într-o ordine specială.
Chei de luat masa
- Charles Schwab este o firmă de brokeraj bursieră din SUA, cu active de clienți de 4,04 trilioane de dolari și 12,3 milioane de conturi de brokeraj active.
- Fidelity Investments are active totale ale clienților de 7,3 trilioane de dolari, 30,8 milioane de conturi de brokeraj active și este o alegere bună pentru clienții care doresc să investească în ETF-uri și fonduri mutuale Fidelity.
- E * TRADE este un pionier de brokeraj online, bine cunoscut pentru aplicațiile sale mobile complete, instrumentele de tranzacționare a opțiunilor de top și experiența utilizatorului personalizabilă.
- Datorită instrumentelor sale extinse de cercetare și de educare a investitorilor care vizează toate nivelurile de expertiză în investiții, TD Ameritrade este o alegere de top atât pentru investitori activi, cât și pentru noi investitori.
Charles Schwab
Charles Schwab a fost fondat în 1971 și are sediul în San Francisco. Este una dintre cele mai importante firme de intermediere de investiții șifirme custode IRA din SUA
La 31 decembrie 2019, Charles Schwab deținea activele clienților cu 4,04 miliarde de dolari, cu un total de 12,3 milioane de conturi de brokeraj active. De asemenea, operează Schwab Bank, una dintre cele mai mari bănci din Statele Unite, care permite clienților săi de brokeraj să își lege conturile de tranzacționare cu un cont de verificare. Compania s-a lăudat cu 1,4 milioane de conturi bancare active la sfârșitul anului 2019. Schwab strălucește cu adevărat cuconturile deconsilier de investiții înregistrate (RIA), unde se află 1,9 trilioane de dolari de active în administrare (AUM).
Firma oferă clienților o serie de produse de investiții, inclusiv acțiuni, fonduri mutuale, fonduri tranzacționate la bursă (ETF), fonduri de pe piața monetară, produse cu venit fix, opțiuni, contracte futures, asigurări și anuități. Clienții pot investi atât în produsele proprietare Schwab, cât și în alte investiții terțe.
Structura taxei lui Charles Schwab
Schwab, primul brokeraj cu reduceri reale din țară, a fost considerat în mod constant una dintre cele mai ieftine firme de brokeraj din Statele Unite.Începând cu octombrie 2019, Schwab a redus comisioanele de la 4,95 USD la 0,00 USD pentru toate acțiunile listate în SUA și Canada, ETF-urile, opțiunile online și tranzacțiile mobile. Tranzacțiile cu opțiuni au în continuare taxa standard pe 0,65 USD per contract.
De operare raportul cheltuieli (OER) taxele pentru fondurile mutuale gestionate înmod activ poate varia dela 0,21% la 1,92%. Taxele pentru fondurile mutuale gestionate pasiv pot varia de la 0,02% la 0,39%. Taxele anuale de administrare a portofoliului la Schwab încep de la 0,80% pentru contul Schwab Private Client. Aceste taxe scad pentru clienții cu niveluri mai mari de active.
Firma oferă, de asemenea, clienților o abordare pasivă și fără griji a investițiilor prin serviciul său de consiliere robo, numitPortofolii inteligente. Platforma online oferă clienților o experiență automată, oferindu-le acces la o serie de ETF-uri care se reechilibrează în funcție de obiectivele de investiții ale clientului. Serviciul necesită o investiție minimă de 5.000 USD și nu include taxe de consiliere sau comisioane.
La 25 noiembrie 2019, Charles Schwab a anunțat planurile de a achiziționa concurentul TD Ameritrade într-o tranzacție de acțiuni evaluată la aproximativ 26 miliarde USD. Schwab anticipează închiderea vânzării până la sfârșitul anului 2020, integrarea completă a celor două companii urmând să dureze între 18 și 36 de luni.
Fidelity Investments
Fidelity Investments este cel mai mare deținător al națiunii de 401 (k) planuri de economii pentru pensii. Înființată în 1946 ca Fidelity Management & Research, compania are sediul în Boston.
Potrivit site-ului web al companiei, Fidelity avea activele clienților de 7,3 trilioane de dolari la 31 martie 2020, cu un cont activ de brokeraj de 30,8 milioane. De asemenea, compania se lăuda cu 32 de milioane de investitori individuali și cu peste 2,2 milioane de tranzacții comisionabile pe zi.
Fidelity este cea mai bună alegere pentru clienții de brokeraj care doresc să investească și înETF-uri și fonduri mutualeFidelity. De asemenea, firma oferă investiții în produse terțe.
Structura comisionului pentru investițiile Fidelity
Fidelity își prezintă taxele de cont zero și nu are minim pentru a deschide un cont de brokeraj cu amănuntul, inclusiv IRA-urile. După exemplul Schwab, Fidelity oferă, de asemenea, tranzacții fără comisioane, ETF și opțiuni. Tranzacțiile cu opțiuni au în continuare taxa standard pe 0,65 USD per contract.
Nu există minimumuri pentru a investi în fondurile mutuale Fidelity. Fidelity nu percepe o taxă pentru raportul de cheltuieli pentru anumite fonduri mutuale proprietare și oferă sute de alte fonduri fără comisioane de tranzacție.
Taxele pentru servicii de consultanță în portofoliu variază de la 0,50% la 1,50% pe baza sumei investite. Investițiile minime variază de la 25.000 $ la 250.000 $ pe baza opțiunilor de investiții. Pentru serviciul său automatFidelity Go, firma percepe o taxă de consultanță de 0,35%, dar nu necesită un cont minim pentru a deschide un cont.
Prin fondurile sale mutuale și alte servicii de consiliere, Fidelity are zeci de milioane de clienți care nu sunt intermediari, ceea ce ceilalți nu pot pretinde.
E * COMERȚ
Fondată în 1982, ipoteci subprime. Acțiunile sale au scăzut cu 86,7% în 2007, înainte ca compania să implementeze un plan cuprinzător de rotație.20
Revoluția a funcționat și E * TRADE a devenit o firmă financiară de vârf pentru accesibilitatea mobilă, instrumentele de tranzacționare online și experiența utilizatorului personalizabilă.Începând din februarie 2020, E * TRADE avea mai mult de 5,2 milioane de conturi de brokeraj cu amănuntul, cu active de peste 360 miliarde USD.
La fel ca și ceilalți brokeri de top, E * TRADE oferă clienților acces la ETF-uri, fonduri mutuale, acțiuni, opțiuni și produse cu venit fix. Firma oferă, de asemenea, două conturi de verificare și un cont de economii cu 1,25 milioane USD în asigurare FDIC. Clienții pot alege, de asemenea, un portofoliu prefabricat, care le oferă unportofoliu diversificat de fonduri mutuale sau ETF-uri construite de o echipă de strategie de investiții.
Structura comisionului E * TRADE
În 2019, E * TRADE s-a alăturat Schwab și Fidelity pentru a oferi tranzacționare fără taxe. E * TRADE reduce comisioanele pe acțiuni, opțiuni și tranzacții ETF la 0 USD fiecare, în timp ce contractele de opțiuni sunt taxate 0,65 USD fiecare (0,50 USD cu peste 30 de tranzacții pe trimestru).26
Pe 20 februarie 2020, firma bancară de investiții Morgan Stanley a anunțat că va achiziționa E * TRADE într-o tranzacție pe acțiuni evaluată la aproximativ 13 miliarde de dolari. Achiziția se așteaptă să se închidă în al patrulea trimestru al anului 2020.
TD Ameritrade
TD Ameritrade a fost fondată în 1971 și are sediul în Omaha, Nebraska. Firma a devenitTD Ameritrade după ce vechiul Ameritrade a achiziționat TD Waterhouse Group în 2006. A achiziționat rivala Scottrade din St. Louis în 2017. Conturile clienților au fost complet fuzionate și integrate în sistemul TD Ameritrade până în februarie 2018.
TD Ameritrade este considerată una dintre firmele de brokeraj de top din SUA datorită valorii și calității serviciilor sale. Firma oferă clienților un sistem de asistență pentru clienți 24/7, un site web ușor de utilizat cu acces mobil, cercetare și instrumente avansate de tranzacționare. Firma este considerată un broker de top pentru investitorii începători.
Potrivit site-ului companiei, TD Ameritrade are mai mult de 1 trilion de dolari în active ale clienților.În plus, se mândrește cu peste 11 milioane de conturi de clienți, clienții plasând în medie 500.000 de tranzacții pe zi.
Produsele de investiții variază de la acțiuni, ETF-uri, fonduri mutuale, opțiuni și investiții cu venit fix. De asemenea, clienții pot alege să investească în contracte futures și valutare.
Structura comisionului TD Ameritrade
TD Ameritrade nu necesită un cont minim, nu percepe taxe de platformă și nu necesită minim de tranzacționare. TD Ameritrade oferă tranzacționare fără comisioane, fără a percepe comisioane pentru tranzacționarea online a acțiunilor, ETF-urilor și opțiunilor cotate la bursă din SUA. Pentru tranzacțiile cu opțiuni se aplică o taxă de 0,65 USD per contract.