Studiul nu se încheie după CFA

Așadar, încercați să deveniți un expert financiar (CFA)  sau vă gândiți să vă angajați în program. Crezi că obținerea CFA înseamnă sfârșitul angajamentului tău de a studia? Ghiceste din nou. În încercarea de a sprijini statutul, CFA Institute încurajează și se așteaptă ca deținătorii de navlositori să fie la curent cu inițiativele pieței.

CFA-urile sunt încurajate să urmeze oportunități de educație continuă (CE) pe parcursul carierei lor. Potrivit Institutului CFA, „participarea la învățarea pe tot parcursul vieții demonstrează un angajament față de excelența profesională și ilustrează devotamentul față de servirea clienților și a angajatorului”. Grupul recomandă membrilor să finalizeze cel puțin 20 de ore de activități de educație continuă, inclusiv cel puțin două ore în domeniile de conținut ale Standardelor, Eticii și Regulamentelor (SER) în fiecare an calendaristic.

În mod clar, a deveni titular al CFA nu este sfârșitul drumului. 

Cerințe CFA

CFA-urile sunt foarte apreciate pentru cunoștințele pe care trebuie să le stăpânească pentru a trece cele trei examene istovitoare care duc la desemnarea CFA. Aceste examene necesită înțelegerea de către experți a Corpului de cunoștințe al candidatului CFA (CBOK), care include:

• Standarde etice și profesionale
• Metode cantitative
• Economie
• Raportarea și analiza financiară
• Finanțe corporative
• Investiții de capitaluri proprii
• Venit fix
• Derivate
• Investiții alternative
• Managementul portofoliului
• Planificarea averii

Stăpânirea acestor domenii este concepută pentru a oferi candidaților instrumentele și abilitățile specifice industriilor de investiții și de gestionare a investițiilor. Programul, care durează patru ani pentru majoritatea candidaților, devine acreditarea de facto necesară pentru avansarea seniorilor în multe cariere în investiții.

Angajamentul față de educație

Credite pentru educație continuă:  Deși cu desemnarea CFA este suficient pentru a pregăti candidații pentru poziții în comunitatea care investește, Institutul non-profit CFA susține desemnarea și atrage membri suplimentari prin convingerea titularilor de proprietăți de beneficiile educației continue. În plus față de producerea unei serii de evenimente, oportunități educaționale și publicații susținute de industrie, institutul a conceput un program de educație care solicită membrilor să își îmbunătățească continuu abilitățile. Membrii au autonomie asupra activităților în care se angajează, atâta timp cât respectă două cerințe generale:

1. Activitatea ar trebui să fie de natură educativă și orientată spre creșterea cunoștințelor, abilităților și abilităților unui profesionist în investiții.
2. Conținutul educațional ar trebui să se refere la unul sau mai multe subiecte pentru profesioniștii în investiții (TIPs) sau la un subiect pe care un membru îl consideră relevant în mod individual pentru responsabilitățile sale profesionale unice.

Membrii primesc credit pentru educația lor continuă, ținând un jurnal CE și apoi primesc recunoaștere pentru îndeplinirea etapelor anuale din programele lor. Pentru a permite flexibilitate în proiectarea programului CE, institutul sponsorizează difuzări web, publicații și evenimente pre-aprobate care pot fi utilizate pentru a obține credit.În plus, furnizorii de programe educaționale pre-aprobate sunt disponibili și pot fi găsiți pesite-ul web alCFA.

Atingerea reperelor din program demonstrează angajamentul unui membru de a continua educația și de a fi la curent cu noile inițiative și probleme din industria investițiilor. Un angajament pentru educația continuă poate fi, de asemenea, utilizat ca parte adezvoltării carierei pentru a convinge angajatorii de capacitatea unui individ de a dobândi noi competențe și cunoștințe, adăugând astfel o valoare suplimentară organizației. Institutul CFA recunoaște aceste repere prin furnizarea de certificate care indică finalizarea programului și prin publicarea numelor membrilor CE în publicațiile CFA.

Membrii CFA au fost de acord că există riscul ca cunoștințele dobândite din susținerea examenelor CFA să devină învechite odată cu trecerea timpului. Programa CFA evoluează, iar noile idei și inițiative pe piață devin mai semnificative. Potrivit Institutului CFA, „Natura competitivă a profesiei necesită o întreținere constantă. Dezvoltarea continuă arată clienților și angajatorilor angajamentul dvs. față de profesie, locul de muncă și față de aceștia – creșterea valorii dvs. în moduri măsurabile”.

Societăți analiste locale:  În plus față de programul CE, Institutul CFA susține desemnarea și valoarea acesteia pentru comunitatea de investiții în alte câteva moduri. Societățile de analiști locali au fost un mijloc important de promovare a desemnării în SUA și în străinătate. Majoritatea membrilor, pe lângă faptul că devin membri ai Institutului CFA, plătesc o taxă anuală pentru a deveni membri ai societăților lor locale. În societățile oferă sprijin pentru candidații CFA încearcă să treacă examenelecât și pentru membrii care doresc să rămână în parteasus a problemelorconfruntă industria. 

Aceste societăți locale sponsorizează adesea vorbitori la prânzurile periodice care prezintă informații valoroase pentru profesioniștii în investiții. Pe lângă faptul că oferă oportunități excelente de rețea, aceste prânzuri susțin și angajamentul membrilor de a rămâne la curent cu evenimentele actuale din industria investițiilor. Prânzurile sunt de obicei oferite membrilor plătitori fără taxă suplimentară și sunt, de asemenea, disponibile non-membrii la o taxă nominală. Persoanele interesate să participe la aceste oportunități educaționale ar trebui să contacteze societatea lor de analisti locali pentru un calendar de evenimente.

Programul CIPM:  Institutul CFA a creat, de asemenea, programul Standardele globale de performanță a investițiilor (GIPS), a creat această desemnare ca răspuns la problemele și nevoile din subcategoria de măsurare a performanței. Programul are trei obiective distincte:

1. Profesionalizați domeniul evaluării și prezentării performanței investițiilor
2. Îmbunătățiți competența practicienilor în aplicarea tehnicilor analitice și a standardelor GIPS 
3. Recunoașteți indivizii care ating cele mai mari realizări în domeniu

Aceste examene, care se așteaptă să dureze aproximativ 155 de ore fiecare, sunt concepute pentru a instrui profesioniști deja experimentați în noile standarde și inițiative care se confruntă cu măsurarea performanței.  Membrii asociației CIPM sunt, de asemenea, obligați să respecte un cod de standarde etice care reflectă cel al desemnării CFA.  Încă o dată, ideea este de a crea experți într-o industrie care nu a primit nicio certificare specifică înaintea CIPM. Mulți candidați care participă la examene sunt CFA-uri care doresc să adauge o valoare suplimentară angajatorilor lor și să câștige un avantaj față de ceilalți pe piste similare de carieră.

Linia de fund

Având în vedere angajamentul Institutului CFA față de educația continuă și acordul de către majoritatea CFA-urilor că studiul continuu este o componentă cheie a creșterii carierei lor și a valorii lor pentru comunitatea de investiții, este clar că educația continuă de un fel este în viitorul tuturor celor care așteaptă să își folosească CFA-ul în industria de gestionare a investițiilor. Fie că face parte din programul CE, în afara studiului sau în căutarea unei noi desemnări, pare clar că participanții din industrie apreciază cunoașterea inițiativelor actuale și a problemelor cu care se confruntă industria.

În ceea ce privește Institutul CFA, conform site-ului său web, așteptările sale sunt că „pentru a susține reputația de piață a cartei, Institutul CFA solicită membrilor să fie membrii cei mai informați ai profesiei lor, rămânând în permanență pe informațiile ușor accesibile furnizate de piață. ”