Chartered Wealth Manager (CWM)

Ce este Chartered Wealth Manager (CWM)?

Chartered Wealth Manager (CWM) este o desemnare profesională emisă de Academia Globală de Finanțe și Management (GAFM), în mod oficial Academia Americană de Management Financiar ( AAFM ). Este menit să certifice cunoștințele și abilitățile profesioniștilor în gestionarea averii.

Condițiile preliminare pentru programul CWM sunt de trei ani sau mai multă experiență profesională în gestionarea averii și o diplomă aprobată de GAFM sau alt program aprobat, cum ar fi un master în anumite domenii.

Chei de luat masa

• Desemnarea Chartered Wealth Manager (CWM) este o certificare profesională oferită administratorilor de avere și oferită de Academia Globală de Finanțe și Management.
• CWM certifică competența profesională angajatorilor, colegilor și clienților în domeniile planificării financiare, investițiilor, riscului, economiei, impozitelor, pensionării, planificării imobiliare și banilor și băncilor.
• Solicitanții trebuie să dețină o diplomă de master în finanțe, drept, economie, matematică, gestionarea averii sau un domeniu conex și mai mult de 5 ani de experiență. Profesorii și cercetătorii universitari, cei care dețin doctoranzi, CPA și avocați pot solicita scutiri individuale de la cerințele de mai sus.

Înțelegerea Chartered Wealth Manager

Programul Chartered Wealth Manager se concentrează pe subiecte precum gestionarea relațiilor, comunicarea, vânzările și planificarea financiară și necesită 15 ore pe an de cerințe de formare continuă.

GAFM este o instituție globală care oferă candidaților Chartered Market Analyst (CMA), Accredited Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) și Master Financial Planner (MFP). Consiliul de standarde GAFM a fost lansat în 1996 printr-o fuziune între fondatorii Comitetului consultativ al revizuirii inițiale a dreptului de planificare fiscală și imobiliară și Academia Americană de Management Financiar și Analiști.

Cerințe CWM

Solicitanții care doresc să urmeze desemnarea CWM trebuie să îndeplinească cerințele minime academice și de muncă. Candidații trebuie să aibă două dintre următoarele:

• O diplomă ABA AACSB, ACBSP sau Equis acreditată în domeniul financiar, investițional, contabil, fiscal sau economic
• Trei ani de experiență profesională
• O diplomă recunoscută de guvern: licențe, diplomă, MBA / master sau drept, doctorat, CPA, desemnări recunoscute și lucrări de specializare
• O diplomă și examene aferente unui program universitar aprobat și acreditat AAFM
• Finalizarea programelor de instruire online pentru certificare executivă

Pentru a dovedi că solicitanții au obținut o diplomă de master, trebuie să furnizeze depunerea:

• Cerere de certificare AAFM  care arată educația de la un furnizor de educație calificat AAFM 
• Dovadă de bună credință a cererii, înscrierea. și finalizarea diplomelor și examenelor din programul acreditat sau sancționat de guvern
• Dovezi ale experienței de muncă și a oricăror diplome, licențe, desemnări, atestări, muncă / instruire guvernamentală, predare, cercetare sau alte premii

Nu este necesar un examen CWM. Cu toate acestea, profesioniștii CWM trebuie să demonstreze competența în următoarele douăsprezece domenii tematice:

1. Planificare imobiliară și trusturi
2. Gestionarea activelor
3. Managementul portofoliului
4. Impozitarea internațională
5. Legea pensionării
6. Economie
7. Investiții
8. Bani și servicii bancare
9. Consultanță cu valoare netă mare (HNW)
10. Managementul relației, conformitatea și etica
11. Entități și organizații de afaceri
12. Managementul riscurilor și asigurările

Deținătorilor de CWM li se mai cere să finalizeze cel puțin 15 ore de educație continuă anual.

Atribuțiile unui desemnat CWM

Un CWM asistă de obicei investitorii de retail cu următoarele:

• Construiți strategii de investiții: managerii de patrimoniu autorizați construiesc strategii în jurul toleranțelor la risc ale clienților, situațiile personale și obiectivele financiare pe termen lung. De exemplu, un CWM poate construi un portofoliu de acțiuni de stocuri de dividende cu randament ridicat pentru un investitor care caută venituri pasive.
• Oferiți sfaturi independente: un CWM analizează cantități mari de știri și date financiare și oferă clienților o evaluare independentă a informațiilor. De exemplu, după ce a citit un prospect pentru o viitoare ofertă publică inițială (IPO), un CWM își poate sfătui clientul să evite investițiile.
• Ascultați activ: circumstanțele clienților se schimbă continuu. Un CWM organizează întâlniri periodice cu investitorii și determină dacă o schimbare a situației lor necesită o revizuire a strategiei de investiții. De exemplu, după o întâlnire cu clientul, un CWM poate decide să reechilibreze portofoliul după ce a aflat despre o moștenire. Ascultarea activă ajută la asigurarea satisfacției de către CWM a regulii Know Your Client (KYC).
• Predare: un CWM educă activ investitorii cu privire la piețele financiare și la modul de construire a bogăției. Își învață clienții despre principiile fundamentale precum diversificarea, alocarea activelor și importanța disciplinei. Dacă un CWM are clienți activi de tranzacționare, aceștia pot explica importanța conservării capitalului și a riscului / recompensei.
• Financial Guardian: Administratorii de avere autorizați monitorizează piețele pentru clienți și îi alertează cu privire la noi oportunități sau riscuri potențiale care ar putea afecta portofoliile lor. De exemplu, un CWM poate informa un client cu privire la un avertisment surpriză de profit care este posibil să aibă un impact negativ asupra deținerii portofoliului.