Țări în care Bitcoin este legal și ilegal (DISH, OTSK)

Moneda digitală peer-to-peer Bitcoin a debutat în 2009 și, odată cu aceasta, a introdus o nouă eră a criptomonedelor. În timp ce autoritățile fiscale, agențiile de aplicare a legii și autoritățile de reglementare din întreaga lume încă dezbat cele mai bune practici, o întrebare pertinentă: este Bitcoin legal sau ilegal? Răspunsul – depinde de locația și activitatea utilizatorului.

Bitcoin-urile nu sunt emise, aprobate sau reglementate de nicio bancă centrală.În schimb, acestea sunt create printr-un proces generat de computer, cunoscut sub numele de minerit. Pe lângă faptul că este o criptomonedă fără legătură cu niciun guvern, Bitcoin este un sistem de plată peer-to-peer, deoarece nu există într-o formă fizică. Ca atare, oferă o modalitate convenabilă de a efectua tranzacții transfrontaliere fărăcomisioane de curs valutar. De asemenea, permite utilizatorilor să rămână anonimi.1

Consumatorii au o capacitate mai mare de a achiziționa bunuri și servicii cu Bitcoin direct de la comercianții cu amănuntul online, de a scoate bani din bancomatele Bitcoin și de a folosi Bitcoin în unele magazine de cărămidă.  Moneda este tranzacționată la bursă, iar întreprinderile și ICO -urile legate de monedă virtuală  atrag dobânzi din întregul spectru de investiții. În timp ce Bitcoin pare a fi dintr-o privire un sistem de monede virtuale bine stabilit, nu există încă legi internaționale uniforme care să reglementeze Bitcoin.

Țări care spun Da Bitcoin

Bitcoin poate fi utilizat în mod anonim pentru a efectua tranzacții între orice deținător de cont, oriunde și oricând pe tot globul, ceea ce îl face atractiv pentru infractori și organizații teroriste. Ei pot folosi Bitcoin pentru a cumpăra sau vinde bunuri ilegale, cum ar fi droguri sau arme. Majoritatea țărilor nu au stabilit în mod clar legalitatea Bitcoin, preferând în schimb să adopte o abordare de așteptare și vizionare. Unele țări au aprobat indirect utilizarea legală a Bitcoin prin adoptarea unor supravegheri de reglementare. Cu toate acestea, Bitcoin nu este acceptabilă din punct de vedere ca un substitut pentru o țară de mijloc legal de plată.

Statele Unite

Statele Unite au adoptat o poziție în general pozitivă față de Bitcoin, deși mai multe agenții guvernamentale lucrează pentru a preveni sau reduce utilizarea Bitcoin pentru tranzacții ilegale. Companii proeminente precum Dish Network ( instrumentelor financiare derivate din SUA, ceea ce vorbește despre prezența sa din ce în ce mai legitimă.

Rețeaua de executare a criminalității financiare (FinCEN) aDepartamentului Trezoreriei SUAemite îndrumări cu privire la Bitcoin din 2013. Trezoreria a definit Bitcoin nu ca monedă, ci ca o afacere de servicii monetare (MSB). Acest lucru îl plasează în conformitate cu Legea privind secretul bancar, care impune schimbătorilor și procesatorilor de plăți să respecte anumite responsabilități, cum ar fi raportarea, înregistrarea și păstrarea evidenței.  În plus, Bitcoin este clasificat ca proprietate în scopuri de impozitare de către Serviciul de Venituri Interne (IRS).

Canada

La fel ca vecinul său din sud, Statele Unite, Canada menține o poziție generală prietenoasă cu Bitcoin, asigurând în același timp criptomoneda nu este utilizată pentru spălarea banilor. Bitcoin este văzut ca o marfă de către Agenția pentru venituri din Canada (CRA).  Aceasta înseamnă că tranzacțiile Bitcoin sunt privite catranzacții de barter, iar veniturile generate sunt considerate venituri comerciale. Impozitarea depinde, de asemenea, de faptul dacă individul are o afacere de cumpărare-vânzare sau este preocupat doar de investiții.

Canada consideră că schimburile Bitcoin sunt companii de servicii monetare. Acest lucru îi aduce sub incidențalegilorFINTRAC ), să raporteze orice tranzacții suspecte, să respecte planurile de conformitate și chiar să păstreze anumite evidențe.  În plus, unele bănci canadiene majore au interzis utilizarea cardurilor de credit sau de debit pentru tranzacțiile Bitcoin.

Australia

Similar cu Canada, Australia consideră Bitcoin nici bani, nici valută străină, biroul australian de impozitare (ATO) considerându-l un activ în scopuri de impozitare a câștigurilor de capital.

Uniunea Europeana

La data de22 octombrie 2015, Curtea Europeană de Justiție (CEJ) adecis că cumpararea si vanzarea devalute digitale este considerată o prestare de servicii, și că aceasta este scutită de taxa pe valoarea adăugată (TVA) în toată Uniunea Europeană (UE) membru stări.În plus, unele țări individuale ale UE și-au dezvoltat propriile poziții Bitcoin.

ÎnFinlanda, Consiliul Central al Impozitelor (CBT) a acordat Bitcoin un statut de scutire de TVA, clasificându-l drept un serviciu financiar. Bitcoin este tratat ca o marfă în Finlanda și nu ca o monedă. De asemenea, Finanțele Serviciului Public Federal dinBelgia au scutit Bitcoin de TVA.ÎnCipru, nici Bitcoin nu este controlat sau reglementat. Autoritatea deconduită financiar (FCA) dinMarea Britanie (UK) are o orientare pro-Bitcoin și dorește ca mediul dereglementare să fie desusținere a monedei digitale. Bitcoin este în conformitate cu anumite reglementări fiscale din Marea Britanie  Agenția Națională a Veniturilor (NRA) dinBulgaria a adus și Bitcoin în conformitate cu legile sale fiscale existente. Germania este deschisă Bitcoin;este considerat legal, dar impozitat diferit în funcție de faptul dacă autoritățile au de-a face cu schimburi, mineri, întreprinderi sau utilizatori.

Țări care spun nu Bitcoin

În timp ce Bitcoin este binevenit în multe părți ale lumii, câteva țări sunt prudente din cauza volatilității sale, a naturii descentralizate, a amenințării percepute pentru sistemele monetare actuale și a legăturilor cu activități ilicite precum traficul de droguri și spălarea banilor. Unele națiuni au interzis categoric moneda digitală, în timp ce altele au încercat să întrerupă orice sprijin din sistemul bancar și financiar esențial pentru tranzacționare și utilizare. 

China

Bitcoin este interzis în esență în China. Toate băncile și alte instituții financiare, precum procesatorii de plăți, au interzis să tranzacționeze sau să tranzacționeze în Bitcoin. Schimbul de criptomonede este interzis.  Guvernul a reprimat minerii.

Rusia

Bitcoin nu este reglementat în Rusia, deși utilizarea sa ca plată pentru bunuri sau servicii este ilegală.

Vietnam

GuvernulVietnamuluiși banca sa de stat  susțin că Bitcoin nu este o metodă de plată legitimă, deși nu este reglementată ca investiție.

Bolivia, Columbia și Ecuador

El Banco Central de Bolivia a interzis utilizarea Bitcoin și a altor criptomonede. Columbia nu permite utilizarea sau investiția Bitcoin. Bitcoin și alte criptomonede au fost interzise în Ecuador cu un vot majoritar în adunarea națională.18 

Linia de fund

Deși Bitcoin are acum aproape 10 ani, multe țări încă nu au sisteme explicite care restricționează, reglementează sau interzic criptomoneda. Natura descentralizată și anonimă a Bitcoin a provocat multe guverne cu privire la modul de a permite utilizarea legală, prevenind în același timp tranzacțiile criminale. Multe țări analizează încă modalități de reglementare a criptomonedei. În general, Bitcoin rămâne într-o zonă gri legală pentru o mare parte a lumii.