Acțiuni instituționale
Ce sunt acțiunile instituționale?
Acțiunile instituționale sunt o clasă de acțiuni ale fondurilor mutuale disponibile pentru investitorii instituționali. Clasele de acțiuni ale fondurilor mutuale instituționale au, de obicei, cele mai mici raporturi de cheltuieli dintre toate clasele de acțiuni ale unui fond mutual. De obicei, acestea necesită o investiție minimă de aproximativ 200.000 USD și pot necesita alte specificații pentru investiții.
Chei de luat masa
- Fondurile mutuale oferă diverse clase de acțiuni, acțiunile instituționale fiind rezervate investitorilor instituționali și având de obicei cele mai mici rate de cheltuieli.
- Acțiunile instituționale au propriile specificații de structurare a comisioanelor și investiții, în comparație cu acțiunile cu amănuntul.
- Investiția minimă pentru acțiunile instituționale este în general de 200.000 USD.
- Investitorii instituționali includ manageri de investiții în planuri de pensii, dotări, fundații și fonduri de investiții instituționale, printre altele.
- Acțiunile Admiral ale Vanguard, care au cerințe minime de investiții pentru anumite fonduri, sunt un exemplu de acțiuni instituționale, având un raport mediu de cheltuieli de 0,10%.
Cum funcționează acțiunile instituționale
Clasele de acțiuni instituționale sunt una dintre numeroasele clase de acțiuni oferite într-o ofertă gestionată de fonduri mutuale. Companiile de investiții oferă mai multe clase de acțiuni ale unui fond, oferind investitorilor opțiunea de a alege clasa de acțiuni care se potrivește cel mai bine intereselor lor de investiții.
Clasele de acțiuni cu amănuntul pot include clasele A, B, C și R. Fiecare clasă de acțiuni cu amănuntul are comisioane diferite asociate, dar toate clasele de acțiuni achiziționate sunt reunite într-un singur fond administrat de administratorul de portofoliu desemnat. Companiile de investiții utilizează structuri de fonduri amestecate pentru a-și gestiona ofertele de fonduri pentru a facilita investițiile în fonduri comune din toate clasele de acțiuni.
Pe lângă ofertele de acțiuni cu amănuntul, companiile de investiții oferă și acțiuni instituționale ale unui fond mutual. Acțiunile instituționale au propriile specificații de structurare a comisioanelor și investiții.
Acțiunile instituționale au, în general, cel mai mic raport de cheltuieli dintre toate clasele de acțiuni.
consideratii speciale
Fondurile mutuale sunt cunoscute pentru faptul că oferă mai multe clase de acțiuni cu structuri de comisioane multiple. Clasele de acțiuni instituționale au, de obicei, cel mai mic raport de cheltuieli dintre toate clasele de acțiuni oferite de un fond mutual. De asemenea, nu necesită taxe de vânzare.
Taxele mici fac din clasele de acțiuni instituționale cea mai atractivă clasă de comisioane pentru investitorii de fonduri mutuale. Din acest motiv, multe companii de fonduri pot oferi diferite tipuri de clase de acțiuni instituționale, dintre care unele sunt adaptate investitorilor cu valoare netă ridicată.
Cerințe pentru acțiuni instituționale
Există o gamă largă de investitori instituționali care sunt eligibili să cumpere acțiuni instituționale. Acești investitori mențin de obicei poziții mari de investiții de peste 250.000 USD. În majoritatea cazurilor, un investitor instituțional va fi un manager de bani responsabil pentru deciziile de investiții ale programelor mari de investiții.
Investitorii instituționali includ manageri de investiții pentru planuri de pensii, dotări, fundații, unități guvernamentale, conturi de asigurări instituționale, conturi instituționale corporative și fonduri de investiții instituționale. Investitorii instituționali pot include, de asemenea, intermediari financiari care doresc să investească pentru clienți cu valoare netă ridicată.
Exemplu de acțiuni instituționale
Acțiunile de amiral ale Vanguardului sunt un exemplu. Rapoartele cheltuielilor Admiral Shares sunt în medie de 0,10%. Pentru a se califica pentru acțiuni Admiral, investiția minimă necesară pentru fondurile indexate este de 3.000 USD. Fondurile gestionate activ au o investiție minimă de 50.000 USD. Anumite fonduri indexate specifice sectorului pot necesita o investiție minimă de 100.000 USD.