Fapte despre brokeri independenți

Reprezentanții înregistrați care dețin o licență Seria 6 sau 7 sunt obligați de lege să se înregistreze la un broker-dealer pentru a vinde titluri de valoare publicului. Aceste companii de compensare se poziționează, în general, într-una din cele trei forme de bază: fie cu servicii complete, cu discount sau cu firme independente.

În timp ce primele două tipuri de brokeri-dealeri păstrează, în general, un nivel destul de ridicat de control asupra reprezentanților lor, independenții le permit brokerilor libertatea aproape completă în modul în care își desfășoară activitatea, ceea ce este atrăgător pentru mulți producători cu experiență care își pot permite să își plătească propriile cheltuieli generale și de marketing. 

Mai multe oferte

Broker-dealeri independenți au fost creați pentru a găzdui consilieri financiari care poartă licențe de valori mobiliare și au nevoie de sprijin back-office pentru servicii precum conformitatea și executarea comerțului. Aceste firme se adresează de obicei consilierilor mai experimentați care generează fluxuri mari de venituri dintr-o bază de clienți sofisticată.

Majoritatea consilierilor din această categorie nu mai au nevoie de manageri care să le supravegheze și, de obicei, nu vor să fie obligați să vândă produse proprietare de către departamentul de marketing al firmei lor. Mulți brokeri independenți oferă o gamă mult mai cuprinzătoare de produse și servicii sub umbrela lor decât firmele de reduceri sau servicii complete. În timp ce majoritatea firmelor de orice fel vor oferi produse obișnuite, cum ar fi fonduri mutuale, anuități, trusturi de investiții unitare, gestionare automată a portofoliului la nivel mediu și scăzut și conturi de pensii, firmele independente pot oferi adesea acces la platforme de gestionare a banilor la nivel înalt, care nu sunt disponibile publicului larg., vehicule alternative, cum ar fi fonduri speculative, parteneriate de petrol și gaze și programe de investiții la cheie sau de economii concepute pentru a răspunde unui anumit segment de piață, cum ar fi profesioniștii din domeniul medical.

Alte alternative, cum ar fi capitalul de risc, ofertele de plasament privat și participațiile în străinătate, sunt, de asemenea, disponibile pentru clienții care se califică.

Plăți mai mari, cheltuieli generale mai mari

Un alt avantaj major pe care brokerii independenți îl oferă planificatorilor este o plată mult mai mare a comisioanelor. Mulți brokeri de reduceri plătesc reprezentanților lor un salariu fix, cu poate un bonus pentru obiectivele de producție care sunt atinse fie la nivelul sucursalei, fie la nivel de birou. Firmele cu servicii complete oferă adesea un fel de salariu de bază cu o structură de comisioane stratificată deasupra. Procentele de comision în acest tip de aranjament variază de obicei între 30% și 60%, în funcție de nivelul de producție al consilierului, de funcționarea și de forma de relație cu compania. Cei care lucrează ca antreprenori independenți primesc de obicei o plată mai mare decât cei care sunt angajați direct de firmă. Desigur, planificatorii și brokerii care lucrează la aceste firme au, de obicei, puțini sau deloc cheltuieli generale, compania furnizând spații de birouri, cărți de vizită, marketing și asistență administrativă și alte facilități necesare. 

Firmele independente oferă de obicei plăți de comisioane în intervalul 80% -95%, permițând astfel reprezentanților să câștige mult mai mult din aceeași sumă de afaceri. Bineînțeles, de asemenea, aceștia nu oferă suport complet serviciilor brokerilor lor, așa că cei care încearcă să decidă ce tip de companie li se potrivește cel mai bine vor trebui să obțină o imagine clară a cheltuielilor din buzunar pe care le vor plăti dacă merg pe ruta independentă.

Deși brokerii-dealeri independenți nu spun reprezentanților lor cum să își conducă afacerile, aceștia sunt încă obligați de FINRA și SEC să asigure supravegherea conformității pentru a se asigura că sunt respectate toate reglementările pertinente. Multe firme vor oferi, de asemenea, suport suplimentar de compensare pentru a ajuta la gestionarea conturilor și la păstrarea înregistrărilor, deși acest serviciu poate avea un preț. Reprezentanții pot avea un anumit nivel de alegere în serviciile pe care decid să le folosească și să le plătească.

Jucatori cheie

Deși există astăzi mulți brokeri independenți pe piață, unele dintre cele mai mari și mai cunoscute firme includ LPL Financial ( LPLA ), Raymond James ( RFJ ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities și Securian Financial. Există, de asemenea, unele firme care se încadrează atât în ​​modelele cu servicii complete, cât și în cele independente, precum Ameriprise ( AMP ), Lincoln, AXA, Wells Fargo ( WFC ), Northwestern Mutual și Waddell & Reed.

Linia de fund

Broker-dealerii independenți sunt adesea cea mai bună alegere pentru planificatorii experimentați care au stabilit practici datorită plăților superioare ale comisioanelor și supravegherii minime. Reprezentanții care aleg să le folosească trebuie să fie siguri că vor putea genera venituri suficiente conform acestui model de afaceri pentru a-și plăti propria cheltuieli generale. Pentru mai multe informații despre firmele independente, vizitați site-ul web LinkedIn ( LNKD ) pentru Asociația Națională a Brokerilor-Dealeri Independenți.