3 moduri de a vă spori performanța investițională

Deși cumpărați scăzut și vindeți scump este o strategie care a dus la acumulări mari de avere, nu așa își găsesc profesioniștii succesul. În schimb, un investitor priceput își desfășoară în mod strategic banii pentru a-i permite să funcționeze în mai multe moduri – își multiplică sarcinile.

Investitorilor cu amănuntul, care este obișnuit să lucreze cu stocuri pot pune simultan banii lor de a lucra în trei moduri:

• Acțiunea prețului – Sperăm că valoarea va crește.
• Dividend — Taxa pe care o companie o plătește în schimbul utilizării banilor dvs.
• Venituri din apeluri – Banii pe care vi-i plătește un investitor atunci când vindeți un apel acoperit pe acțiuni.

Strategii de acțiune a prețurilor

Dacă investiția ar fi un joc, modul în care ai câștiga ar fi să cumperi o acțiune la un preț scăzut și să o vinzi la un preț mai mare, la o dată ulterioară. Dacă dețineți o casă, înțelegeți acest concept într-un mod foarte practic.

Pentru a obține profit din investiția dvs., cel mai bine este adesea să utilizați una dintre cele două strategii pentru a face acest lucru. Primul se numește investiții de valoare. Acțiunile, la fel ca produsele pe care le achiziționați în fiecare zi, se pun din vânzare din când în când și investitorii apreciază prețul de vânzare respectiv. Acest lucru face chiar mai ușor să obțineți profit, deoarece stocurile care sunt subevaluate (la vânzare) au mai mult spațiu pentru a crește.

Este posibil ca acțiunile dvs. preferate să nu funcționeze pentru această strategie, deoarece trebuie să plătească un dividend, trebuie să aibă un preț suficient de ieftin încât să puteți achiziționa 100 de acțiuni și trebuie să tranzacționeze o mulțime de acțiuni în fiecare zi; cel puțin 1 milion de acțiuni din volumul zilnic este cel mai bun. Amintiți-vă că valoarea unei companii nu se bazează pe prețul acesteia. Există o mulțime de acțiuni de înaltă calitate care sunt sub 30 USD pe acțiune și există o mulțime de acțiuni de calitate scăzută care tranzacționează peste 100 USD. Acțiunile cuprinse între 15 și 30 USD, cu un randament de cel puțin 2% din dividende, sunt ideale. În cele din urmă, nu doriți un stoc foarte volatil. Dacă are fluctuații de preț sălbatice, acest lucru va fi mult mai greu de gestionat.

Aici vă puneți la punct abilitățile de cercetare și evaluare a stocurilor. După ce vă găsiți acțiunile, presupunând că doriți să investiți în valoare, căutați ca acest nume să se afle la mijlocul sau spre partea de jos a gamei de tranzacționare din ultimele 52 de săptămâni. Dacă nu se află acum, fie așteptați să vă ofere un preț dorit, fie găsiți o altă companie. Există o mulțime de candidați demni pentru această strategie.

A doua modalitate este tranzacționarea cu impuls. Unii investitori cred că cel mai bun moment pentru a cumpăra o acțiune este atunci când aceasta continuă să crească, deoarece așa cum am învățat în școala generală, un obiect în mișcare tinde să rămână în mișcare. Problema tranzacționării cu impuls este că tinde să funcționeze mai bine pentru investitorii pe termen scurt. Pentru strategia noastră, vrem să gândim pe termen lung. Cu cât dețineți mai mulți ani, cu atât potențialul dvs. de rentabilitate ar putea fi mai bun.

Investiți pentru dividende

Într-o lume a tranzacțiilor cu acțiuni de înaltă tehnologie, investiția pentru un dividend ar putea fi considerată plictisitoare, dar dividendele pot fi o sursă mare de venit pentru investitorul pe termen lung.

Dividendul ne oferă două avantaje care ne ajută banii să funcționeze pentru noi în mai multe moduri.În primul rând, ne oferă un venit stabil. Sigur, o companie poate alege să plătească sau nu să plătească un dividend, așa cum și-ar dori, dar pentru o companie de înaltă calitate, cu un raport de plată scăzut, există o șansă mai mică ca dividendul unei plăți trimestriale să fie redus.În al doilea rând, scade baza costurilor pentru stocul achiziționat.

Să presupunem că ați făcut cercetarea și ați decis stocul XYZ. Ați cumpărat 100 de acțiuni pentru 30 de dolari pe acțiune, care la acea vreme avea un randament de dividend de trei la sută .

3.000 $ x 3% = 90 USD în fiecare an.

Nu numai că câștigați 90 USD în fiecare an, dar din moment ce un dividend este plătit în contul dvs. ca numerar (de cele mai multe ori), în fiecare an în care dețineți 100 de acțiuni, puteți aplica plata dividendului la ceea ce ați plătit pentru acțiuni și, în acest caz, scădeți 90 de cenți pe acțiune. După doar cinci ani, acțiunile dvs. care v-au costat 30 USD pe acțiune, scad la 25,50 USD pe acțiune. Mulți investitori pe termen lung reduc prețul pe care l-au plătit pentru o acțiune la 0 USD, doar din dividend.

1:29

Folosiți un apel acoperit

Apelurile acoperite sunt puțin mai complicate. Dacă nu vă simțiți încrezători în această etapă a strategiei, cumpărarea unei acțiuni și colectarea dividendului pe măsură ce crește vor fi totuși un câștig impresionant.

Înainte de a vinde apelul acoperit, trebuie să luăm două decizii importante:

• Care este prețul de grevă?
• Câte luni în viitor dorim să expire contractul nostru?

Pretul de exercitare

Un apel acoperit este o strategie de contract de opțiuni care oferă titularului contractului dreptul de a cumpăra 100 de acțiuni, dacă acesta este la sau peste prețul de exploatare. Probabil că nu doriți să vi se ia acțiunile, deși s-ar putea să vă răzgândiți în anii următori, astfel încât prețul dvs. de grevă trebuie să fie suficient de mare încât stocul să nu crească peste prețul de grevă, dar suficient de mic încât să puteți încasează în continuare o primă sănătoasă pentru riscul pe care îl asumi.

Această decizie este grea. În cazul în care acțiunile dvs. sunt într-o tendință descendentă, puteți vinde probabil o opțiune cu un avertisment care nu este mult mai mare decât prețul actual al acțiunii. Dacă stocul se află într-o tendință ascendentă – din motive de siguranță – luați în considerare așteptarea de a vinde apelul până când credeți că mișcarea în sus și-a parcurs cursul, iar stocul va merge curând în sens invers. Amintiți-vă, când stocul crește, valoarea opțiunii dvs. scade. Acest lucru adaugă și avantajul apelului acoperit care acționează ca o acoperire.

Data expirării

Cu cât în viitor, vă luați opțiunea, cu atât mai mult a unei prime veți fi plătit în avans, pentru a vinde apelul, dar, de asemenea, mai mult timp că stocul trebuie să rămână sub prețul de exercitare, pentru a evita – l „ chemat “ de la tine. Pentru primul dvs. contract, luați în considerare trecerea la trei luni în viitor.

Apelul acoperit va face bani pentru dvs. imediat ce îl vindeți, deoarece prima pe care a plătit-o cumpărătorul este depusă direct în contul dvs. Va continua să câștige bani pentru dvs. dacă prețul stocului scade. Pe măsură ce prețul scade, prima scade. Puteți cumpăra contractul înapoi de la cumpărător în orice moment, deci dacă prima scade, îl puteți achiziționa pentru mai puțin decât l-ați vândut. Asta este egal cu profitul. Pe de altă parte, dacă stocul crește peste prețul de vânzare, puteți achiziționa contractul pentru mai mult decât l-ați vândut și veți suporta o pierdere, dar vă scutește de a renunța la cele 100 de acțiuni.

Una dintre cele mai bune modalități de a utiliza apelul acoperit este colectarea primei la început și, deși puteți cumpăra opțiunea înapoi dacă crește sau coboară, salvați-o pentru circumstanțe severe. De asemenea, nu uitați că banii pe care îi colectați prin vânzarea apelului dvs. acoperit pot fi, de asemenea, scăpați din prețul pe care l-ați plătit pentru stoc.

Cel mai bun mod de a învăța o strategie de investiții complicată, cum ar fi apelul acoperit, este prin utilizarea unei platforme virtuale în care nu trebuie să vă faceți griji cu privire la pierderea banilor reali. Puteți achiziționa în continuare acțiunile și colecta dividendul, dar așteptați să vindeți apelul acoperit până când vă veți simți confortabil cu modul în care funcționează.

Linia de fund

Pentru majoritatea investitorilor, plasarea banilor în acțiuni de înaltă calitate pentru perioade lungi de timp, în timp ce valorifică veniturile din dividende, este cel mai bun mod de a câștiga bani pe piață. Mai târziu, după ce ați înțeles cum să utilizați apelul acoperit, puteți crește semnificativ randamentul. Deși partea cu venituri fixe a investițiilor nu este la fel de palpitantă, este cea mai potrivită pentru investitorii cu amănuntul și, după cum putem vedea, cifrele se pot aduna rapid.