Pot consilierii financiari să plătească o taxă de recomandare?

Un consilier financiar are dreptul să plătească o taxă de trimitere către o terță parte pentru solicitarea clienților. Cu toate acestea, Securities and Exchange Commission (SEC) impune mai multe reguli acestei practici. Este responsabilitatea consilierului să rămână la curent și să respecte aceste reguli.

Cum funcționează taxele de recomandare

Pentru un consilier financiar, unul dintre cele mai provocatoare aspecte ale locului de muncă este găsirea clienților calificați. Pentru a face față acestei provocări, unii consilieri oferă taxe de trimitere unor terțe părți pentru găsirea lor de clienți. Consilierul beneficiază de câștigarea unei taxe sau a unui comision atunci când un nou client este trimis la drum, în timp ce referentul primește o taxă forfetară pentru trimiterea afacerii.

Regulile tarifelor de recomandare

Potrivit SEC, practica plății taxelor de sesizare este legală, cu condiția ca consilierul și terțul să mențină un acord scris care să detalieze natura relației lor, sfera activităților avocatului și structura taxelor. În situația în care un consilier primește o taxă continuă pentru gestionarea banilor unui client, este permis ca acesta să remită o parte din această taxă către solicitantul terț, atâta timp cât un astfel de acord apare în acordul scris.

Deși SEC nu solicită referitorului să se înregistreze ca consilier de investiții, multe state impun această cerință. Prin urmare, rămâne responsabilitatea consilierului să cunoască regulile pentru starea specifică în care desfășoară activitatea. Pentru consilierii din state cu cerințe de înregistrare pentru terți, este recomandabil să verificați acreditările înainte de a intra într-o relație de sesizare.