Este necesar un consilier financiar pentru a avea o diplomă?
Consilierilor financiari nu li se cere să aibă diplome universitare. Cu toate acestea, li se cere să promoveze anumite examene administrate de Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară sau FINRA, care este responsabilă pentru guvernarea afacerilor dintre publicul care investește și brokeri pentru a se asigura că consilierii sunt calificați. Majoritatea consilierilor au, de fapt, diplome de licență în domenii legate de finanțe, la minimum. Cei care doresc să își avanseze în continuare cariera tind să urmeze calea Master of Business Administration (MBA).
Cerințe FINRA
FINRA solicită celor interesați să devină consilieri financiari autorizați să promoveze fieexamenul Seria 7 împreună cu Seria 66. Tipul de sfaturi financiare pe care doriți să îl furnizați determină examenul care se potrivește obiectivelor dvs. de carieră. Trecerea examenului FINRA necesar este vitală pentru a deveni un profesionist financiar de succes, mai mult decât pentru a avea o diplomă.
Aprobarea examenului Seria 65 nu califică un profesionist pentru a vinde valori mobiliare, ci mai degrabă pentru a oferi clienților sfaturi de investiții și planificare financiară. De asemenea, acei profesioniști financiari cu licențe Seria 65 pot lucra doar fără comision, percepând clienților taxe orare pentru serviciile lor.
Examenul Seria 7 este cea mai generală licență de valori mobiliare disponibile pentru cei interesați să devină consilieri financiari. Trecerea Seriei 7 permite profesioniștilor financiari să vândă orice alt tip de garanție, în afară de materii prime futures, imobiliare și asigurări de viață. Cu toate acestea, pe lângă seria 7, obținerea licenței seria 66 califică un candidat ca reprezentant al unui consilier de investiții și ca agent de valori mobiliare.
Consilier Insight
Rebecca Dawson Dawson Capital, San Mateo, CA
În general, nu este necesar să dețineți o diplomă de facultate pentru a deveni consilier financiar. Cu toate acestea, multe firme îl vor considera o condiție prealabilă pentru noile angajări, în special cele cu programe de formare de prestigiu. Ceea ce este necesar sunt licențele și înregistrarea la FINRA, organismul de reglementare a serviciilor financiare. Principalele licențe sunt:
- Seria 6: pentru vânzarea produselor de investiții ambalate, cum ar fi fonduri mutuale sau anuități variabile.
- Seria 7: o licență mai cuprinzătoare care acoperă toate produsele din seria 6, precum și toate celelalte titluri, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și opțiuni.
- Seria 63 (în majoritatea statelor): legile aplicabile valorilor mobiliare ale fiecărui stat.
Multe firme vor sponsoriza noi angajați pentru a obține aceste acreditări, după care vor deveni oficial înregistrați la FINRA.