Taxe de schimb

Ce sunt taxele de schimb

Comisioanele de schimb sunt un tip de comision de investiții pe care unele fonduri mutuale le percep acționarilor dacă le transferă către un alt fond din același grup. Alte comisioane pe care le pot întâlni acționarii includ sarcini de vânzare, comisioane de răscumpărare, comisioane de cumpărare, comisioane de cont, comisioane 12b-1 și comisioane de administrare.

DIFUZAREA Taxelor de schimb

Taxele de schimb sunt percepute de societățile de investiții de gestionare care permit investitorilor să schimbe sau să transfere acțiuni de la un fond mutual la alt fond mutual administrat de companie. Taxele de schimb sunt unice prin faptul că apar doar atunci când este solicitată o tranzacție între fonduri. Schimburile de fonduri mutuale sunt discutate în prospectul unui fond mutual,împreună cu celelalte comisioane pe care un investitor le va plăti cu investițiile în fond.  Multe companii de fonduri mutuale nu percep taxe pentru schimbul de acțiuni.

Schimbul de acțiuni ale fondurilor mutuale

Oportunitatea de a face schimb de fonduri mutuale este adesea numită privilegiu de schimb. Privilegiile de schimb pot fi benefice pentru investitorii care doresc să schimbe alocările de fonduri mutuale în funcție de condițiile pieței. De exemplu, un investitor într-un fond de capital de creștere în timpul unei piețe bull poate încerca să schimbe acțiuni cu un fond de obligațiuni, dacă perspectivele lor devin mai reduse. În plus, investitorii bricolaj pot fi capabili să automatizeze schimburile de fonduri la o dată țintă specificată pentru a transfera alocări de risc mai mari în fonduri mai conservatoare.

Schimburile de fonduri mutuale sunt, în general, o practică comună care este permisă de majoritatea companiilor de fonduri mutuale cu oferte de fonduri multiple. Cu toate acestea, tranzacțiile de schimb pot necesita diligența necesară pentru a finaliza. Majoritatea schimburilor trebuie făcute printr-o cerere specială sau cu un reprezentant înregistrat. Unele platforme vor permite investitorului să facă schimburi de fonduri ușor online. Fiecare platformă de tranzacționare și cont de fonduri mutuale are propriul mod de a gestiona schimburile de fonduri mutuale.

Plata taxelor de schimb

Detaliile schimbului de fonduri pot fi găsite în prospectul unui fond mutual. Adesea, un privilegiu de schimb nu va avea niciun cost. Cu toate acestea, schimbul de acțiuni poate declanșa impozite dacăse produceun câștig de capital.  Cerințele fiscale sunt cele mai frecvente într-un transfer de la fond la fond, dar conversia claselor de acțiuni din același fond este de obicei considerată un eveniment neimpozabil.

Vanguard este o companie de fonduri mutuale care are o politică de schimb deschis între fondurile sale mutuale. Taxa este minimă, cu dispoziții specifice axate pe interzicerea tranzacționării frecvente, care împiedică un investitor să cumpere sau să schimbe acțiuni în fond în următoarele 30 de zile. Bursa Fondul Vanguard total Index oferă mai multe detalii cu privire la politica de schimb al firmei în prospectul său. Investitorii din Fondul de indicatori ai pieței bursiere totale Vanguard ar putea schimba cu ușurință acțiuni din fond într-un fond de obligațiuni mai conservator pentru o securitate mai mare.