FINTRAC

Ce este FINTRAC?

FINTRAC este un acronim pentru Centrul de analiză a tranzacțiilor și rapoartelor financiare din Canada, unitatea de informații financiare care monitorizează tranzacțiile monetare pentru a identifica și preveni activitățile ilegale, cum ar fi spălarea banilor și finanțarea organizațiilor teroriste. Centrul raportează ministrului finanțelor, care la rândul său răspunde în fața Parlamentului. FINTRAC are sediul central în Ottawa și are birouri în Montreal, Toronto și Vancouver.

Sarah Paquet este directorul și directorul executiv al FINTRAC.  Pentru anul bugetar 2019-2020, agenția a planificat să cheltuiască 53 milioane C $ și să angajeze 367 de angajați echivalenți cu normă întreagă.

chei de luat masa

• FINTRAC monitorizează tranzacțiile financiare pentru a identifica și preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilegale.
• Unitatea de informații financiare analizează peste 25 de milioane de rapoarte de tranzacții în fiecare an.
• În perioada de raportare 2018–19, a dezvăluit 2.276 de cazuri de informații acționabile în sprijinul investigațiilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Cum funcționează FINTRAC

FINTRAC a fost fondată în 2000. Monitorizează rapoartele privind tranzacțiile financiare pentru comportament suspect și pentru a proteja integritatea și securitatea tranzacțiilor financiare din Canada. Ca parte a operațiunilor sale, colectează date cu caracter personal de la persoane și organizații. Sarcinile agenției includ:

• Primirea rapoartelor de tranzacții financiare
• Protejarea informațiilor aflate sub controlul acesteia
• Descoperirea modelelor de spălare a banilor și finanțarea terorismului
• Respectarea tuturor reglementărilor relevante, cum ar fi Legea privind confidențialitatea
• Furnizarea de informații publicului din concluziile sale

FINTRAC operează separat de alte autorități legale, dar este autorizat să împărtășească informațiile pe care le descoperă cu acestea. De exemplu, dacă FINTRAC identifică un criminal financiar (sau suspect), agențiile de aplicare a legii ar trebui să fie notificate pentru a reține sau aresta persoana respectivă. FINTRAC se află sub incidența ministrului canadian al finanțelor și a fost înființat ca parte a Legii privind produsele infracțiunii (spălare de bani) și finanțarea terorismului.

Ca parte a unei organizații guvernamentale, FINTRAC trebuie să raporteze concluziile sale în conformitate cu Legea privind accesul la informație, care impune ca informațiile guvernamentale să fie disponibile publicului.

Din 2002, FINTRAC este membru al Grupului Egmont al unităților de informații financiare, o rețea globală de organizații de analiză financiară care colaborează pentru a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului la nivel internațional.6  Alți membri proeminenți ai Grupului Egmont includ Rețeaua de Execuție a Crimelor Financiare (FinCEN) din Statele Unite și Agenția Națională a Crimei (NCA) din Marea Britanie

2.276

Numărul dezvăluirilor de informații financiare FINTRAC realizabile efectuate în perioada de raportare 2018–19.

Considerații speciale pentru FINTRAC

Întrucât FINTRAC colectează datele cu caracter personal ale persoanelor, este necesar să respecte regulile prevăzute de Legea privind confidențialitatea din Canada, care specifică faptul că informațiile personale pot fi utilizate numai în raport cu scopul pentru care au fost colectate.În plus, persoanele fizice au dreptul de a accesa propriile informații și de a efectua corecțiile necesare. FINTRAC trebuie să protejeze aceste informații personale împotriva divulgării neautorizate.

Auditurile din 2013 și 2009 efectuate de Biroul Comisarului pentru confidențialitate al Canadei (OPC) au relevat că FINTRAC a colectat informații care nu sunt relevante pentru inițiativele sale.În urma auditului din 2009, FINTRAC s-a angajat să reducă la minimum informațiile pe care le deținea. Auditul ulterior din 2013 a relevat că această reducere nu a avut loc. OPC și alți critici s-au pronunțat împotriva acestei acumulări inutile de informații, presând FINTRAC să adopte soluții mai rapide pentru reducerea datelor pe care le colectează și le menține.