Certificări pentru planificarea imobiliară
Planificarea imobiliară implică furnizarea unui set de servicii de consultanță juridică, financiară și contabilă pentru a ajuta clienții să-și transfere activele către moștenitori într-un mod eficient din punct de vedere fiscal. Există o serie de certificate de planificare imobiliară disponibile pentru profesioniștii din domeniul finanțelor, contabilității și juridicului cu experiență relevantă. Candidații trebuie să îndeplinească mai întâi un nivel minim de cerințe.
Dacă aveți în vedere o carieră în planificarea imobiliară sau doriți să angajați un planificator imobiliar, următoarele vă vor oferi o imagine de ansamblu asupra certificărilor specifice asociate rolului și a ceea ce fiecare necesită și oferă.
Chei de luat masa
- A deveni un planificator imobiliar necesită cunoștințe financiare, fiscale și contabile.
- Planificatorii imobiliari au de obicei diplome și certificări în drept, contabilitate sau finanțe.
- Certificările obișnuite ale planificatorilor imobiliari pot deține includ chartered trust and estate planner (CTEP), acreditat estate planner (AEP) și trust și consilier fiduciar certificat (CTFA).
Rolul planificatorilor imobiliari
Planificatorii imobiliari lucrează de obicei cu investitori individuali, birouri familiale, proprietari de afaceri și persoane fizice cu valoare netă ridicată. Rolul unui planificator imobiliar este complex și implică multe părți în mișcare.
Un planificator imobiliar lucrează cu clienții pentru a formula și implementa o strategie de planificare fiscală pentru a transmite în mod eficient active moștenitorilor și altor beneficiari, în conformitate cu dorințele clientului. Alte aspecte ale planificării imobiliare variază de la legarea contribuțiilor caritabile la alegerea asigurării de viață.
Unii furnizori majori de planificare imobiliară își integrează practica cu servicii de consultanță financiară și de gestionare a averii. Administratorii de avere, ofițerii de încredere și administratorii de încredere, ofițerii de investiții, avocații, contabilii și planificatorii financiari ar putea avea toți interesul de a obține certificări.
Educație și expertiză în planificatorul imobiliar
Majoritatea planificatorilor imobiliari au diplome și certificări în drept, contabilitate sau finanțe – și din motive întemeiate. Planificarea imobiliară este un labirint complicat de legi federale și de stat, hotărâri IRS și interpretări judiciare. Toate acestea afectează modul în care activele și veniturile sunt tratate în scopuri fiscale pe baza unei game largi de tipuri de tranzacții, transferuri, evenimente declanșatoare, profiluri individuale – vârstă, singuri sau căsătoriți etc. – și entități. Crearea și gestionarea acestor tranzacții necesită înțelegerea obligațiilor și responsabilităților fiduciare.
Legile în continuă schimbare, precum și schimbările în climatul judiciar și politic, fac din planificarea imobiliară un domeniu extrem de dinamic în care consilierii elaborează tranzacții care trebuie să țină apă cu autoritățile. Anumite practici și perspective pot avea o durată scurtă de valabilitate.
În plus față de diferite diplome financiare avansate, diplome în drept și certificări – un MBA, MPA, JD, CPA și CFA – natura specifică, complexă și în continuă schimbare a domeniului face utile certificările speciale. Deținerea uneia sau mai multora dintre aceste certificări oferă planificatorilor imobiliari o credibilitate sporită, care oferă clienților un grad suplimentar de încredere și ajută la dezvoltarea afacerii lor.
Obținerea unei certificări de planificare imobiliară necesită de obicei cursuri de instruire în etică, planificare financiară, legislație fiscală, conformitate și mediu de reglementare.
Certificări de planificare imobiliară
Mai jos sunt cele mai comune certificări pe care le poate deține un planificator imobiliar.
Chartered trust and estate planner (CTEP)
Academia Globală de Finanțe și Management este organismul de certificare pentru desemnarea CTEP, care pune accent pe profesioniștii care deservesc clienți cu valoare netă ridicată. Câștigarea unui CTEP necesită cel puțin trei ani de experiență în planificarea imobiliară sau trusturi. În plus, candidații trebuie să aibă:
- O diplomă de licență sau absolvent în finanțe, impozite, contabilitate, servicii financiare sau drept – sau un MBA, MS, doctorat sau JD de la o școală sau organizație acreditată
- Cinci sau mai multe cursuri aprobate și conexe
- Un curs de formare pentru certificare
- Cerințe anuale de educație continuă, care variază
Planificator imobiliar acreditat (AEP)
Denumirea AEP este acordată de Asociația Națională a Planificatorilor și Consiliilor Imobiliare. Candidații trebuie să fie sau să aibă următoarele:
- Licențiat pentru a exercita avocatul ca avocat, pentru a exercita ca CPA sau pentru a fi desemnat în prezent ca asigurător de viață autorizat (CLU), consultant financiar agreat (ChFC), planificator financiar certificat (CFP) sau consilier de încredere și fiduciar (CTFA), printre alții
- Angajat în activități de planificare imobiliară ca avocat, contabil, profesionist în asigurări de viață, planificator financiar sau ofițer de încredere
- Un minim de cinci ani de experiență în activități de planificare și planificare imobiliară
- Un minim de 30 de ore de educație continuă în ultimele 24 de luni, din care cel puțin 15 ore trebuie să fi fost în planificarea imobiliară
- Două cursuri postuniversitare prinAmerican College of Financial Services (pentru cei cu mai puțin de 15 ani de experiență în planificarea imobiliară)
Consilier fiduciar și fiduciar certificat (CTFA)
CFTA (fosta „încredere și certificate consultant financiar“) este acordat de Asociația Americană Bancherilor. Cerințele includ:
- Un minim de trei ani de experiență în gestionarea averii și finalizarea unui program de formare aprobat în managementul averii
- O declarație de etică
- Promovarea unui examen
Pentru a menține desemnarea, sunt necesare 45 de credite de educație continuă la fiecare trei ani.
Certificări de consultanță privind gestionarea averii aferente
Există, de asemenea, o serie de certificări legate de planificarea imobiliară care pot fi utile. Acestea includ următoarele:
Linia de fund
A deveni un planificator imobiliar poate fi dificil și necesită experiență și o gamă largă de cunoștințe, inclusiv drept, contabilitate și finanțe. Obținerea unei certificări de planificare imobiliară îmbunătățește abilitățile planificatorilor imobiliari și credibilitatea acestora, în special în ochii potențialilor clienți.