Concentrarea și debursarea numerarului (CCD)

Ce este concentrarea și debursarea numerarului (CCD)?

Concentrarea și debursarea numerarului este un tip de transfer electronic de fonduri utilizat de obicei pentru a transfera fonduri între conturile comerciale comerciale. Fondurile pot fi consolidate din diferite locații și așa-numitele concentrate într-un singur cont de colectare. De asemenea, fondurile pot fi plătite rapid și ușor către conturi, furnizori sau entități de plătit. Asociația Națională de Compensare Automată  (NACHA) a dezvoltat concentrarea și debursarea numerarului pentru a facilita transferurile electronice pentru corporații, precum și pentru a ajuta la asigurarea unui sistem integrat de facturare cu partenerii de afaceri. CCD acceptă tranzacții rapide și sigure. Plățile pot fi anulate peste noapte prin sistemul automatizat de compensare (ACH)  .

Chei de luat masa

• Concentrarea și debursarea numerarului este un tip de transfer electronic de fonduri utilizat de obicei pentru a transfera fonduri între conturile comerciale comerciale.
• CCD a fost dezvoltat de Asociația Națională de Compensare Automată.
• CCD acceptă tranzacții rapide și sigure, cu plăți de ieșire care se anulează peste noapte.

Înțelegerea concentrării numerarului și a plăților

Concentrarea numerarului și debursarea pot fi o componentă cheie în departamentul de contabilitate al unei companii. CCD este un instrument corporativ pe care companiile îl pot utiliza pentru plata facturilor, colectarea facturilor și consolidarea soldului contului de numerar. Utilizarea CCD poate fi utilă din mai multe motive. Plățile peste noapte pot ușura poverile fluxului de numerar, ajutându-i pe contabili să plătească plățile mai rapid și mai ușor decât metodele de plată standard. Plățile primite pot fi accesate mai rapid pentru utilizare imediată. CCD poate reduce necesitatea de a deține niveluri mai ridicate de numerar și fond de rulment, putând pune bani în funcțiune în alte domenii. CCD poate crea o cerere mai mică de credit, ceea ce duce la bani economisiți pe cheltuielile cu dobânzile.

CCD este adesea o opțiune disponibilă pentru clienții corporativi prin intermediul unei bănci. Băncile pot oferi termeni și condiții diferite, unele bănci oferind și dobânzi pentru solduri. Banca online ajută, de asemenea, la crearea de noi oportunități pentru întreprinderile mai mici de a accesa tehnologii de administrare a numerarului la scară largă.

Cu CCD, numerarul poate fi concentrat din diferite locații comerciale și conturi bancare. Numerarul poate fi mutat pe tot parcursul zilei și apoi plătit pentru plata facturilor peste noapte.

Considerații speciale și aplicații

CCD este un instrument care este de obicei integrabil cu multiple aspecte ale evidenței unei companii. Diferite tipuri de sisteme software, inclusiv toate tipurile de software Treasury și Intuit QuickBooks, sunt de obicei compatibile cu CCD. Aceste sisteme pot implica, de asemenea, codificarea și modelarea CCD, care pot contribui la îmbunătățirea eficienței. De obicei, CCD va fi, de asemenea, integrat într-un sistem de facturare.

În general, CCD poate fi un factor cheie în menținerea stabilității financiare și a solvabilității unei companii . În special pentru managerii de afaceri mici și mijlocii, CCD poate reduce nevoia de credit cu dobândă mare, ajutându-i, de asemenea, să se extindă, păstrând în același timp gestionarea numerarului sub control. Întreprinderile mici se confruntă uneori cu costuri inițiale semnificative, cu creanțe întârziate și obligații de salarizare. Dacă au operațiuni în mai multe locații, CCD poate consolida intrările de numerar pentru ieșiri de numerar mai eficiente.

Intrările CCD sunt o formă de gestionare a tranzacțiilor în numerar sensibile la timp legate de creanțe. De obicei, integrat cu sistemele de facturare, CCD poate fi implicat atunci când clarifică termenii de facturare cu clienții, utilizând un serviciu de facturare automatizat pentru a contacta imediat clienții, utilizând procesarea electronică a plăților în scopuri de încasare și rămânând în topul colecțiilor cu un raport de creanțe vechi.

În ceea ce privește datoriile în general, soluțiile de gestionare a plăților care implică CCD facilitează de obicei depunerile directe de salarizare, procesarea plăților electronice pentru cheltuieli și o varietate de controale de plată.

CCD și CCD +

Extindându-se la intrările CCD, tranzacțiile CCD + vin cu o înregistrare suplimentară. Această addenda transmite informații, adesea cu detalii precum facturile și numerele de comandă. CCD + este o formă de schimb de date electronice (EDI), care este, de asemenea, populară în rândul companiilor comerciale.