Pași de urmat înainte de a vă pregăti impozitele
The Internal Revenue Service (IRS) rapoarte care mai mult de80 demilioane decontribuabili folosesc profesioniști plătite să completeze și sădepună declarațiile fiscale. Dacă sunteți unul dintre aceștia, este important să vă organizați chitanțele, formularele și alte documente cu mult înainte de impozitare. Pregătitorul dvs. vă poate lua informații direct de la dvs. sau vă poate cere să completați un chestionar. Oricum ar fi, veți avea nevoie de timp pentru a aduna tot ceea ce veți avea nevoie – și pregătitorul dumneavoastră. Iată pașii de urmat.
Chei de luat masa
- Chiar dacă angajați pe altcineva pentru a vă pregăti declarația fiscală, va trebui să faceți singuri o parte din avans – și cu cât începeți mai devreme, cu atât mai bine.
- Completați chitanțele și verificați dacă ați primit toate formularele de care aveți nevoie de la angajatori și instituții financiare.
- Declarația fiscală de anul trecut poate fi un bun ghid pentru a vă asigura că nu pierdeți nicio informație importantă.
Alegeți un preparator
Dacă nu aveți încă un pregătitor de impozite, o modalitate bună de a găsi unul este de a cere prietenilor și consilierilor (cum ar fi un avocat pe care îl cunoașteți) pentru recomandări. Asigurați-vă că persoana pe care o alegeți are un număr de identificare fiscală pentru preparatori (PTIN) care arată că este autorizată să întocmească declarații fiscale federale pe venit.
De asemenea, ar trebui să vă adresați taxelor, care ar putea depinde de complexitatea returnării. Evitați să utilizați o firmă care intenționează să preia un procent din rambursare. Site-ul IRS conține sfaturi pentru alegerea unui preparator și un link către directorul de pregătitori IRS, pe care îl puteți căuta în funcție de acreditările și locația lor.
Programează o întâlnire
Cu cât vă întâlniți mai repede cu pregătitorul, cu atât mai repede ar trebui să puteți finaliza returnarea (chiar dacă decideți să solicitați o prelungire). Dacă anticipați o rambursare, o veți obține și mai devreme. Dacă așteptați prea mult pentru a programa o întâlnire cu un pregătitor de impozite, s-ar putea să nu se întâmple înainte de termenul limită de depunere și puteți pierde oportunitățile de a vă reduce factura fiscală, cum ar fi contribuția deductibilă la un IRA sau un cont de economii de sănătate..3
Ca răspuns la pandemia COVID19 în curs, Departamentul Trezoreriei și Serviciul de Venituri Interne (IRS) au anunțat pe 17 martie 2021 că data scadentă a depunerii impozitului pe venit pentru persoanele fizice pentru anul fiscal 2020 va fi prelungită automat de la 15 aprilie 2021, până la 17 mai 2021. Plățile fiscale datorate pot fi efectuate până pe 17 mai fără penalități și dobânzi, indiferent de suma datorată.
De asemenea, pe 22 februarie 2021, IRS a anunțat că victimele furtunilor de iarnă din 2021 din Texas vor avea până la 15 iunie 2021, să depună diverse declarații de impozite individuale și de afaceri și să facă plăți de impozite. Drept urmare, persoanele fizice și companiile afectate vor avea până la 15 iunie 2021 să depună declarații și să plătească orice taxe care erau datorate inițial în această perioadă. Aceasta include rentabilitățile individuale și de afaceri din 2020, care se vor efectua în mod normal pe 15 aprilie, precum și diverse returnări de afaceri din 2020, care vor fi scadente pe 15 martie.
Adunați-vă documentele
Până la sfârșitul lunii ianuarie, ar fi trebuit să primiți toate documentele fiscale de care aveți nevoie de la angajator sau angajatori, precum și de la bănci, firme de brokeraj și alte persoane cu care faceți afaceri. Pentru fiecare formular, verificați dacă informațiile se potrivesc cu propriile înregistrări.
Acestea sunt unele dintre cele mai comune forme:
- Formular W-2, dacă ați avut un loc de muncă.
- Diferitele 1099 de formulare care raportează alte venituri pe care le-ați primit, cum ar fi dividende ( Formularul 1099-DIV ), dobânzi ( Formularul 1099-INT ), și despăgubirile pentru angajați plătite contractanților independenți ( Formularul 1099-MISC ). Brokerii nu sunt obligați să trimită formularul 1099-B,,care raportează câștigurile și pierderile din tranzacțiile cu valori mobiliare, până la jumătatea lunii februarie, astfel încât acestea ar putea veni puțin mai târziu.
- Formularul 1098, raportând orice dobândă ipotecară pe care ați plătit-o.
- Formular W-2G, dacă ați obținut anumite câștiguri de jocuri de noroc.
Rotunjiți chitanțele
Care sunt chitanțele pe care va trebui să le furnizați în funcție de faptul dacă detaliați deducerile sau solicitați deducerea standard. Veți dori să alegeți oricare dintre acestea produce scăderea mai mare, dar singura modalitate de a ști sigur este să adăugați deducerile dvs. detaliate și să le comparați cu deducerea standard. Pentru anul fiscal 2020, deducerea standard pentru contribuabilii singuri este de 12.400 USD, iar pentru cuplurile căsătorite care depun împreună, este de 24.800 USD.
În special, căutați chitanțe pentru costurile medicale neacoperite de asigurare sau rambursate de orice alt plan de sănătate (cum ar fi un cont flexibil de cheltuieli sau un cont de economii de sănătate), impozite pe proprietate și cheltuieli legate de investiții. Toate acestea sunt supuse unor limite, dar dacă sunt suficient de substanțiale, este posibil să meritați să le detaliați.
Dacă detaliați deducerile, va trebui, de asemenea, să colectați orice copie de rezervă pe care o aveți pentru contribuții caritabile. De exemplu, contribuțiile de 250 USD sau mai mult necesită o confirmare scrisă din partea organizației caritabile care să precizeze suma cadoului dvs. și că nu ați primit nimic (în afară de probabil un articol simbol) în schimb. Dacă nu aveți o astfel de confirmare, contactați organizația caritabilă și solicitați-o. Puteți găsi mai multe detalii despre deducerile caritabile în publicația IRS 1771.
Dacă aveți venituri și cheltuieli de afaceri pe care să le raportați înanexa C, va trebui să vă împărtășiți cărțile și evidențele (de exemplu, QuickBooks sau orice alt sistem de contabilitate pe care îl utilizați, chitanțe pentru cheltuieli și extrase relevante ale băncii și cardului de credit).
Cu cât sunt mai bine organizate înregistrările dvs., cu atât mai puțin va dura un pregătitor pentru procesarea impozitelor, ceea ce se traduce prin taxe mai mici pentru serviciul lor.
Enumerați-vă informațiile personale
Probabil vă cunoașteți numărul de securitate socială, dar știți numărul de securitate socială al fiecărui dependent pe care îl revendicați? Veți dori să le notați, împreună cu orice alte informații de care ar trebui să aibă nevoie pregătitorul dvs. de impozite. De exemplu, dacă dețineți o casă de vacanță sau o proprietate de închiriat, notați adresele acestora. Dacă ați vândut o proprietate în ultimul an, rețineți datele pe care le-ați cumpărat și vândut, suma pe care ați plătit-o inițial și cât ați primit din vânzare.
Decideți dacă doriți să înregistrați o extensie
Dacă aveți nevoie de mai mult timp pentru a finaliza toate aceste sarcini, puteți solicita o prelungire până la 15 octombrie pentru depunerea declarației dvs. fiscale. Cu toate acestea, va trebui totuși să estimați suma de impozite pe care o datorați și să plătiți această sumă până la data limită obișnuită din 15 aprilie pentru a evita penalitățile.
Planificați înainte orice rambursare
Dacă vă așteptați la o rambursare a impozitului, aveți mai multe opțiuni pentru modul în care este gestionată.
- Puteți aplica o parte sau o parte a rambursării pentru impozitele de anul viitor. Dacă în mod normal plătiți impozite estimate pe tot parcursul anului, acest lucru vă poate ajuta să acoperiți prima rată trimestrială.
- Guvernul vă poate trimite un cec sau depune rambursarea direct în contul dvs. de verificare sau de economii.
- Puteți contribui o parte sau o parte din rambursarea dvs. la anumite tipuri de conturi (IRA-uri, conturi de economii pentru sănătate, conturi de economii pentru educație) sau puteți cumpăra obligațiuni de economii din SUA prin Treasury Direct.