Analist financiar: Calea carierei și calificări
Analiștii financiari produc planuri financiare, proiecții și rapoarte analitice pentru a fi utilizate în deciziile de investiții de către companii, organizații publice și private și persoane fizice. În funcție de tipul postului de analist, sarcinile pot varia destul de puțin.
Unii administrare a banilor și alte organizații. Acești analiști financiari dezvoltă de obicei expertiză într-o categorie restrânsă de acțiuni sau obligațiuni, cum ar fi obligațiunile corporative canadiene sau acțiunile tehnologice, de exemplu.
Alți analiști financiari lucrează pentru corporații mari, analizând date financiare interne și producând planuri financiare, proiecții de venituri și cheltuieli și recomandări pentru a informa deciziile bugetare și de investiții ale directorilor companiei. Organizațiile nonprofit și organismele guvernamentale angajează, de asemenea, analiști financiari în acest tip de muncă. (Pentru lecturi conexe, consultați „ O zi din viața unui analist financiar ”)
Chei de luat masa
- Un analist financiar elimină date pentru a ajuta companiile să ia decizii de afaceri sau investitorii să ia măsuri, cum ar fi cumpărarea sau vânzarea unei acțiuni sau alte valori mobiliare.
- Ele cântăresc problemele macroeconomice și microeconomice și fundamentele companiei pentru a face predicții despre firme, sectoare și industrii.
- O diplomă de licență în ceva legat de matematică sau finanțe este dată și trecerea la nivelul senior înseamnă obținerea certificărilor și / sau a unui MBA.
- Un proaspăt absolvent de facultate se poate aștepta să înceapă la nivelul juniorilor, sub supravegherea unui analist mai senior.
- Cineva cu câțiva ani de experiență, mai multe certificări cheie și un MBA de la o universitate de prestigiu poate trece la un rol senior.
Căi de carieră
Un recent absolvent de licență care încearcă să devină analist financiar se poate aștepta să înceapă într-o poziție junior sub îndrumarea unui analist senior. După câțiva ani de experiență, mulți analiști financiari junior consideră să se întoarcă la școala postuniversitară pentru diplome avansate. În timp ce analiștii juniori nu sunt împiedicați să avanseze, continuarea progresului către poziții cu o responsabilitate mai mare necesită de obicei întoarcerea la școală. Un absolvent cu o diplomă de masterat se poate aștepta să înceapă să lucreze ca analist financiar senior sau să se ridice la poziție foarte repede.
Cu o mai mare experiență și expertiză, un analist financiar senior poate continua într-o poziție de supraveghere. Un analist senior din industria valorilor mobiliare se mută adesea pentru a deveni manager de portofoliu sau manager de fond care supraveghează o echipă de analiști superiori. Poate exista, de asemenea, posibilitatea de a intra într-un rol de conducere superioară. În lumea corporațiilor, analiștii superiori pot deveni manageri de trezorerie care supraveghează grupurile de lucru din cadrul departamentelor lor. Un interpret performant se poate ridica din rânduri pentru a deveni director financiar (CFO) sau director de investiții (CIO) responsabil pentru toate activitățile financiare ale companiei.
O poziție avansată de analist financiar necesită, în general, o diplomă MBA cu un subiect adecvat sau un master în finanțe.
Cerințe educaționale
În timp ce o diplomă de licență este cerința minimă pentru o poziție de analist financiar la nivel de intrare, datele colectate de Biroul SUA de Statistică a Muncii (BLS) arată că o diplomă de master este, în general, necesară pentru poziții permanente și avansate în domeniu.
O varietate de subiecte universitare sunt, în general, acceptate de angajatori, inclusiv domenii de activitate precum finanțe, contabilitate și economie. Datorită importanței abilităților cantitative avansate în acest domeniu, diplomele de licență în statistici, matematică, inginerie și fizică nu sunt neobișnuite în rândul analiștilor financiari. Cu toate acestea, solicitanții cu aceste diplome pot beneficia de cursuri de afaceri, în special în contabilitate și finanțe.
85.660 dolari
Venitul mediu anual pentru analiștii financiari de toate nivelurile de experiență, conform datelor din mai 2018 de la Biroul Statisticilor Muncii din SUA (BLS).
Alte calificări și abilități
Unii analiști financiari trebuie să obțină o licență adecvată de la Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA), care este responsabilă pentru redactarea și aplicarea normelor pentru firmele de valori mobiliare și brokerii care operează în Statele Unite. Licențierea necesită în general sponsorizare de la firma angajatoare, astfel încât majoritatea analiștilor financiari obțin o licență numai după ce au început un loc de muncă. Cu toate acestea, angajarea pe termen lung poate fi condiționată de acordarea cu succes a licenței.
Mulți angajatori se așteaptă ca analiștii financiari să urmeze certificarea în domeniu. Certificarea preeminentă în domeniu este desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA) acordată de Institutul CFA. Este disponibil analiștilor financiari cu cel puțin patru ani completi de experiență profesională calificată. Astfel, este considerat, în general, o calificare pentru avansarea în funcții de analiști financiari mai înalți. Calificarea pentru desemnare necesită, de asemenea, o diplomă de licență și un scor de trecere la o serie de trei examene administrate de Institutul CFA.
Angajarea analiștilor financiari este de așteptat să crească cu 11% între 2016-2026, un ritm mai rapid decât media pentru toate ocupațiile, potrivit celor mai recente informații din Biroul de statistici ale muncii.
Analiștii financiari sunt deseori așteptați să își prezinte și să explice munca lor clienților și superiorilor, astfel încât abilitățile puternice de comunicare și prezentare sunt cruciale. Abilitățile de gândire analitică și critică sunt esențiale în evaluarea alternativelor și stabilirea unei recomandări finale.
Pe lângă cunoștințele de statistică, matematică și finanțe, experiența utilizării instrumentelor software asociate acestor discipline este valoroasă. Deși nu este neobișnuit ca angajatorii să utilizeze tehnologii extrem de specializate și instrumente proprietare care nu sunt disponibile în afara firmei, învățarea și bazarea pe software cantitativ complicat oferă abilități care se traduc bine în alte sisteme. (Pentru lecturi conexe, consultați „ Analist financiar vs. bancher de investiții ”)