Fondul regional
Ce este un fond regional?
Un fond regional este un fond mutual condus de administratori care investesc în valori mobiliare dintr-o zonă geografică specificată, cum ar fi America Latină, Europa sau Asia.
Un fond mutual regional deține în mod obișnuit un portofoliu diversificat de companii cu sediul și care operează în afara ariei sale geografice specificate. Cu toate acestea, unele fonduri regionale investesc și într-un segment specific al economiei regiunii. De exemplu, un fond energetic latino-american este considerat un fond regional.
Chei de luat masa
- Un fond regional este un fond mutual condus de administratori care investesc în valori mobiliare dintr-o zonă geografică specificată, cum ar fi America Latină, Europa sau Asia.
- Un fond mutual regional deține de obicei un portofoliu diversificat de companii cu sediul și care operează în zona geografică specificată.
- Mulți investitori achiziționează fonduri regionale pentru o expunere diversificată la o anumită regiune geografică, considerând că oferă perspective de rentabilitate peste medie.
Cum funcționează un fond regional
Un fond regional, la fel ca toate fondurile mutuale, este un vehicul de investiții alcătuit dintr-un fond de bani colectat de la mulți investitori cu scopul de a investi în valori mobiliare precum acțiuni, obligațiuni de calitate investițională, obligațiuni cu randament ridicat, împrumuturi cu pârghie și alte active. Mulți sunt specializați într-o singură clasă de active, cum ar fi acțiunile, în timp ce altele oferă un amestec diversificat de clase de active.
Administratorii de bani profesioniști alocă investițiile fondului și încearcă să producă câștiguri de capital, venituri sau, în unele cazuri, atât în numele investitorilor, în funcție de obiectivul fondului.
Este contraintuitiv, dar unii investitori consideră că piețele emergente finanțează fonduri regionale, chiar dacă acestea nu sunt limitate la o anumită regiune geografică. Fondurile piețelor emergente investesc de obicei în China, India și Rusia, precum și într-o combinație de țări din America Latină, Asia de Sud-Est și Africa.
Mulți investitori achiziționează fonduri regionale pentru o expunere diversificată la o anumită regiune geografică, considerând că oferă perspective de rentabilitate peste medie. Aceste fonduri sunt practice pentru investitorul mediu, deoarece majoritatea oamenilor nu ar avea suficient capital pentru a se diversifica în mod adecvat în cadrul multor investiții individuale din regiune și nici nu ar avea neapărat expertiza pentru a selecta singuri participații.
La fel ca toate fondurile mutuale, fondurile regionale pot fi active sau pasive. Primul este condus de un manager de portofoliu sau de o echipă de management și caută să depășească performanța unui indice regional. Acesta din urmă încearcă să minimizeze taxele și să corespundă performanței unui indice regional.
Majoritatea fondurilor regionale investesc doar în companii cotate la bursă. Cu toate acestea, unele fonduri active includ și un număr mic de investiții în companii private.
Unele fonduri regionale costă mai mult să funcționeze decât fondurile destinate exclusiv SUA, prin urmare, managerii de investiții percep de obicei comisioane mai mari pentru aceste fonduri.
Fondul regional vs. Fondul internațional
Majoritatea fondurilor regionale sunt într-adevăr un tip de fond internațional. Categoria internațională include, de asemenea, fonduri cu expunere largă la toate regiunile din afara SUA sau expunere specifică la investiții într-o singură națiune din afara SUA. De exemplu, mulți manageri de investiții oferă un fond internațional de obligațiuni de calitate investițională, precum și un fond de capital din China. Fiecare este un fond internațional.