SUA Patriot Act
Ce este SUA Patriot Act?
US Patriot Act este o lege adoptată la scurt timp după atacurile teroriste din 11 septembrie 2001 din Statele Unite, care le-au conferit agențiilor de aplicare a legii puteri largi de investigare, acuzare și aducere a teroriștilor în fața justiției. De asemenea, a condus la creșterea pedepselor pentru comiterea și susținerea infracțiunilor de terorism.
Un acronim pentru „Unirea și întărirea Americii prin furnizarea de instrumente adecvate necesare pentru interceptarea și obstrucționarea terorismului”, această măsură antiteroristă a fost concepută în principal pentru a reduce pragul cauzei probabile pentru obținerea de mandate de informații împotriva suspecților spioni, teroriști și alți dușmani ai SUA.
Înțelegerea legii SUA Patriot Act
US Patriot Act descurajează și pedepsește atacurile teroriste din Statele Unite și din străinătate prin aplicarea legii sporită și prevenirea spălării banilor. De asemenea, permite utilizarea instrumentelor de investigație concepute pentru prevenirea criminalității organizate și a traficului de droguri pentru investigațiile teroriste.
De exemplu, agenții federali pot folosi ordinele judecătorești pentru a obține dosare comerciale de la hardware sau fabrici chimice pentru a determina cine ar putea cumpăra materiale pentru fabricarea bombelor sau dosare bancare pentru a stabili cine trimite bani teroriștilor sau organizațiilor suspectate. Ofițerii de poliție, agenții FBI, procurorii federali și oficialii serviciilor de informații sunt mai capabili să împărtășească informații și dovezi despre indivizi și comploturi, sporind astfel protecția comunităților.
Efectul Patriot Act asupra finanțelor
În timp ce Legea Patriotului evocă inițial gândurile unei activități extinse de supraveghere, are un impact și asupra comunității mai largi din SUA de profesioniști financiari și instituții financiare care se angajează în tranzacții transfrontaliere cu dispoziția sa din Titlul III, intitulată „Legea internațională de reducere a spălării banilor și de combatere a terorismului financiar 2001. ”
Chei de luat masa
- US Patriot Act este o lege a SUA care acorda forțelor de ordine mai multe puteri care vizează prevenirea atacurilor teroriste.
- Legea impune, de asemenea, industriei financiare să raporteze diverse comportamente suspecte ale clienților ca măsură împotriva spălării banilor legate de terorism.
- Susținătorii legii SUA Patriot Act susțin că ajută forțele de ordine în combaterea terorismului.
- Mulți americani se opun legii SUA Patriot Act, spunând că o mare parte din lege încalcă drepturile constituționale de confidențialitate.
Cu scopul de a contracara exploatarea sistemului financiar american de către părțile suspectate de terorism, finanțarea terorismului și spălarea banilor, titlul III citează datele Fondului Monetar Internațional care estimează că spălarea banilor din traficul de droguri și alte activități de contrabandă reprezintă 2% până la 5% a produsului intern brut al SUA. Și eliminând aceste surse ilegale de capital, pe care această lege le numește „combustibil financiar al operațiunilor teroriste”, titlul III își propune să diminueze impactul acestora, printr-o varietate de restricții și controale. ( Pentru mai multe informații, consultați: Efectele terorismului pe Wall Street.)
O privire mai atentă la cărți
Mandatul principal al titlului III impune cerințe mai stricte de contabilitate, obligând instituțiile financiare să înregistreze sume agregate de tranzacții care implică țări în care spălarea este o problemă cunoscută pentru Statele Unite. Astfel de instituții trebuie să instaleze metodologii de urmărire și identificare a beneficiarilor acestor conturi, precum și a persoanelor autorizate să direcționeze fonduri prin conturi de plătit.
Titlul III extinde, de asemenea, autoritatea secretarului Trezoreriei SUA de a elabora reglementări care să stimuleze o comunicare mai robustă între instituțiile financiare, cu scopul de a opri activitatea de spălare și de a face mai dificilă spălătorii să-și ascundă identitatea. Trezoreria este, de asemenea, împuternicită să oprească fuziunea a două instituții bancare dacă ambele nu au reușit din punct de vedere istoric să descurajeze spălarea cu propriile garanții interne.
Într-un efort de a controla activitățile suspecte în străinătate, Titlul III împiedică afacerile cu bănci offshore care nu sunt afiliate cu o bancă pe teritoriul SUA. Băncile trebuie să investigheze acum și conturile deținute de personalități politice suspectate de corupție din trecut. Și există restricții mai mari cu privire la utilizarea conturilor de concentrare bancară internă care nu reușesc să mențină în mod eficient urmele de audit – un flag roșu de spălare a banilor conform legii.
Definiție extinsă privind spălarea banilor
Nomenclatura / definițiile sunt, de asemenea, afectate de titlul III. De exemplu, definiția „spălării banilor” a fost extinsă pentru a include infracțiunile informatice, mituirea funcționarilor aleși și manipularea frauduloasă a fondurilor publice. Iar „spălarea banilor” cuprinde acum exportul sau importul munițiilor controlate care nu au fost aprobate de procurorul general al SUA. În cele din urmă, orice infracțiune pentru care SUA sunt obligați să extrădeze un cetățean în temeiul unui tratat reciproc cu o altă țară intră, de asemenea, sub stindardul „spălării” extins.
Ultimul subtitlu prevăzut în dispoziția Titlului III se referă la un efort de a restricționa transportul fizic ilegal al monedei în vrac. Această mișcare se bazează pe Legea privind secretul bancar din 1970 (BSA) – cunoscută și sub denumirea de Legea privind raportarea tranzacțiilor valutare și străine – care impune băncilor să înregistreze achizițiile în numerar ale instrumentelor care au valori agregate zilnice de 10.000 USD sau mai mult – o sumă care declanșează suspiciunea de evaziunea fiscală și alte practici discutabile.
Datorită succesului BSA, spălătorii de bani ascuțiți știu acum să ocolească instituțiile bancare tradiționale și, în schimb, să mute numerar în țară folosind valize și alte containere. Din acest motiv, titlul III face ca ascunderea a peste 10.000 de dolari pentru persoana fizică a oricărei persoane să fie pedepsită cu până la cinci ani de închisoare.
Implicatii practice
Pentru bănci, investitori, consilieri financiari, intermediari, brokeri / dealeri, comercianți de mărfuri și alți profesioniști financiari, rezultatul practic al dispoziției din Titlul III al Patriot Act se traduce în mod eficient la niveluri fără precedent de due diligence cu privire la orice conturi corespunzătoare care există în spălarea banilor jurisdicții din întreaga lume.
Cu toate acestea, mulți cred că metodele reale de realizare a acestei analize se înclină spre nebulos. Și întrebările specifice care trebuie adresate par să fluctueze, deoarece nu există niveluri concrete de informații necesare pentru satisfacerea potențialelor anchete, în cazul în care o bancă sau un investitor ar fi suspectat că încalcă termenii titlului III. Din acest motiv, mulți adoptă o abordare „mai bine sigură decât ne pare rău” pentru a colecta cât mai multe informații posibil.
Din punct de vedere bancar, cererile de conturi străine – direct sau indirect deținute de cetățenii SUA, au devenit extrem de complexe și oneroase. Ofițerii de conformitate sporesc în mod obișnuit cererile, cu o îngrijorare aproape paranoică cu privire la satisfacerea mandatelor mai largi din Legea Patriot și a agențiilor de aplicare care le supraveghează.
Avantajele actului SUA Patriot Act
Actul a fost o inițiativă de securitate națională extrem de polarizantă de când președintele George W. Bush a semnat proiectul de lege la o lună după atacurile teroriste din 11 septembrie. Avocații consideră că legea a făcut eforturile antiteroriste mai raționale, mai eficiente și mai eficiente.
Agenții federali folosesc interceptări radio în timp ce urmăresc teroriștii internaționali instruiți pentru a evita supravegherea prin schimbarea rapidă a locațiilor și a dispozitivelor de comunicații. O întârziere rezonabilă în notificarea suspecților de terorism cu privire la un mandat de percheziție oferă timp aplicării legii pentru a identifica asociații infractorului, a elimina amenințările imediate ale comunității și a coordona arestările persoanelor fără a le renunța mai întâi.
Deoarece forțele de ordine au mai multă unitate prin mai multe canale de comunicare, ofițerii anchetatori pot acționa rapid înainte de finalizarea unui atac suspect. Supravegherea este mai ușoară, deoarece companiile au o definiție clară despre cine investighează activitățile teroriste. Se fac anchete mai rapide despre activități suspecte, consolidând prevenirea terorismului. Creșterea interceptărilor telefonice permite anchetatorilor să asculte conversațiile care pot amenința securitatea națională.
Dezavantaje ale US Patriot Act
Oponenții legii susțin că permite guvernului SUA să investigheze în mod eficient pe oricine consideră că este de cuviință, ciocnind direct cu una dintre cele mai prețuite valori americane: dreptul unui cetățean la viața privată. Întrebările referitoare la utilizarea abuzivă a fondurilor guvernamentale apar atunci când sunt utilizate resurse limitate în urmărirea cetățenilor americani, în special a celor care se mută în străinătate. Nu este clar ce intenționează să facă autoritățile federale cu informațiile descoperite prin urmărirea înregistrărilor publice, ridicând îngrijorări cu privire la autonomia și puterea guvernului.
Bănuiți teroriști au fost închiși la Guantanamo Bay, Cuba și alte site-uri, fără să explice întotdeauna de ce sau să permită reprezentarea legală, încălcându-și dreptul la un proces echitabil; unii prizonieri s-au dovedit, ulterior, că nici măcar nu au legături cu terorismul.
Comunitățile de afaceri, finanțe și investiții sunt mai susceptibile de a fi afectate de cerințe sporite de documentare și responsabilități de due diligence. Deși impactul scade mai mult asupra instituțiilor decât asupra investitorilor individuali, oricine care desfășoară afaceri internaționale este susceptibil de a experimenta costuri suplimentare și probleme mai mari cu ceva la fel de banal precum deschiderea unui cont de verificare străin simplu.