Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN)
Ce este Rețeaua de aplicare a criminalității financiare (FinCEN)?
Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN) este un birou guvernamental care menține o rețea al cărei scop este de a preveni și pedepsi infractorii și rețelele criminale care participă la spălarea banilor și alte infracțiuni financiare. FinCEN, administrat de Departamentul Trezoreriei SUA, funcționează pe plan intern și internațional și este format din trei actori majori – agenții de aplicare a legii, comunitatea de reglementare și comunitatea de servicii financiare.
Chei de luat masa
- Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN) previne și pedepsește spălarea banilor și infracțiunile financiare conexe.
- FinCEN urmărește persoanele și activitățile suspecte prin cercetarea dezvăluirilor obligatorii pentru instituțiile financiare.
- FinCEN își primește atribuțiile de la Congres, iar directorul biroului este numit de secretarul trezoreriei.
Înțelegerea FinCEN
Cercetând dezvăluirile obligatorii impuse instituțiilor financiare, FinCEN urmărește persoanele suspecte, activele și activitățile lor pentru a se asigura că spălarea banilor nu are loc. FinCEN urmărește totul, de la tranzacții electronice foarte complicate la operațiuni simple de contrabandă care implică numerar. Deoarece spălarea banilor este o infracțiune atât de complicată, FinCEN încearcă să o combată prin reunirea diferitelor părți.
FinCEN reprezintă SUA ca una dintre cele peste 100 de unități de informații financiare care alcătuiesc Grupul Egmont, care este o organizație internațională a cărei misiune este să împărtășească informații și să coopereze între membrii săi.
consideratii speciale
Directorul FinCEN este numit de secretarul Trezoreriei și raportează subsecretarului Trezoreriei pentru terorism și informații financiare. FinCEN este autorizat să exercite atribuții de reglementare conform Legii privind raportarea valutară și a tranzacțiilor financiare din 1970, astfel cum a fost modificată de titlul III din Legea SUA PATRIOT din 2001.
Directorul Kenneth A. Blanco1 a anunțat că demisionează din funcția de director pe 2 aprilie 2021. Michael Mosier, fost director adjunct al FinCen va deveni director interimar. AnnaLou Tirol, fost director asociat al Diviziei de operațiuni strategice a FinCen, va fi director adjunct.
FinCEN a primit atribuții și responsabilități de la Congres pentru a servi ca centru central de colectare, pentru a furniza analize și pentru a disemina date pentru a sprijini industria financiară, precum și partenerii guvernamentali la nivel local, la nivel internațional.
Pentru a-și îndeplini obligațiile de detectare și descurajare a infracțiunilor financiare, FinCEN poate emite și interpreta reglementările relevante care au fost autorizate prin statut, poate impune respectarea reglementărilor menționate și poate coordona și analiza datele legate de funcțiile de examinare a conformității care au fost delegate altor autorități de reglementare. FinCEN gestionează, de asemenea, colectarea, prelucrarea, diseminarea și protecția datelor necesare raportării. Accesul la datele FinCEN este menținut pentru utilizare guvernamentală.
Informațiile și serviciile FinCEN sunt utilizate pentru a sprijini anchetele de aplicare a legii și urmărirea penală a infracțiunilor financiare. Datele colectate de FinCEN sunt prelucrate pentru a face recomandări privind alocarea resurselor acolo unde există un risc mare de infracțiuni financiare. Biroul își împărtășește informațiile în colaborare cu omologii străini de informații financiare pentru eforturile împotriva combaterii spălării banilor / combaterii finanțării terorismului. Biroul oferă, de asemenea, analize în beneficiul factorilor de decizie politică, de aplicare a legii, de reglementare și a agențiilor de informații.