Birouri de familie

Ce sunt birourile de familie?

Family offices sunt firme private de consultanță în gestionarea averii, care deservesc investitori cu valoare netă extrem de mare ( UHNW ). Acestea sunt diferite de magazinele tradiționale de gestionare a averii prin faptul că oferă o soluție totală externalizată pentru gestionarea laturii financiare și a investițiilor unui individ sau familie bogată. De exemplu, multe birouri de familie oferă bugetare, asigurări, oferiri caritabile, afaceri familiale, transfer de avere și servicii de impozitare.

Chei de luat masa

• Family offices sunt servicii complete de gestionare a averii private care deservesc doar una sau un număr mic de familii cu valoare netă extrem de mare.
• Pe lângă serviciile financiare, birourile de familie oferă, de asemenea, planificare, consiliere de caritate, concierge și alte servicii complete.
• Birourile unifamiliale deservesc un individ și familia lor, în timp ce birourile multifamiliale deservesc câteva familii care beneficiază de economii de scară.

Înțelegerea birourilor familiale

Unele persoane cu valoare netă ridicată ar putea dori să ia în considerare deschiderea unui birou de familie. Un birou de familie oferă o gamă mai largă de servicii adaptate pentru a satisface nevoile HNWI-urilor. De la gestionarea investițiilor până la sfaturi de caritate, birourile de familie oferă o soluție financiară totală persoanelor cu valoare netă ridicată. În plus, biroul familiei se poate ocupa și de probleme non-financiare, cum ar fi școlarizarea privată, aranjamentele de călătorie și alte aranjamente gospodărești diverse.

Birourile familiale sunt de obicei fie definite ca birouri unifamiliale, fie birouri multifamiliale – uneori denumite MFO-uri. Birourile unifamiliale deservesc doar o singură familie ultra-bogată, în timp ce birourile multifamiliale sunt mai strâns legate de practicile tradiționale de economiilor de scară  care permit partajarea costurilor între clienți.

Multe discipline ale unui Family Office

Furnizarea de consiliere și servicii pentru familiile ultra-bogate în cadrul unui plan cuprinzător de gestionare a averii depășește cu mult capacitatea oricărui consilier profesionist. Necesită un efort bine coordonat și colaborativ de către o echipă de profesioniști din disciplinele juridice, asigurări, investiții, imobiliare, de afaceri și fiscale pentru a oferi amploarea planificării, sfaturilor și resurselor necesare. Majoritatea birourilor de familie combină administrarea activelor, gestionarea numerarului, gestionarea riscurilor, planificarea financiară, gestionarea stilului de viață și alte servicii pentru a oferi fiecărei familii elementele esențiale pentru abordarea problemelor esențiale cu care se confruntă în timp ce navighează în lumea complexă a gestionării averii.

Planificarea și gestionarea moștenirii

După o viață de acumulare de avere, familiile cu valoare netă ridicată se confruntă cu mai multe obstacole atunci când încearcă să-și maximizeze moștenirea, inclusiv impozite confiscatorii asupra proprietății, legi complexe asupra proprietății și probleme complicate de familie sau afaceri. Un plan cuprinzător de transfer de avere trebuie să ia în considerare toate fațetele averii familiei, inclusiv transferul sau gestionarea intereselor comerciale, dispunerea proprietății, gestionarea trusturilor familiale, dorințele filantropice și continuitatea guvernării familiei. Educația familială este un aspect important al unui birou de familie; aceasta include educarea membrilor familiei cu privire la chestiuni financiare și insuflarea valorilor familiei pentru a minimiza conflictele intergeneraționale. Family offices lucrează în colaborare cu o echipă de consilieri din fiecare dintre disciplinele necesare pentru a se asigura că planul familiei de transfer de avere este bine coordonat și optimizat pentru dorințele sale de moștenire.

Managementul stilului de viață

În plus, multe birouri de familie acționează ca un concierge personal pentru familii, gestionându-și afacerile personale și satisfăcând nevoile lor de stil de viață. Aceasta ar putea include efectuarea de verificări de fond asupra personalului personal și de afaceri; asigurarea securității personale pentru casă și călătorii; managementul aeronavelor și iahturilor; planificarea și îndeplinirea călătoriilor; și eficientizarea afacerilor comerciale.