Cum să deveniți un investitor sofisticat

Ah, cum invidiam acea clasă de oameni cunoscuți ca investitori sofisticați – cei care pot intra în tranzacții de investiții pe care noi, simplii muritori, nu le vedem niciodată, datorită valorii lor nete sau veniturilor lor.

Dar nu confundați a fi „sofisticat” cu a fi „inteligent” – educația este crucială. Există nenumărate cazuri de investitori sofisticați înșelați. Întrebați-i doar pe cei care, în 2007, au investit într-o datorie sintetică garantată (CDO) oferită de Goldman Sachs ( topirea subprime.

Deși Goldman a recunoscut ulterior că nu a reușit să dezvăluie unele informații vitale despre investiție (cum ar fi faptul că fondul de acoperire major care a ajutat la selectarea valorilor mobiliare pentru aceasta a luat o poziție scurtă împotriva acestuia), este probabil că mulți dintre cei care au cumpărat nu au chiar o înțeleg, oricum.

Acesta este motivul pentru care educația financiară și cunoștințele sunt probabil cele mai eficiente instrumente pentru creșterea rentabilității și reducerea riscului. Și sunt imperative pentru a evita pierderile dezastruoase. Iată cum puteți deveni un investitor sofisticat, nu în sensul oficial de a putea deține investiții pe termen nelimitat sau de a suferi o pierdere totală a principalului investițional, ci în sensul de a învăța cum să profitați din banii dvs. și din industria investițiilor., este fundamental.

Ce este un „investitor sofisticat”?

În sensul utilizat aici, ne referim la cineva care are suficientă experiență în investiții și cunoștințe direct relevante pentru a evalua riscurile și beneficiile potențiale ale unei oportunități de investiții. Cu alte cuvinte, persoana înțelege cu adevărat ce are nevoie și ce vrea și ce primește de la vânzător.

Cel puțin, astfel de investitori se vor asigura că portofoliile lor sunt suficient de diversificate, monitorizate în mod regulat și că cumpărarea are loc atunci când piețele sunt relativ scăzute și se vând atunci când sunt ridicate. Investitorii care nu țin seama de aceste trei principii de bază nu sunt sofisticați. 

Modalități bune de a vă ridica sofisticarea

Rețineți că informațiile furnizate de industrie sunt adesea dificil de înțeles și, uneori, în mod deliberat. Cazul Goldman Sachs a dezvăluit cât de real poate fi acest pericol, prin asimetrie informațională. Un pic de cunoștințe financiare poate fi un lucru periculos, așa că acordați-vă timp pentru a citi cu atenție toate documentele și contractele. Dacă sunt prea lungi și complexe, cereți vânzătorului un rezumat clar sau chiar plătiți unui avocat să îl verifice. Ar putea fi cel mai bine să evitați unele produse pur și simplu datorită complexității și opacității lor.

Fiți disciplinat și alocați o anumită perioadă de timp nu numai pentru gestionarea banilor, ci și pentru a vă ține la curent cu evoluțiile actuale. Cel puțin o dată pe săptămână, ar trebui să aruncați o privire asupra paginilor financiare ale unui ziar sau ale internetului. De asemenea, vă puteți abona la diverse buletine informative și reviste. Prioritizează cu atenție. Decideți ce să degajați, ce să citiți în detaliu și ce să păstrați pentru viitor.

Adoptați o abordare interdisciplinară și multifacetică pentru a vă educa. Utilizați cât mai multe dintre resursele disponibile cât mai multe. Nu vă bazați doar pe internet, ci folosiți cărți, reviste, ziare, radio, TV și contacte personale. De asemenea, rețineți că universul investițional se extinde în multe domenii, inclusiv în politică, psihologie, sociologie, mediu și drept.

Fiți conștienți de propriile limitări

Acest lucru se aplică educației și experienței anterioare, timpului, interesului și motivației. Lucruri noi apar întotdeauna pe piață, astfel încât timpul și angajamentul sunt în curs de desfășurare. Fii sincer cu tine în legătură cu toți factorii de mai sus.

În consecință, dacă aveți alți oameni care vă gestionează banii, asigurați-vă că vă întâlniți cu ei în mod regulat și că aveți suficient timp pentru a comunica în mod semnificativ și bilateral cu ei. Chiar și investitorii sofisticați au nevoie de relații bune și productive la interfața om / bani. Într-adevăr, acesta este un motiv bun pentru a nu trece peste bord cu investițiile pe internet.

Delegați toate activitățile adecvate persoanelor potrivite. Oarecum ironic, unul dintre cele mai importante elemente ale sofisticării investițiilor este să știi ceea ce nu știi.

Linia de fund

Există multe neînțelegeri cu privire la cine este cu adevărat un investitor sofisticat. Adevărata sofisticare presupune un amestec de cunoștințe, înțelegere și experiență. Dar nu reduce responsabilitatea vânzătorilor de a clarifica ce promit și de a face exact asta.

În plus, lumea banilor este în continuă evoluție, astfel încât cunoștințele dvs. trebuie să fie actualizate constant. Pe scurt, trucul unei sofisticări reale este să vă gestionați optim procesul de investiții, în loc să încercați să știți totul.