Confluenţă
Ce este confluența?
Confluența este combinarea mai multor strategii și idei într-o singură strategie completă. Confluența apare atunci când două sau mai multe idei sau strategii separate sunt utilizate împreună pentru a forma o strategie de investiții cuprinzătoare, care este în conformitate cu profilul de risc și obiectivele investitorului.
Acest termen poate fi, de asemenea, utilizat atunci când se utilizează analize tehnice, examinând diagrame cu indicatori multipli sau suprapuneri și dezvoltând niveluri în care se combină diferiți indicatori pentru a ajuta la identificarea posibilelor oportunități.
Chei de luat masa
- Confluența apare atunci când mai multe idei sau strategii sunt utilizate împreună pentru a forma o idee sau strategie unică și coerentă.
- În sfaturile de investiții, confluența se bazează pe construirea unei strategii stratificate care se bazează pe mai multe tipuri de analize sau teorii care pot atinge obiectivele investitorilor în cadrul profilului lor de risc.
- În analiza tehnică, confluența rezultă din utilizarea mai multor indicatori sau semnale pentru a veni cu puncte de intrare și ieșire sau inversări spot într-o tendință.
Înțelegerea confluenței
Confluența provine din definiția sa geografică subiacentă, care este considerată punctul în care mai multe corpuri de apă curgătoare se unesc pentru a se uni într-unul singur.
Consilierii de investiții pot folosi confluența pentru a furniza clienților lor servicii de gestionare a investițiilor din mai multe surse de investiții.
Se știe că analiștii tehnici folosesc conceptul de confluență pentru a identifica și a sprijini tranzacționarea tehnică prin utilizarea mai multor semnale sau indicatori în mod cuprinzător.
Consilieri de confluență și investiții
Confluența permite unui consilier de investiții să combine mai multe strategii de investiții într-un singur portofoliu care să reprezinte holistic profilul de risc și obiectivele unui client. Confluența portofoliului poate fi realizată prin investiții în mai multe vehicule sau conturi gestionate.
De exemplu, un consilier de investiții cu un client de investiții agresiv poate identifica o alocare de portofoliu 20/80 care necesită investirea a 20% din portofoliu într-o componentă cu venit fix avers de risc, în timp ce investește 80% într-o componentă de acțiuni cu creștere ridicată. Consilierul de investiții poate investi 20% din portofoliu într-un fond mutual de obligațiuni cu risc redus, în timp ce investește celelalte 80% într-un cont administrat cu o strategie de acțiuni cu creștere ridicată.
Combinarea acestor două strategii diferite într-un singur portofoliu care îndeplinește profilul de risc al clientului reprezintă utilizarea confluenței pentru a obține un rezultat cuprinzător.
Într-un scenariu mai complex, consilierul de investiții poate alege să investească doar 40% din acțiunea portofoliului într-un cont administrat în timp ce gestionează 40% pe cont propriu. Această confluență a componentelor de investiții permite consilierului de investiții să se bazeze pe performanța strategiei contului gestionat, gestionând în același timp 40% din partea de capital propriu a portofoliului pe baza propriei lor discreții individuale.
Confluență și analiză tehnică
Analiștii tehnici se bazează foarte mult pe confluență pentru a-și susține deciziile de tranzacționare. În analiza tehnică, confluența necesită de obicei mai multe indicații ale unui semnal de cumpărare și vânzare combinate împreună pentru a afirma o decizie comercială.
Unul dintre cele mai frecvente puncte din diagramele tehnice în care se utilizează o confluență de indicatori pentru a determina un semnal este la o inversare potențială. În mod obișnuit, inversările se produc la niveluri de rezistență și suport, trasate pe o diagramă tehnică. Un preț care se apropie de o anumită linie de rezistență sau de sprijin are potențialul de a inversa sau de a continua să împingă linia de tendință, care poate trimite semnale mixte. Astfel, comercianții vor urmări adesea mai mulți indicatori care apar simultan sau într-un interval de timp pe termen scurt pentru a confirma tendința prin confluență.