Manager de portofoliu: calea carierei și calificări

Administratorii de portofoliu lucrează pentru firme de administrare a averii, fonduri de pensii, fundații, companii de asigurări, bănci, fonduri speculative și alte organizații din industria valorilor mobiliare. Ei supraveghează gestionarea zilnică a portofoliilor de investiții în numele clienților individuali sau instituționali. Un manager de portofoliu este de obicei responsabil pentru toate aspectele unui portofoliu de investiții: totul, de la crearea și gestionarea unei strategii generale de investiții care se potrivește nevoilor clientului până la implementarea acelei strategii prin selectarea unui mix adecvat de valori mobiliare și produse de investiții și gestionarea acestui mix pe o bază continuă.

Un manager de portofoliu supraveghează de obicei o echipă de analiști financiari superiori care produc rapoarte analitice și recomandări pentru a informa deciziile de investiții și formarea strategiei. Un manager de portofoliu comunică, de asemenea, cu analiștii de la băncile de investiții și alte firme de vânzare pentru a identifica produsele care pot fi potrivite pentru un anumit portofoliu. Unii administratori de portofoliu, inclusiv cei care lucrează în firme de administrare a averii, pot fi, de asemenea, obligați să se întâlnească și să comunice cu clienții individuali pentru a discuta strategia investițională, pentru a explica deciziile de investiții și pentru a oferi actualizări privind performanțele portofoliului.

chei de luat masa

• Managerii de portofoliu lucrează cu o echipă de analiști și cercetători pentru a elabora strategii și decizii de investiții pentru portofoliile de investitori instituționali sau individuali.
• Managerii de portofoliu își încep de obicei cariera ca analiști financiari.
• Deși nu este obligatoriu, majoritatea managerilor de portofoliu dețin masterate în finanțe, administrarea afacerilor, economie sau un alt domeniu orientat spre cifre.
• Lucrul în gestionarea portofoliului necesită acordarea de licențe de către FINRA, înregistrarea la SEC și adesea certificări profesionale precum cea a Chartered Financial Analyst.

Calea carierei managerului de portofoliu

Este obișnuit ca un administrator de portofoliu să își înceapă cariera de analist financiar care lucrează pe acțiuni, obligațiuni sau alte valori mobiliare pentru o firmă din industria valorilor mobiliare. Posturile de analist junior sunt de obicei deschise absolvenților de licență. După câțiva ani de experiență, mulți analiști juniori se întorc la școală pentru a obține diplome de masterat în administrarea afacerilor (MBA) sau alte masterate relevante înainte de a intra în roluri de analist senior. Un master adecvat poate califica imediat un nou candidat pentru o funcție de analist senior.

Un analist financiar principal care lucrează la investiții produce, de obicei, rapoarte și recomandări cu privire la anumite valori mobiliare sub conducerea unui administrator de portofoliu. Analiștii principali se specializează adesea în anumite categorii de valori mobiliare, petrecându-și cea mai mare parte a timpului efectuând noi cercetări și analize, actualizând cercetările în funcție de noile evoluții, comunicând cu contactele din industrie și prezentând recomandări conducerii și clienților. Analiștii superiori supraveghează și direcționează activitatea unuia sau mai multor analiști junior.

Cu performanțe bune de muncă și expertiză demonstrată, un analist financiar senior poate deveni manager de portofoliu. În cazul în care portofoliul are o performanță bună, managerul poate ajunge la portofolii mai mari, cu mai mulți bani în gestiune. O poziție de conducere de portofoliu de vârf este de obicei sfârșitul carierei, deși unii oameni trec la poziții de conducere în firmele lor sau se lovesc singuri pentru a crea noi firme.

Portofoliu Calificări educaționale

O diplomă de licență într-un domeniu relevant este o calificare de bază pentru munca ca manager de portofoliu. Cu toate acestea, mulți angajatori necesită masterate, iar majoritatea managerilor de portofoliu le dețin, chiar dacă nu sunt absolut necesari. Potrivit datelor sondajului din 2014 colectate de Biroul Statisticilor Muncii din SUA (BLS), 65% dintre managerii de portofoliu din Statele Unite dețineau cel puțin un master. Printre managerii financiari, salariul mediu anual pentru cei cu masterat a fost de 110.000 dolari – 32.000 dolari mai mult decât salariul comparabil pentru cei cu diplomă de licență.

O varietate de subiecte de licență sunt considerate, în general, o bună pregătire pentru poziții de bază la acest profesionist, inclusiv discipline de afaceri cantitative, cum ar fi contabilitatea, finanțele și economia. Alte discipline relevante includ statistica, matematica, ingineria și fizica, toate acestea concentrându-se în mare măsură pe dezvoltarea abilităților cantitative și analitice.

La nivel de masterat, un MBA în finanțe sau un alt domeniu relevant, cum ar fi administrarea afacerilor sau economia, este norma în rândul managerilor de portofoliu. O diplomă de masterat în domeniul finanțelor este, de asemenea, o opțiune demnă.

94.990 dolari

Salariul anual al managerului de portofoliu mediu în 2019, conform salariului.com

Alte calificări de administrator de portofoliu

Majoritatea angajatorilor solicită managerilor de portofoliu să dețină certificări de analist financiar. Cea mai proeminentă certificare în domeniu și cea mai solicitată de către angajatori este desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA) acordată de Institutul CFA.  Această desemnare este deschisă oricărui analist financiar care are o diplomă de licență și o experiență de muncă acceptabilă de patru ani. Se acordă candidaților calificați care promovează o serie de trei examene. Mulți angajatori numesc, de asemenea, desemnarea Planificatorului Financiar Certificat (CFP), acordat de Consiliul CFP, ca o calificare opțională.

În funcție de tipul de active cu care lucrează, administratorii de portofoliu trebuie să dețină, de asemenea, licențe corespunzătoare de la Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA), organismul de supraveghere pentru firmele de valori mobiliare și brokerii care operează în SUA;  susținerea examenelor de calificare necesită, în general, sponsorizarea angajatorului.În cazul în care postul implică gestionarea activelor care depășesc 25 de milioane de dolari, managerii vor fi obligați să se înregistreze la Securities and Exchange Commission (SEC).