Scrisoare de credit cu clauză roșie
Ce este o scrisoare de credit cu clauză roșie?
O scrisoare de credit cu clauză roșie este un tip specific de acreditiv în care un cumpărător acordă un împrumut negarantat unui vânzător. Scrisorile de credit cu clauză roșie permit beneficiarilor de credite documentare să primească fonduri pentru orice marfă prezentată în scrisoarea de credit. Aceste scrisori sunt utilizate în mod obișnuit de către beneficiarii care acționează ca agenți de cumpărare pentru cumpărătorii dintr-o altă țară.
Chei de luat masa
- O scrisoare de credit cu clauză roșie este un împrumut negarantat pe care un cumpărător îl acordă vânzătorului, considerat un avans.
- Aceste scrisori de credit sunt adesea folosite pentru a facilita exporturile și comerțul internațional.
- Scrisorile de credit cu clauză roșie sunt o modalitate prin care vânzătorii își pot spori capitalul de lucru.
- Cu toate acestea, aceste scrisori de credit pot fi mai scumpe decât scrisorile de credit obișnuite.
Cum funcționează o scrisoare de credit cu clauză roșie
Fondurile furnizate într-o scrisoare de credit cu clauză roșie sunt cunoscute ca avansuri. Aceste avansuri sunt apoi deduse din valoarea nominală a creditului atunci când acesta este prezentat pentru plată. Scrisorile Clauză Roșie sunt de obicei utilizate pentru a facilita exporturile și comerțul internațional. Aceste scrisori de credit au fost inițial scrise cu cerneală roșie.
O scrisoare de credit cu clauză roșie permite unui exportator să obțină finanțare înainte de expediere, deși creditul disponibil este de obicei doar o parte din valoarea estimată. Ar putea fi chiar întreaga valoare a vânzărilor. Un cumpărător își poate extinde sursele de aprovizionare cu o scrisoare de credit roșie. Majoritatea cumpărătorilor se feresc să se implice în finanțarea bunurilor care nu au fost încă expediate, dar exportatorul și cumpărătorul pot fi legați împreună printr-un contract normal cu banca comercială care stabilește o scrisoare de credit cu clauză roșie împotriva unui contract înregistrat cu un cumpărător autorizat.
Interesant este faptul că atunci când se utilizează această formă specializată de credit, clauza este tipărită sau tastată cu cerneală roșie. În schimb, în temeiul unei Scrisori de credit cu Clauză Verde, pe lângă finanțarea prealabilă expedierii, facilitățile de depozitare sunt permise la portul de expediere către exportator. Clauza este tastată sau tipărită cu cerneală verde.
consideratii speciale
Pentru a asigura o scrisoare de credit cu clauză roșie, un cumpărător poate face un vânzător să semneze o scrisoare de despăgubire. Această scrisoare menționează că, în cazul în care vânzătorul nu îndeplinește obligațiile necesare, cumpărătorul nu suportă nici o pierdere financiară. În unele cazuri, o scrisoare de credit cu clauză roșie va necesita o declarație de intenție, care stabilește scopul plății menționate.
Scrisoarea de credit cu clauză roșie este o formă de finanțare a fondului de rulment. Crește capitalul de lucru al vânzătorului prin facilități de finanțare nesecurizate. În schimb, vânzătorul poate oferi cumpărătorului o reducere pentru oferirea unei astfel de linii de credit.
Dezavantajul scrisorii de credit cu clauză roșie este dacă vânzătorul nu o folosește pentru nevoile necesare de fond de rulment. Cumpărătorul extinde aceste scrisori de credit în speranța de a se asigura că produsele vor fi fabricate la timp. Dacă vânzătorul nu folosește creditul pentru a plăti cheltuielile necesare, scrisoarea de credit este în zadar. Cu toate acestea, scrisorile de credit cu clauză roșie pot fi costisitoare. Aceștia poartă o taxă fixă care tinde să fie mai mare decât acreditivele obișnuite.