Ce licențe trebuie să aibă consilierii financiari?

Deși nu există o cerință specifică de licențiere pentru consilierii financiari, aceștia sunt, în general, obligați să aibă diverse licențe de valori mobiliare pentru a vinde produse de investiții. Produsele specifice pe care un consilier intenționează să le vândă, precum și metoda prin care primesc compensații, determină licențele care trebuie obținute.

Iată o prezentare generală a mai multor licențe comune deținute de consilierii financiari din Statele Unite. Acestea includ licențele Seria 6, Seria 7, Seria 63 și Seria 65.

Licența seria 6

Administrat de Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare sau FINRA, seria 6 permite consilierilor financiari să vândă valori mobiliare ambalate, precum fonduri mutuale și anuități variabile. Un consilier financiar cu doar seria 6 nu poate vinde acțiuni sau obligațiuni individuale.

Mulți consilieri încep prin a obține seria 6 înainte de a trece la seria 7. mai cuprinzătoare și mai dificil de obținut. În acest fel, pot obține experiență practică și chiar vinde o gamă limitată de produse în timp ce studiază pentru seria 7.

Licența seria 7

Seria 7 este standardul de aur de licențe de consultant financiar. Administrată și de FINRA, această licență permite unui consilier să vândă aproape orice tip de produs de investiții. Un licențiat din seria 7 poate vinde acțiuni, obligațiuni, opțiuni și contracte futures. Licența autorizează, de asemenea, vânzarea valorilor mobiliare ambalate, chiar dacă nu dețineți o licență activă din seria 6. Singurele valori mobiliare pe care seria 7 nu le acoperă sunt mărfurile, care necesită o licență din seria 3, precum și asigurări imobiliare și de viață, ambele având licența lor.

Deoarece seria 7 conferă o autoritate atât de largă, este de departe cea mai dificilă licență pentru un consilier financiar.

Începând din octombrie 2018, FINRA creează un nou examen Securities Industry Essentials (SIE)  care va deveni o cerință obligatorie  pentru examenul revizuit din seria 7. Candidații vor trebui să promoveze atât examenul Seria 7, cât  și examenul SIE pentru a obține înregistrarea generală a valorilor mobiliare.

Licența seria 63

Fiecare stat necesită o licență Seria 63 pentru ca consilierii financiari să desfășoare activități în interiorul granițelor sale. Acesta este un examen pe care trebuie să îl treceți în plus față de Seria 7 sau Seria 6. Este mai scurt și mai ușor, durează doar 75 de minute, dar acoperă o mulțime de detalii cu privire la legi și reglementări, dintre care unele sunt cunoscute pentru a provoca testul – luatori.

Licența seria 65

Statele necesită, de asemenea, către FINRA.

Acestea fiind spuse, o mare parte din materialul din seria 65 este o re-analiză a ceea ce un consilier a văzut deja pe seria 7 și, prin urmare, testul este considerat destul de ușor de trecut atunci când este luat ulterior. Majoritatea consilierilor care susțin ambele examene susțin seria 7 mai întâi. Seria 65 poate fi dificilă pentru procentul mic de consilieri care o iau fără să fi trecut seria 7.