Cum se identifică o înșelătorie Microcap

Ce sunt MicroCaps?

Căsuța dvs. de e-mail este plină de ele: buletine informative care vă alertează asupra stocurilor de microcapuri care sunt „Până la 92% într-o singură zi!” sau promiteți „1000% + câștig pe acesta!” Unele escrocherii cu microcap sunt evidente, dar altele nu. Știi cum să identifici o înșelătorie?

Apelul sirenei de reveniri sălbatice din stocurile de microcapuri poate fi greu de rezistat. Cu aproximativ 15.000 de valori mobiliare tranzacționate în bursă în Statele Unite, majoritatea investitorilor știu că există multe companii mai mici trecute cu vederea și neînțelese care merită deținute. Dar investiția în microcapuri poate fi un câmp minat, cu excepția cazului în care știți cum să recunoașteți oportunitatea reală din fraudă.

Cum se tranzacționează MicroCaps

Termenul „microcap” se referă la companii cu capitalizări de piață reduse sau „micro”. Acestea sunt companii de obicei cuprinse între 50 și 300 milioane USD în capitalizarea pieței. Companiile de microcap tranzacționează în principal pe buletinul publicitar (OTCBB) sau pe foile roz.

OTCBB este un sistem de cotații electronice care afișează cotații în timp real, prețuri la ultima vânzare și informații despre volum pentru multe titluri OTC care nu sunt listate în Nasdaq sau în alte burse majore de valori mobiliare. Deși NASD supraveghează OTCBB, OTCBBnu face parte din Nasdaq.  Artașii susțin adesea că o companie OTCBB este o companie Nasdaq, dar acest lucru este înșelător; sugerează că o companie este mai mare și mai lichidă decât este probabil. Foliile roz sunt numite după culoarea hârtiei pe care au fost tipărite istoric. Multe stocuri cotate pe foile roz sunt „ stocuri de bani ”. Cearșafurile roz nu sunt o bursă și sunt nereglementate.

Ce este diferit la MicroCaps?

Știm cu toții că informațiile bune reprezintă cea mai bună apărare a investitorilor atunci când achiziționează acțiuni la orice companie, dar informații exacte despre acțiunile microcap pot fi greu de găsit. Multe companii de microcap nu depun rapoarte la Securities and Exchange Commission (SEC), deci este greu pentru investitori să obțină toate faptele. Lipsa de informații fiabile facilitează seducerea investitorilor de către escroci.

O altă diferență importantă între microcapuri și stocuri mai mari este lipsa standardelor minime de listare. Companiile care își tranzacționează acțiunile la bursele majore, cum ar fi NYSE și Nasdaq, trebuie să mențină sume minime de active nete și un număr minim de acționari pentru a-și păstra listele. Cu toate acestea, companiile de pe OTCBB sau cearșafurile roz nu trebuie să îndeplinească niciun standard minim.

Riscuri MicroCap

Nu ar trebui să fie o surpriză să aflăm că investițiile cu microcap sunt mult mai riscante decât investițiile în capitaluri mari. Lichiditatea este de obicei limitată, ceea ce înseamnă că este posibil să nu puteți vinde un stoc microcap suficient de rapid pentru a minimiza pierderile atunci când lucrurile merg prost. Câștigurile sunt adesea negative și este posibil să se fi acumulat deficite considerabile. Aceste companii sunt ca niște stele căzătoare; pot ieși la fel de repede pe cât pot aprinde cerul.

Dacă căutați un stoc microcap, verificați maiîntâi baza de date EDGAR, deoarece chiar și cele mai mici companii pot depune situații financiare la SEC. Companiile cu active de mai puțin de 10 milioane de dolari nu trebuie să depună, de multe ori, dacă doresc să ofere titlurile lor publice. Alte microcapuri pot oferi valori mobiliare tranzacționate public, dar sunt scutite de la depunerea la SEC. Aceste excepții includofertele„ Reg A ” în care compania strânge mai puțin de 5 milioane de dolari în 12 luni sauofertele„ Reg D ”, cele care strâng mai puțin de 1 milion de dolari în 12 luni.

Fapte și instrumente false ale comerțului

Escrocii Microcap se bazează pe lipsa de informații publice și fiabile pentru a răspândi fapte false. Care sunt instrumentele lor preferate din comerț?

• E-mail : e-mailurile nedorite și „spam” pe internet sunt instrumentele preferate pe care artiștii escroci le folosesc pentru a răspândi informații false despre stocurile de microcap. Nu cumpărați niciodată un stoc pe baza unui e-mail de la cineva pe care nu îl cunoașteți.
• Buletine Internet : Mulți artiști escroci își ascund sau își schimbă identitatea în camerele de chat ale investitorilor sau în panourile de mesaje, apoi folosesc aceste forumuri pentru a promova anumite companii de microcap. Ei susțin adesea că au informații privilegiate unice despre o companie sau produsele acesteia. Nu cumpărați niciodată un stoc decât dacă ați făcut propriile cercetări și ați verificat faptele.
• Promotori plătiți : Unele companii de microcap plătesc promotorilor pentru a-și recomanda stocurile. Aceste arme angajate pretind că oferă buletine de știri independente, imparțiale, rapoarte de cercetare și emisiuni de radio sau televiziune. Investitorii ar trebui să verifice acreditările oricărei persoane care declară că sfatul său este obiectiv și independent. Căutați certificări financiare legitime care solicită deținătorilor să adere la un cod etic (de exemplu, un CFA, CFP, CIC și altele asemenea).
• „Camere de cazan” și apeluri la rece : Unii brokeri necinstiți organizează vânzători de înaltă presiune în grupuri (numite și „ camere de cazan ”) pentru a efectua apeluri reci către potențiali investitori și pentru a-i înșela în a cumpăra titluri microcap dubioase. Aveți grijă la apelurile de la străini și nu oferiți niciodată unui apelant rece informațiile bancare sau numărul de securitate socială.
• Comunicate de presă discutabile : comunicatele de presă pot părea reale, dar sunteți sigur că vânzările, proiecțiile și produsele companiei sunt valabile? Verificați singuri faptele.

Escrocii Microcap își folosesc instrumentele comerciale pentru a vă prinde în plasă în următoarele moduri:

• Scheme „Pump and Dump” : folosind panouri de anunțuri pe Internet, camere de chat și telemarketeri, escrocii vor folosi un sistem de pompare și descărcare care le face să discute cu acțiuni cu afirmații că știu ceva ce restul pieței nu știe. Odată ce au făcut o acțiune suficientă pentru a-și „crește” prețul, cei din interior și promotorii plătiți își vor „arunca” acțiunile, provocând scăderea prețului și investitorii inocenți vor pierde bani. Într-o variantă recentă a schemei „pompare și descărcare”, unii investitori pot descoperi un mesaj vocal, probabil lăsat din greșeală pe robotul telefonic, lăsând un sfat de stoc fierbinte. Nu tranzacționați niciodată pe acest tip de informații.
• Scheme offshore : în conformitate cu „Regulamentul S”, companiile care vând acțiuni în afara SUA către investitori offshore nu trebuie să înregistreze acțiuni la SEC.  Într-o înșelătorie offshore, acțiunile microcap Reg S neînregistrate sunt vândute la prețuri de reducere către escroci, care la rândul lor se prezintă ca investitori străini revândând acțiunile lor investitorilor americani la prețuri umflate, obținând profituri uriașe. Potopul de acțiuni neînregistrate pe piață determină, în mod invariabil, scăderea prețului acțiunilor companiei, rezultând pierderi majore pentru investitorii involuntari.

Ce trebuie să faceți dacă sunteți prins în rețeaua unui escroc

Raportează-l! Începeți cu brokerul dvs. Dacă brokerul dvs. nu poate rezolva problema, vă recomandăm să contactați autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare din stat sau SEC. Reclamațiile pot fi depuse online la autoritățile de reglementare. Nu lăsați escrocii să vă transforme într-o statistică. Veți reuși să cumpărați mici și să câștigați mari dacă vă faceți temele și urmăriți steagurile roșii.