Top 5 fonduri de obligațiuni de bază pentru investitori pe termen lung

Indiferent de obiectivul dvs. de investiții, obligațiunile joacă adesea un rol semnificativ. Unele fonduri, cum ar fi ETF Vanguard Total Bond Market, sunt concepute pentru a oferi acces la o mare varietate de vehicule care generează venituri, reducând în același timp costurile. Multe fonduri de obligațiuni sunt adecvate ca investiții de bază pentru investitori. Aici, aruncăm o privire la cinci dintre fondurile de obligațiuni de top pentru investitorii pe termen lung.

1. Fondul total de obligațiuni Fidelity (FTBFX)

Fondul Fidelity Total Bond urmărește să ofere investitorilor niveluri ridicate de venit curent. Fondul folosește indicele Bloomberg Barclays US Universal Bond în direcționarea deciziilor sale de alocare și caindice de referință. Fondul investește aproximativ 75% din activele sale într-o gamă largă de titluri de creanță. Apoi investește aproximativ 15% din activele sale în titluri de creanță cu ratinguri de credit mai mici.  Aceste titluri de creanță de calitate inferioară prezintă riscuri mai mari decât obligațiunile de calitate investițională, dar oferă și randamente mai mari. Fondul se angajează, de asemenea, în tranzacționarea instrumentelor derivate, ceea ce permite o creștere a efectului de levier, dar conține, de asemenea, tipuri specifice de risc. Instrumentele derivate includ swap-uri de tranzacționare, opțiuni și contracte futures.

Fondul total de obligațiuni Fidelity a avut active sub administrare (AUM) de 16,2 miliarde de dolari, cu unrandament alComisiei pentru valori mobiliare ( SEC ) de30 de zilede 2,02% din octombrie 2020.  Titlurile de creanță din fond au avut o durată medie de 5,23 ani. Din punct de vedere istoric, fondul avea o volatilitate redusă. Avea peste 76% din activele sale în obligațiuni de calitate investițională, cu peste 26% alocate obligațiunilor de stat din SUA. Avea un raport de cheltuieli rezonabil de 0,45% și nu exista o cerință minimă de investiții.

2. ETF Vanguard Total Bond Market (BND)

ETF-ul Vanguard Total Bond Market oferă o expunere largă la obligațiunile americane de tip investițional. Începând din octombrie 2020, fondul a investit aproximativ 59% din activele sale în obligațiuni de stat din SUA pe toate scadențele. Restul de 41% a fost deținut în alte obligațiuni de calitate investițională. A avut un raport de cheltuieli foarte scăzut de 0,035%, care este cu peste 90% sub raportul mediu de cheltuieli al fondurilor cu participații similare. Fondurile Vanguard sunt cunoscute pentru că au unele dintre cele mai mici raporturi de cheltuieli din industrie.

Fondul de piață a obligațiunilor totale Vanguard a avut active nete totale de 288,5 miliarde de dolari (60,7 miliarde de dolari în ETF), cu un randament SEC de 1,21%. Avea 9.881 de dețineri cu o scadență efectivă medie de 8,5 ani și o durată medie de 6,5 ani. Deoarece este un ETF, nu există o cerință minimă de investiții inițiale.

3. Fondul de venituri Dodge & Cox (DODIX)

Fondul de venituri Dodge & Cox urmărește să ofere o rată ridicată și stabilă a veniturilor curente, asigurând în același timp păstrarea capitalului pe termen lung. Aproximativ 80% din active sunt în titluri de valoare de investiții, cu până la 20% plasate în obligații de datorie sub gradul de investiție. DODIX este o bază de stocare destul de sigură, chiar dacă nu are aceeași recunoaștere a mărcii ca Vanguard sau BlackRock.

Dodge & Cox Income Fund a avut un randament SEC de 1,99% cu un raport de cheltuieli de 0,42%.În octombrie 2020, avea un portofoliu de active nete de 64,2 miliarde USD. Fondul necesită o investiție inițială de 2.500 USD.

4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)

Fondul Metropolitan West Total Return Bond Bond este conceput pentru a fi un fond de obligațiuni de bază. Obiectivul său este de a depăși indicele Bloomberg Barclays Bond Aggregate din SUA, menținând în același timp un profil de risc similar cu indicele respectiv. Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index urmărește obligațiunile de calitate investițională.

Fondul Metropolitan West Total Return Bond Bond investește într-o gamă largă de titluri cu venit fix, inclusiv instrumente derivate care pot fi utilizate pentru acoperirea expunerii la risc. Fondul avea peste 89 de miliarde de dolari în AUM, cu un randament TTM de 1,74% din octombrie 2020. Avea un raport de cheltuieli de 0,67% pentru acțiunile investitorilor. Deținerile din portofoliu au avut o durată medie de 5,75 ani și o scadență medie de 7,69 ani. Fondul a necesitat o investiție inițială destul de puternică de 5.000 de dolari.

5. Fondul Loomis Sayles Core Plus Bond (NEFRX)

Fondul de obligațiuni Loomis Sayles Core Plus caută să ofere rentabilități totale mai mari prin investiții în obligațiuni de stat corporative și de stat din SUA. Fondul are un risc mai mare decât multe alte fonduri de obligațiuni, deoarece deține titluri cu venit fix, cu randament ridicat și de pe piețele emergente. Avea active nete de 9,25 miliarde de dolari, cu un randament SEC de 1,04% din octombrie 2020.

Fondul Loomis Sayles Core Plus Bond a avut un raport de cheltuieli oarecum ridicat de 0,73%. Trebuie să funcționeze mai bine pentru a-și justifica cheltuielile mai mari în comparație cu alte fonduri. Deținerile din fond au o durată efectivă de 6,59 ani, cu o scadență mediede 9,01 ani. Fondul a necesitat o investiție minimă de 2.500 USD.