Compania fondului
Ce este o companie de fonduri?
„Companie de fond” este un termen folosit în mod obișnuit pentru a descrie o companie de investiții, care este o corporație sau un trust angajat în activitatea de investiție a capitalului cumulat al investitorilor în titluri financiare. Acest lucru este cel mai adesea face fie printr – un fond de tip închis sau un fond deschis (convențional fond mutual). Companiile de fonduri pot oferi, de asemenea, ETF-uri și alte vehicule numite conturi separate și CIT-uri. În SUA, majoritatea companiilor de fonduri sunt înregistrate și reglementate de Securities and Exchange Commission în conformitate cu Investment Company Act din 1940.
De exemplu, Fidelity 500 Index Fund (FXAIX), un fond de amestec mare, are active de peste 308 miliarde dolari în gestiune, începând cu 31 martie 2021. Participațiile includ Apple, Microsoft și Amazon.
Vanguard și Fidelity sunt două dintre cele mai mari companii de fonduri mutuale din lume.
Înțelegerea companiilor de fonduri
Companiile de fonduri sunt entități de afaceri, atât private, cât și proprietăți publice, care gestionează, vând și comercializează fonduri închise și deschise către public. De regulă, aceștia oferă o varietate de fonduri investitorilor, care includ administrarea portofoliului și ocazional servicii de custodie. Nu toate companiile de fonduri își păstrează propriile active. Aceștia pot colabora cu o altă instituție care păstrează activele și comunică valoarea de performanță custodelui după ce contabilii fondului companiei de fond au atins valoarea activului net (NAV) pentru fiecare dintre fondurile mutuale la sfârșitul fiecărei zile.
Companiile de fonduri angajează echipe de administratori de portofoliu, analiști, contabili de fonduri, personal de monitorizare a conformității și monitorizarea riscurilor și mulți alți indivizi care sunt responsabili de gestionarea strategiilor de investiții oferite de compania de fonduri. Strategiile pot fi active sau pasive. O strategie activă implică alegerea și investiția în acțiuni specifice care sunt de așteptat să depășească piața globală. O strategie pasivă achiziționează un coș prestabilit de acțiuni care fac parte dintr-un indice sau un sector, cum ar fi indicele S&P 500 sau sectorul asistenței medicale.