Portal financiar
Ce este un portal financiar?
Portalurile financiare sunt site-uri web sau aplicații care oferă o varietate de date și informații financiare într-un singur loc. Aceștia acționează ca centre de informații pentru utilizatori sau clienți, care sunt adesea investitori individuali și furnizează știri și date financiare actualizate pentru a lua deciziile de investiții. Portalurile financiare sunt adesea platforme bazate pe cloud care sunt personalizabile atât pentru instituția financiară, cât și pentru clientul investitor.
Majoritatea brokerajelor online oferă acum clienților lor portaluri financiare în plus față de serviciile de tranzacționare, dar non-brokerii oferă și portaluri fie gratuit, fie prin abonament.
Chei de luat masa
- Un portal financiar este o platformă online cuprinzătoare care agregează știri și informații financiare și economice pentru ca utilizatorii să le monitorizeze și să le digere.
- Portalurile pot fi personalizate de utilizator, ca tablou de bord care afișează doar datele relevante dorite de utilizator.
- Utilizatorii tind să fie investitori individuali care folosesc portaluri pentru a aduna informațiile necesare pentru a efectua tranzacții, cum ar fi ofertele, cercetarea, analiza fundamentală și tehnică etc.
Înțelegerea portalurilor financiare
Investitorii au nevoie de cele mai recente informații pentru a rămâne la curent cu piețele și pentru a face meserii educate. Deși există multe site-uri din care să alegeți atunci când decideți unde să primiți știrile dvs., unele au mai mult sens decât altele, în funcție de informațiile de care aveți nevoie.
Portalurile financiare sunt destinate să ofere clienților toate informațiile legate de finanțe de care au nevoie într-un singur loc. Adesea portalurile vor oferi vizitatorilor citate, cercetări, articole, recomandări ale analiștilor și așa mai departe. Portalurile financiare pot oferi, de asemenea, linkuri către diverse site-uri relevante care oferă acest tip de informații. În plus, multe portaluri financiare oferă conturi de e-mail, camere de chat și forumuri web. Utilizarea unui portal financiar oferă beneficii atât serviciilor și instituțiilor financiare, cât și investitorilor, folosind tehnologia, astfel încât clienții să poată controla mai mult viitorul lor financiar și consilierii să poată lucra mai eficient.
InetSoft este un exemplu de companie care construiește portaluri de clienți personalizate din sectorul financiar. Acest tip de dezvoltator poate gestiona toate serviciile și munca de integrare necesare pentru a construi portalul web. Mai exact, InetSoft oferă funcții precum chat live cu consilieri financiari, gestionarea documentelor sau sarcinilor, calculatoare,vizualizări și estimări ale activelor, rapoarte la cerere sau indici financiari și urmărirea știrilor financiare. Portalurile clienților InetSoft sunt bazate pe cloud, fără infrastructură hardware sau software.
Exemplu de portal financiar
Pensionmark, o companie de servicii financiare pentru angajați, oferă un portal financiar personal interactiv, pe care îl comercializează ca „centru de control financiar” care oferă instrumente de bugetare și economii. Portalul financiar al Pensionmark arată investitorului tot ceea ce fac și cheltuiește, precum și tot ceea ce dețin, inclusiv economii, investiții și imobiliare, toate într-un singur loc și actualizate în timp real. Clienții pot stabili cât timp vor dura economiile pe baza datei de pensionare așteptate.
Pensionmark susține că „modelul său unic de servicii vizează rezultate mai bune, cu un efort mai mic pentru fiecare părți interesate ”. Portalul lor financiar include elemente precum: un organizator, care conectează toate conturile și informațiile pentru o vizualizare organizată și consolidată;un atelier financiar, care oferă sfaturi individualizate privind menținerea țintei și gestionarea obiectivelor financiare;un centru de educație, care oferă o bibliotecă personalizată de videoclipuri, articole și resurse;un seif, pe care clienții îl pot utiliza pentru a stoca documente sensibile care sunt disponibile oricând au nevoie pentru a le accesa;un instrument de urmărire a cheltuielilor și alte instrumente de bugetare;poștă digitală, care oferă livrarea online sigură a poștei poștale din SUA a unui client;și diagrame interactive și vederi detaliate cu privire la investițiile unui client.