Regula de înregistrare
Care este regula de înregistrare?
Regula de înregistrare necesită o monitorizare specială apersoanelor înregistrate de FINRA cu antecedente tulburate și a firmelor care angajează astfel de persoane în număr mare. Mai cunoscută în mod oficial sub denumirea de Regulamentul Autorității de Reglementare în Industria Financiară 3170, „Înregistrarea pe bandă a persoanelor înregistrate de anumite firme”, așa-numita „regulă de înregistrare” este menită să contribuie la satisfacerea unei nevoi generale de supraveghere mai mare a anumitor reprezentanți înregistrați, cu probleme de reglementare și conformitate înregistrări.
De asemenea, se adresează circumstanțelor și nevoilor speciale de supraveghere atunci când o firmă angajează un număr mare de persoane disciplinate care au lucrat anterior la o firmă care a fost expulzată sau a cărei înregistrare a fost revocată și unde au fost supravegheați și instruiți în mod inadecvat.
Chei de luat masa
- Regula de înregistrare este un ordin FINRA de a acorda supraveghere și supraveghere suplimentare pentru a monitoriza firmele care angajează reprezentanți înregistrați care au avut un istoric de probleme de conformitate.
- Cerințele pentru înregistrare vor varia în funcție de dimensiunea firmei disciplinate.
- Toate înregistrările făcute vor fi păstrate pentru o perioadă de cel puțin trei ani de la data la care au fost create, primii doi ani într-un loc ușor accesibil.
- Fiecare firmă de înregistrare trebuie să catalogheze benzile reținute în funcție de persoană înregistrată și dată.
Înțelegerea regulii de înregistrare
Regula de înregistrare a intrat în vigoare la 1 decembrie 2014 și a fost adoptată în regulamentul consolidat FINRA înlocuindregula 3010 (b) (2) a NASD, deși dispozițiile regulii de înregistrare au intrat în vigoare în 1998, când Securities and Exchange Commission (SEC) a aprobat modificări la regula NASD. În mod specific, SEC a aprobat cerința ca membrii să „stabilească, să aplice și să mențină proceduri speciale de supraveghere scrisă, inclusiv înregistrarea pe bandă a conversațiilor, atunci când au angajat mai mult decât un procent specificat de persoane înregistrate persoane din anumite firme care au fost expulzate sau cărora li s-au revocat înregistrările de broker / dealer pentru încălcarea regulilor de practică a vânzărilor („firme disciplinate”). „
Atingerea supravegherii firmelor de regulă în practică
Potrivit FINRA, regula de înregistrare „impune unei firme să stabilească, să aplice și să mențină proceduri scrise speciale de supraveghere a activităților de telemarketing ale tuturor persoanelor înregistrate, inclusiv înregistrarea pe bandă a conversațiilor, dacă firma a angajat mai mult decât un procent specificat de persoane înregistrate persoane din firme care îndeplinesc definiția regulii 3170 a FINRA de „firmă disciplinată.” „ Pentru a ajuta firmele să se conformeze regulii FINRA 3170, FINRA oferă o„ Listă de firme disciplinate ”, identificând acele firme care îndeplinesc definiția„ firmă disciplinată ”. ”
Procentul care este utilizat pentru a determina dacă procedurile de supraveghere trebuie adoptate depinde de mărimea firmei. Acesta variază de la 40% pentru o firmă mică la 20% pentru o firmă mare. Procedurile de supraveghere implică înregistrarea tuturor convorbirilor telefonice între angajații înregistrați și clienții potențiali și existenți timp de trei ani. În ianuarie 2021, existau șase firme recunoscute de FINRA ca firme disciplinate.
Firmele trebuie să se asigure că înregistrează pe bandă orice mijloc de telecomunicație utilizat în mod regulat de către persoanele înregistrate în comunicarea cu clienții. Aceasta include telefoane fixe și telefoane celulare. Dacă înregistrarea telefonului mobil nu este posibilă, firma trebuie să interzică utilizarea acestora atunci când comunică cu clienții, cu excepția cazului în care utilizarea acestora este justificată din alte motive comerciale.