Specialist în planuri de pensionare agreate (CRPS)
Ce este un specialist în planuri de pensionare agreate (CRPS)?
Specialistul în planuri de pensionare agreate (CRPS) este o acreditare pentru cei care creează, implementează și întrețin planuri de pensionare pentru companii. Spre deosebire de majoritatea celorlalte desemnări profesionale de planificare financiară profesională și consultanță, CRPS se concentrează pe clienții angro și de afaceri. Acesta este acordat de Colegiul pentru Planificare Financiară persoanelor care promovează un examen care demonstrează expertiza lor.
Solicitanții de succes câștigă dreptul de a utiliza denumirea CRPS cu numele lor timp de doi ani, ceea ce poate îmbunătăți oportunitățile de muncă, reputația profesională și plata. La fiecare doi ani, profesioniștii CRPS trebuie să finalizeze 16 ore de educație continuă și să plătească o taxă nominală pentru a continua să utilizeze desemnarea.
Ținerea la curent cu modificările aduse codurilor fiscale și altor legi sunt importante pentru un specialist în planuri de pensionare. De exemplu, adoptarea Legii „ Stabilirea fiecărei comunități pentru îmbunătățirea pensionării ” (SECURE) în decembrie 2019 a adus unele modificări importante în industria pensionării. Începând cu 2020, conform noii legi, vârsta pentru a lua distribuțiile minime necesare ( RMD) nu mai are 70,5, ci vârsta de 72 de ani. Legea SECURE explică, de asemenea, faptul că mai mulți seniori lucrează bine până la sfârșitul anilor șaizeci și începutul anilor șaptezeci. Legea permite contribuțiilor la IRA-urile tradiționale să continue după vârsta de 70,5.
Chei de luat masa
- Specialistul Chartered Retirement Plans Specialist (CRPS) este un consilier de planuri de pensionare axat pe afaceri.
- Profesioniștii CRPS sfătuiesc firmele și îi ajută să implementeze și să mențină planurile de pensionare.
- Acreditarea CRPS este acordată de Colegiul pentru Planificare Financiară și necesită un studiu riguros și promovarea unui examen scris cuprinzător.
Înțelegerea specialistului în planuri de pensionare agreate
Programul Chartered Retirement Plans Specialist este o abordare bazată pe studii de caz, centrată pe client, pentru rezolvarea problemelor. Programul de studiu pentru a deveni CRPS acoperă tipurile și caracteristicile planurilor de pensionare, inclusiv IRA-urile, planurile de pensii pentru întreprinderi mici, planurile de contribuții definite, planurile nonprofit, planurile 401 (k) și 403 (b) și planurile guvernamentale.
De asemenea, acoperă distribuțiile planului, proiectarea și implementarea planului, stabilirea și funcționarea planului și aspectele fiduciare. Desemnarea reprezintă o recunoaștere a complexității înființării și gestionării unui plan de pensionare sponsorizat de companie.
Persoanele care au câștigat desemnarea CRP raportează o creștere cu 17% a veniturilor, potrivit colegiului. Cu acesta, absolvenții pot testa dintr-unul dintre cele șase cursuri din programul de educație profesională certificată CFP al colegiului. Finalizarea cursului poate oferi, de asemenea, până la 45 de ore de credite pentru educație continuă.
Profesioniștii CRPC trebuie să țină pasul cu tendințele actuale și cu orice noi legi pentru a-și servi mai bine clienții, așa că la fiecare doi ani trebuie să plătească o mică taxă și să completeze 16 ore de educație continuă pentru a-și păstra desemnarea.
Programul costă 1.300 USD, deși persoanele care lucrează în domeniul serviciilor financiare pot fi eligibile pentru o reducere. Pentru mai multe informații despre certificare sau pentru a vă înscrie, vizitați pagina informativă a Colegiului pentru Planificare Financiară CRPS.
Curs specializat în planuri de pensionare agreate
Cursul CRPS permite candidaților să stăpânească o mare varietate de tipuri de planuri de pensionare, cum ar fi SEP, SIMPLE, 401 (k), planuri de beneficii definite și multe altele. Secțiunile specifice ale cursului includ:
- Introducere în ERISA și standardul fiduciar
- Planuri de contribuții definite finanțate de angajatori
- Planuri de pensionare direcționate de către participanți
- Soluții pentru planul de pensionare pentru proprietarii de întreprinderi mici
- Selectarea, proiectarea și implementarea planului de pensionare
- Administrarea planurilor conforme cu ERISA
- Lucrul cu participanții la plan
Examen de specialitate pentru planuri de pensionare
Programul CRPS oferă înscrieri deschise, ceea ce înseamnă că un candidat se poate înscrie în orice moment, atâta timp cât promovează examenul final în termen de un an de la înscriere. Prima încercare de examen final este inclusă în eticheta de preț a programului de 1.300 USD.
Încercările ulterioare de examen final costă 100 USD fiecare. Candidații trebuie să facă prima încercare de a trece examenul în termen de șase luni de la înscriere. Candidatul CRPS poate susține examenul online prin intermediul portalului online al Colegiului pentru Planificare Financiară sau în direct (deși datele sunt limitate).
Specialist în planuri de pensionare (CPRS) vs. Consilier în planuri de pensionare (CRPC)
Similar cu desemnarea CRPS este Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC), o desemnare profesională de planificare financiară acordată de Colegiul pentru Planificare Financiară. Spre deosebire de CPRS, care se concentrează pe afaceri, CRPC se concentrează pe clienți individuali.
Consilierii pot obține desemnarea CRPC prin finalizarea unui program de studiu și promovarea unui examen final cu alegere multiplă. Solicitanții de succes câștigă dreptul de a utiliza denumirea CRPC cu numele lor timp de doi ani, ceea ce poate îmbunătăți oportunitățile de muncă, reputația profesională și plata. La fiecare doi ani, profesioniștii CRPC trebuie să finalizeze 16 ore de educație continuă și să plătească o mică taxă pentru a continua să utilizeze desemnarea.
CRPC-urile sunt axate pe planificarea pensionării. Programul CRPC este dezvoltat cu accent pe rezolvarea problemelor centrată pe client. Solicitanții dobândesc cunoștințe aprofundate despre nevoile persoanelor, atât înainte, cât și după pensionare.