4 ETF-uri de top pe piața monetară pentru conservarea capitalului

Fondurile tranzacționate pe piață monetară (ETF-uri) sunt o parte necesară a portofoliilor multor investitori, deoarece oferă siguranță și conservarea capitalului pe o piață turbulentă. Aceste fonduri investesc, în general, în instrumente de datorie pe termen scurt de înaltă calitate și foarte lichide , cum ar fi obligațiunile Trezoreriei SUA și hârtia comercială, care nu oferă de obicei venituri semnificative. 

În timp ce ETF-urile de pe piața monetară investesc majoritatea fondurilor lor fie în echivalente de numerar, fie în valori mobiliare cu rating înalt, cu scadențe pe termen foarte scurt, unele pot investi o parte din active în titluri pe termen lung sau cu rating inferior. Investitorii ar trebui să înțeleagă că valorile mobiliare prezintă riscuri mai mari.

Deși toate investițiile prezintă unele riscuri, următoarele ETF-uri pe piața monetară sunt o opțiune relativ sigură pentru investitori:

• ETF iShares Short Treasury Bond ( SHV )
• ETF iShares Short Maturity Bond ( NEAR )
• SPDR Bloomberg Barclays ETF 1-3 luni T-Bill ( BIL )
• ETF Invesco Ultra Short Duration ( GSY )

Citiți mai departe pentru a afla mai multe despre aceste investiții. Informațiile furnizate aici sunt actualizate începând cu 25 iulie 2019.

Chei de luat masa

• ETF-urile de pe piața monetară sunt o parte necesară a portofoliilor multor investitori, deoarece oferă siguranță și conservarea capitalului pe o piață turbulentă. 
• Aceste ETF investesc majoritatea fondurilor lor în echivalente de numerar și titluri cu scadențe pe termen foarte scurt, în timp ce altele își investesc o parte din active în titluri pe termen lung. 
• Patru ETF-uri care oferă opțiuni sigure sunt iShares Short Treasury Bond ETF, iShares Short Maturity Bond ETF, SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF și Invesco Ultra Short Duration ETF.

ETF iShares Short Treasury Bond

ETF- uliShares Short Treasury Bond tranzacționează pe Nasdaq și investește în cel mai scurt final al curbei randamentului, concentrându-se pe obligațiunile Trezoreriei SUA care au între o lună și un an până la scadență.  Fondul își asumă un risc de credit sau un risc de dobândăfoarte micși, prin urmare, oferă în general randamente foarte mici. Rata medie de rentabilitate anuală a ETF de la înființarea sa în 2007 este de 0,99%.  Dar este un fond foarte sigur în care să parchezi active pe piețe turbulente.

Fondul are 48 de participații, investind aproximativ 71% din activele sale nete de 24,6 miliarde de dolari în titluri de stat ale Trezoreriei SUA. Restul de 29% este investit în numerar și / sau instrumente derivate.  Toate investițiile în obligațiuni ale fondului au cel mai marerating de obligațiuni AAA. ETF are un raport de cheltuieli scăzut de 0,15%.

Din iulie 2016, ETF a început urmărirea indicelui ICE US Treasury Short Bond. Acesta și-a performat ușor sub performanța de referință, cu un randament pe un an de 2,35%, comparativ cu 2,49% pentru index.

ETF iShares Short Maturity Bond

ETF- uliShares Short Maturity Bond investește majoritatea activelor sale în titluri cu venituri fixe de calitate investițională, cu o durată medie care este în general mai mică de un an. Fondul este gestionat activ, ceea ce înseamnă că nu încearcă să corespundă performanței unui index.

Din activele nete ale fondului, 6,5 miliarde de dolari, 7,41% din acesta sunt în numerar și 17,96% sunt în titluri garantate de active.Aproximativ 34% din obligațiunile fondului primesc rating AAA, aproximativ 10% primesc rating AA și aproximativ 22% obțin ratinguri A. Obligațiunile rămase primesc rating BBB.

Primele cinci participații la ETF sunt:

• Fondul de trezorerie BCF
• Nota de trezorerie
• Charter Communications Operating LLC
• CVS Health Corp.
• Abbvie

Acest ETF are un raport de cheltuieli de 0,25%.

SPDR Bloomber Barclays ETF T-Bill pentru 1-3 luni

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 luni T-Bill ETF încearcă să urmărească performanța indicelui Bloomberg Barclays 1-3 luni Trezoreria SUA și este tranzacționat la bursa NYSE Arca. Fondul investește în cel mai scurt sfârșit al curbei randamentului și se concentrează pe titluri de valoare fără cupon Trezoreria SUA cu scadențe rămase între o lună și trei luni.  Este nevoie de foarte puțin risc de credit sau de curs și, prin urmare, încearcă să ofere rentabilități sigure. Datorită duratei scurte a investițiilor în portofoliul său, ETF se reechilibrează la sfârșitul lunii.

Investitorii nu ar trebui să se aștepte la randamente mari de la ETF Barclays 1-3 luni T-Bill ETF.De la înființarea sa în 2007, fondul a generat o rentabilitate medie anuală de 0,64%. Cu toate acestea, fondul poate fi o opțiune de investiții rezonabilă în timpul piețelor volatile. Rețineți că chiar și investițiile pe termen foarte scurt prezintă riscuri de piață, mai ales atunci când ratele dobânzii pe termen scurt sunt volatile.

Fondul are active nete de 9,2 miliarde de dolari, cu peste 29 de milioane de dolari investiți în numerar.  Raportul cheltuielilor fondului de 0,14% .

ETF Invesco Ultra Short Duration

ETF- ulInvesco Ultra Short Duration încearcă să maximizeze veniturile curente, să păstreze capitalul și să mențină lichiditatea pentru investitori. Fondul este gestionat în mod activ și urmărește să depășească indicele Bloomberg Barclays 1-3 luni al US Treasury Bill și ICE Bank of America-Merrill Lynch US Treasury Bill Index. A primit un rating mediu de patru stele de la Morningstar din 151 de fonduri.

Acest ETF deține titluri cu durate medii mai mici de un an, inclusiv trezoreriile din SUA, obligațiuni corporative și până la 10% în obligațiuni cu randament ridicat.  Porțiunea cu randament ridicat poate crește rentabilitatea, dar poate crește, de asemenea, ușor riscul fondului. Dar durata pe termen scurt a deținerilor cu randament ridicat poate atenua riscul acesteia.

Portofoliul puțin mai riscant al fondului a generat randamente ușor peste medie în raport cu alte fonduri ale pieței monetare ETF. Randamente la un an de 3,12%, randamente la trei ani de 2,36% și randamente la cinci ani de 1,81%.Fondul a avut active nete de 2,5 miliarde de dolari și un raport de cheltuieli de 0,25%, care este mai mare decât fondul mediu pe piața monetară.